毕马威：金融业监管2022年一季度数据处罚分析及洞察建议报告（17页）.pdf

1、“监”听则明麦好在种，秋好在管麦好在种，秋好在管毕马威金融业数据咨询服务2022年4月金融业监管2022年一季度数据处罚分析及洞察建议 2022 毕马威企业咨询(中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。12022年初，金融监管发布了一系列数据管理相关的政策和文件，人民银行在金融科技发展规划（2022-2025年）中，将“加快监管科技全方位应用，强化数字化监管能力建设”纳入八项重点任务之一；银保监会在银行业保险业数字化转型的指导意见中，强调从“健全数据治理体系、增强数据管理能力、加强数据

2、质量控制、提高数据应用能力”四个方面提升数据治理与应用能力；春节前夕，银行业EAST5.0正式发布。一系列数据管理和数据报送的新政，彰显了监管机构未来在数据领域“强监管”的决心。毕马威继续收集并整理了人民银行和银保监会2022年第一季度1 1的公开处罚信息，以“数据”、“信息”、“统计”和“报送”作为识别数据相关罚单（以下简称“数据罚单”或“罚单”）的关键词，通过对监管机构监管机构、被监管机构被监管机构以及处罚事由处罚事由的分析，识别监管对金融机构数据工作的关注点，结合外部环境趋势和金融同业实践，对金融机构数据工作的趋势和发展提出建议。【1】本刊统计的时间均为罚单发布时间，非罚单出具时间。本刊

3、数据来源于人民银行和银保监会官方网站公开发布的处罚信息，毕马威通过对处罚信息内容开展“关键词”分析，作为本刊编写的数据基础。所载资料仅供一般参考用，并非针对任何个人或团体的个别情况而提供。虽然本所已致力提供准确和及时的资料，但本所不能保证这些资料在阁下收取时或日后仍然准确。任何人士不应在没有详细考虑相关的情况及获取适当的专业意见下依据所载资料行事。卷首语卷首语张楚东张楚东毕马威中国金融业主管合伙人 2022 毕马威企业咨询(中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。22022年第一季度，

4、人民银行及银保监会向银行、保险公司和非银支付公司等各类金融机构2 2共开出数据罚单384384张，处罚金额3 3超过4 4. .1 1亿亿元，涉及235235家机构4 4。与2021年相比，今年一季度的罚单数量和罚款金额均有显著增长，罚单数量超过去年4个季度，罚款金额也超过去年3个季度。与去年同期相比，罚单数量实现了121%的增长，罚款金额更是达到228%的增长。【2】参考人民银行发布的金融机构编码规范、银保监会于2021年10月15日发布的银行业金融机构法人监管责任单位名单及保险机构法人监管责任单位名单以及行业通用表达，我们将金融机构分为12大类，依次为银行、保险、证券、资产管理公司、信托公

5、司、金融租赁公司、企业集团财务公司、汽车金融公司、消费金融公司、贷款公司、非银行支付机构及其他。【3】本文处罚金额根据统计单位进行四舍五入的处理；在单一罚单涵盖多项处罚事由且无法对罚金进行明确区分时，本文将罚单整体处罚金额纳入统计。【4】指单一法人机构，例如，银行的总行、分行、支行作为同一机构纳入统计。总览总览3843842022202217417420212021202220222082082021202120222022334334202120212022202234034020212021第一季度第一季度第二季度第二季度第三季度第三季度第四季度第四季度543210500400300200

6、1000处罚金额处罚金额（亿元）（亿元）罚单罚单（张）（张）4.14.11.31.32.42.45.55.51.41.42021至2022年1季度金融监管数据罚单/罚金总览罚单数量罚款金额图例毕马威2022年一季度金融监管数据类处罚分析听则明 2022 毕马威企业咨询(中国) 有限公司 中国有限责任公司，是与英国私营担保有限公司 毕马威国际有限公司相关联的独立成员所全球性组织中的成员。版权所有，不得转载。在中国印刷。3与去年同期相比，人民银行和银保监会第一季度罚单数量和罚款金额均超过去年同期，其中银保监会的罚单数量是去年同期3倍多，罚款金额是去年同期的6倍多。罚单、被处罚机构/个人、地区和时间