英皇證券：中期報告20212022.pdf

1、目錄財務概要2管理層討論與分析3簡明綜合損益及其他全面收益表11簡明綜合財務狀況表12簡明綜合權益變動表14簡明綜合現金流量表15簡明綜合財務報表附註16董事及最高行政人員於證券之權益36其他人士於股份及相關股份之權益37企業管治及其他資料38英皇證券集團有限公司中期報告 2021/20222財務概要英皇證券集團有限公司（本公司）之董事會（董事會 或 董事）宣佈本公司及其附屬公司（統稱為 本集團）截至2022年3月31日止6個月（本期間）之未經審核綜合業績。千港元（未經審核）截至3月31日止6個月2022年2021年總收入244,810346,586貸款203,361283,179經紀服務35

2、,96155,086配售與包銷1,4784,956企業融資4,0103,365減值撥備1(161,809)(140,056)淨（虧損）溢利(35,013)53,679每股基本（虧損）盈利(0.52)港仙0.80港仙1指孖展貸款、其他貸款及墊款之減值撥備淨額英皇證券集團有限公司中期報告 2021/20223管理層討論與分析業績於本期間，整體經濟活動有所復甦。然而，中美之間的地緣政治關係持續緊張，以及中國若干房地產開發商面臨信貸危機，繼續對資本市場造成不利影響。在業務經營環境困難的背景下，本集團於本期間的收入減少至244,800,000港元（2021年：346,600,000港元）。孖展貸款、其他

3、貸款及墊款之減值撥備（減值撥備）確認為161,800,000港元（2021年：140,100,000港元）。本公司擁有人應佔本期間虧損為35,000,000港元（2021年：溢利53,700,000港元）。每股基本虧損為0.52港仙（2021年：每股基本盈利0.80港仙）。業務回顧本集團於1993年成立，為一間香港著名金融機構，提供廣泛的金融服務，包括(i)商業及個人貸款以及孖展及首次公開發售融資；(ii)經紀服務、財富管理及資產管理；(iii)為上市發行人提供配售與包銷服務；及(iv)企業融資顧問服務。本公司於2007年4月於香港聯合交易所有限公司主板上市。貸款本集團貸款分部包括商業及個人貸

4、款以及孖展及首次公開發售融資之利息收入。授予客戶之貸款類別涵蓋短期無抵押貸款（如稅務貸款、過橋貸款、定期貸款及私人貸款）至長期抵押貸款（如物業按揭）。本集團在提供專業及個人化貸款服務方面享有卓越聲譽，在貸款市場建立了一個獨特定位，為企業及零售客戶提供度身訂制的流動資金解決方案以滿足彼等之企業目標及個人需要。在經濟前景不明朗的情況下，本集團繼續採取嚴格的貸款審批程序，並對抵押品的估值維持審慎。本集團維持其積極方針加強其貸款業務的整體信貸風險管理及監控機制。本集團並密切監察市況，及時調整利率及貸款對估值比率，以優化風險與資本之間的平衡。於本期間，該分部收入為203,400,000港元（2021年：

5、283,200,000港元），佔本集團總收入的83.1%（2021年：81.7%）。有關減值撥備之法律訴訟已在進行中。英皇證券集團有限公司中期報告 2021/20224管理層討論與分析經紀服務本集團目前為於香港、中國內地（分別透過滬港通及深港通計劃）及主要海外國家交易所買賣之證券、期貨及期權提供經紀服務，以及財富管理及資產管理服務。本集團提供網上及手機交易平台，可作實時交易及監控投資組合。於2022年3月31日，本集團於香港經營3間分行，並於中國內地設有3個聯絡辦事處，分別位於北京、上海及廣州。本集團之財富管理分部為多種投資服務（包括證券、共同基金、保險掛鈎產品以及房地產投資）提供意見。於其資

6、產管理部門，本集團除營運私募股票基金外，亦向其客戶提供度身訂造的全權委託投資服務。於本期間，股票市場持續波動；經紀服務之收入為36,000,000港元（2021年：55,100,000港元），佔本集團總收入之14.7%（2021年：15.9%）。配售與包銷憑藉具備豐富經驗的專業團隊，本集團為多間香港上市公司提供配售及包銷服務。本集團於股份及債券配售交易以及首次公開發售相關交易中擔任配售代理。本集團亦有參與包銷供股項目。於本期間，本集團參與多個初級及二級市場之融資項目。配售與包銷分部的收入為1,500,000港元（2021年：5,000,000港元），佔本集團總收入之0.6%（2021年：1.4