中国人民银行：中国反洗钱报告2022（14页）.pdf

1、?一、国际反洗钱评估工作再获新突破 1二、制度与协调机制建设取得新进展 1三、反洗钱监督管理步入发展新阶段 2四、反洗钱监测分析不断取得新成效 4五、打击洗钱违法犯罪工作取得新突破 5六、凝聚部际联席会议力量形成新合力 7七、强化反洗钱国际合作构建新格局 11八、推动反洗钱宣传培训再上新台阶 121中国反洗钱报告2022一、国际反洗钱评估工作再获新突破（一）积极推动反洗钱评估后续整改按照国务院金融稳定发展委员会会议部署，反洗钱工作部际联席会议相关成员单位持续推进特定非金融行业反洗钱监管、穿透识别受益所有人和定向金融管制等方面制度建设。2022年11月，金融行动特别工作组（FATF）发布中国反洗

2、钱和反恐怖融资第三次后续报告，肯定中国后续整改进展，提升建议7（与大规模杀伤性武器扩散及扩散融资相关的定向金融管制）和建议24（法人的透明度和受益所有权）2项技术合规性指标评级。（二）提前准备第五轮评估工作2022年，FATF完成国际评估战略改革，大幅修订评估程序、方法和督促整改措施，将在2024年启动第五轮评估。中国人民银行及时向反洗钱工作部际联席会议成员单位通报第五轮评估重点，结合新要求提前规划迎评准备工作。二、制度与协调机制建设取得新进展（一）中华人民共和国反洗钱法修订取得重要进展积极配合司法部开展反洗钱法（修订草案）法律审查工作，研究中央和国家机关、地方政府、有关协会和企业对反洗钱法（

3、修订草案）的反馈意见，召开座谈会听取银行、证券、保险、支付等行业代表性机构对反洗钱法（修订草案）的意见和建议，进一步完善反洗钱法（修订草案）。2中国反洗钱报告2022（二）受益所有人信息登记制度建设取得实质进展在开展法人洗钱风险评估、受益所有人制度国际比较等多项研究的基础上，会同国家市场监督管理总局起草受益所有人信息管理办法，并完成配套的受益所有人信息备案指南。（三）系统梳理反洗钱规章规范性文件系统梳理反洗钱领域历年来制定的反洗钱规章、规范性文件，全面掌握反洗钱规章、规范性文件情况，共有6部部门规章和30项规范性文件，废止4项不再适用的规范性文件，并制订计划对不再适用的规章、规范性文件进行修订

4、。（四）反洗钱工作协调机制进一步强化研究起草反洗钱工作部际联席会议制度（修订稿），征求反洗钱工作部际联席会议各成员单位意见并修改完善。与各成员单位就评估后续整改、国家洗钱风险评估、反洗钱法规修订等重点工作加强日常协调沟通。做好反洗钱工作部际联席会议简报采编工作，全年共编发反洗钱工作部际联席会议简报21期。三、反洗钱监督管理步入发展新阶段2022年，人民银行稳步推进反洗钱监管规划实施，不断强化监管能力建设，为全面实现风险为本监管夯实基础。（一）落实完成反洗钱执法检查三年规划2022年，中国人民银行共对530家金融机构开展反洗钱现场检查，会同法律部门完成对405家金融机构的行政处罚程序，处罚总金额

5、约4.8亿元。经过近三年的努力，实现了3中国反洗钱报告2022对75家银行、证券、保险和支付行业头部机构的反洗钱检查全覆盖。据初步汇总统计，20202022年人民银行反洗钱部门共对1783家义务机构开展了反洗钱执法检查，会同法律部门完成反洗钱行政处罚1356项，罚款总额13.7亿元，有力彰显了反洗钱“强监管”的决心，有效推动全国义务机构进一步增强反洗钱履职意识和能力，带动全行业反洗钱工作水平显著提升。（二）继续加大反洗钱监管统筹力度制定发布分行业的标准化反洗钱检查方案，制定反洗钱执法检查手册，进一步规范总行及各地分支机构反洗钱检查内容和尺度的一致性，提高监管透明度。持续加强对分支机构反洗钱处罚

6、建议的审核把关，组织开展反洗钱处罚裁量基准修订工作，下发反洗钱执法检查数据提取和使用管理通知，全面提升反洗钱监管规范化程度。建立总行直管机构和非银机构检查统筹机制，进一步加强对同类型、同行业机构反洗钱检查工作的持续督导，在检查实践中促进各分支机构深化对反洗钱监管法规和政策的理解和把握。（三）持续深入指导义务机构反洗钱工作组织分支机构通过专题平行审查的方式，深入了解义务机构在客户风险等级划分等自定义标准方面的履职现状，有效缓解执法检查不适用于内控制度相关处罚的问题。深入推进法人义务机构自评估工作，督促法人机构圆满完成首轮自评估工作，分析汇总评估结果，加强对评估结果的运用。在汇总和梳理监管检查发现