渣打集團：二0二三年半年報告.pdf

1、渣打集團有限公司二二三年半年報告於英格蘭註冊公司編號：966425註冊辦事處：1 Basinghall Avenue,London,EC2V 5DD,UK表現摘要1業績報表4集團行政總裁回顧5集團財務總監回顧8補充財務資料18基本及法定業績對賬32其他表現指標38集團風險總監回顧40風險回顧49資本回顧106財務報表115其他補充資料173詞彙187目錄除另有指明其他貨幣外，本文件中提述的 元 字或$符號概指美元，而 仙 字或 c 符號概指一百分之一美元。本報告所載的資料未經審核。除文義另有所指外，於本文件內，中國 指中華人民共和國，且僅就本文件而言不包括香港特別行政區（香港）、澳門特別行政區

2、（澳門）及台灣。韓國 或 南韓 均指大韓民國。亞洲包括澳洲、孟加拉、汶萊、柬埔寨、中國內地、香港、印度、印尼、日本、韓國、老撾、澳門、馬來西亞、緬甸、尼泊爾、菲律賓、新加坡、斯里蘭卡、台灣、泰國及越南；非洲及中東地區包括安哥拉、巴林、博茨瓦納、喀麥隆、科特迪瓦、埃及、岡比亞、加納、伊拉克、約旦、肯尼亞、黎巴嫩、毛里求斯、尼日利亞、阿曼、巴基斯坦、卡塔爾、沙特阿拉伯、塞拉利昂、南非、坦桑尼亞、阿拉伯聯合酋長國（阿聯酋）、烏干達、贊比亞和津巴布韋；及歐洲及美洲地區包括阿根廷、巴西、哥倫比亞、福克蘭群島、法國、德國、愛爾蘭、澤西島、波蘭、瑞典、土耳其、英國及美國。於本報告的表格內，空格指該數字未被披

3、露，破折號指該數字為零，而nm則代表無意義。渣打集團有限公司於英格蘭及威爾士註冊成立為有限公司。渣打集團有限公司的總部設於倫敦。本集團的總辦事處提供管治指引及監管準則。渣打集團有限公司的股份代號為：HKSE 02888及LSE STAN.LN。渣打集團有限公司二二三年半年報告渣打集團有限公司二二三年半年報告1渣打集團有限公司 截至二二三年六月三十日止上半年及第二季度之業績除另有說明外，所有數字均按基本基準呈列，而比較數字乃與二二二年數字按呈報貨幣基準進行比較而得出。集團行政總裁Bill Winters表示：集團於二二三年首六個月的業績表現亮麗。收入按年增長18%，稅前基本溢利上升29%至33億

4、元。我們保持強勁的盈利能力、高流動性及穩健的資本水平，因此將通過今日宣佈新的股份回購計劃，向股東額外回報10億元。我們對業務前景充滿信心，決定上調二二三年的收入、收入與成本增長差及有形股東權益回報的預測指引，現時預計全年有形股東權益回報將達到10%。二二三年第二季財務表現的節選資料（除另有說明外，以下比較數字為二二二年第二季之數據）有形股東權益回報為12.1%，按年上升4個百分點 收入上升20%至46億元，按固定匯率基準計算則上升24%淨利息收入按固定匯率基準計算上升33%至24億元；其他收入按固定匯率基準計算上升15%至21億元 淨息差自二二三年三月三十一日以來上升8個基點至1.71%，當中

5、6個基點增幅受惠於息率上升，以及因對沖到期而產生的4個基點增幅，但被不利的債務和資產組合增加而抵銷2個基點；存款轉移與beta的表現符合預期 金融市場業務收入創新高，上升15%（按固定匯率基準計算），倘撇除二二二年第二季按市價計值負債的一次性1.22億元收益則上升27%財富管理業務上升10%（按固定匯率基準計算），扭轉連續五個季度的跌勢 支出按年增加11%至28億元，按固定匯率基準計算則上升14%支出增加是由於通脹、業務增長以及分階段支付與表現掛鈎的應計薪酬所致 正收入與成本增長差為10%信貸減值支出1.46億元，按年上升8,000萬元；包括與中國商業房地產有關的8,400萬元支出 客戶貸款及

6、墊款為2,900億元，自二二三年三月三十一日以來減少100億元或3%，按基本基準計算則持平 客戶存款為4,700億元，自二二三年三月三十一日以來增加70億元或2%；按固定匯率基準計算則增加110億元或2%風險加權資產為2,490億元，自二二三年三月三十一日以來減少20億元 稅前基本溢利為16億元，按固定匯率基準計算上升32%二二三年上半年財務表現的節選資料（除另有說明外，以下比較數字為二二二年上半年之數據）有形股東權益回報為12.0%，按年上升3個百分點 收入上升14%至90億元，按固定匯率基準計算則按年上升18%淨利息收入上升35%至48億元；其他收入上升4%至42億元 淨息差按年上升35個