普华永道：迈向新时代的地方金控公司：挑战及应对（24页）.pdf

1、迈向新时代的地方金控公司：挑战及应对序幕拉开，继往开来目录前言：序幕拉开前言：序幕拉开021 挑战及应对一：挑战及应对一：权衡金控申牌利弊，从战略全局做出抉择权衡金控申牌利弊，从战略全局做出抉择031.1 面临挑战：地方金控申设和发展面临的多维度的权衡041.2 应对建议：充分论证，把握机会，整体考量042 挑战及应对二：挑战及应对二：满足金控申牌准入门槛，落实对下属金融机构管控满足金控申牌准入门槛，落实对下属金融机构管控052.1 面临挑战：规模达标与金融牌照实控权是金控申设的基本条件062.2 应对建议：多管齐下达标，强化出资人管控履职063 挑战及应对三：挑战及应对三：满足以治理与风控为

2、核心的监管要求，不断实现能力进阶满足以治理与风控为核心的监管要求，不断实现能力进阶073.1 面临挑战：金控公司法人治理与风险穿透管理的边界把握083.2 应对建议：“三维一体”的风险穿透管理能力进阶094 挑战及应对四：挑战及应对四：平衡多牌照协同与风险隔离，扬长避短，实现可持续发展平衡多牌照协同与风险隔离，扬长避短，实现可持续发展124.1 面临挑战：金控公司协同发展目标与风险隔离要求的矛盾统一134.2 应对建议：协同建设与风险隔离的平衡发展135 挑战及应对五：挑战及应对五：基于金控战略与发展阶段适当匹配数字化建设的策略与路径基于金控战略与发展阶段适当匹配数字化建设的策略与路径165.

3、1 面临挑战：地方金控数字化面临理念、人才与技术等多重挑战175.2 应对建议：定制基于先进实践的数字化建设策略与方案18结语：继往开来结语：继往开来21联系我们联系我们21迈向新时代的地方金控公司：挑战及应对1迈向新时代的地方金控公司：挑战及应对2金融控股公司监督管理试行办法（以下简称金控办法）自2020年11月1日正式实施后，所有金控公司须按照监管要求持牌经营，纳入统筹监管。截止目前，人民银行已正式批准中国中信金融控股有限公司、北京金融控股集团有限公司和招商局金融控股有限公司三家公司的金融控股公司牌照，正式受理了中国光大集团股份公司和中国万向控股有限公司的金融控股公司牌照申请，还有更多的金

4、控公司正在积极申牌和准备过程中。全新的监管要求下，金控公司新的发展时代已然来临。根据普华永道的不完全统计，当前国内已经或有望满足金控申牌条件的主要金控平台为60家左右，按股东背景可以分为综合金融或保险集团、央企金控、地方金控、互联网金控和民营金控等。相较于其他类型金控平台，以地方政府出资作为主要股东的地方金控平台面临的内外部现况和发展环境有其特殊性，如何在新的发展形势下探索切合自身的可持续发展之路，是所有地方金控平台面临的重大课题。挑战与机遇并存，普华永道基于在金控行业长期的专业服务经验和洞察，针对当前地方金控面临的战略抉择、申牌管控、风险治理、协同发展、数字化建设等核心问题分析挑战，提出应对

5、建议，并结合行业的实践案例，为地方金控未来发展提供借鉴。前言：序幕拉开挑战及应对一权衡金控申牌利弊，从战略全局做出抉择迈向新时代的地方金控公司：挑战及应对3迈向新时代的地方金控公司：挑战及应对41.1 面临挑战：地方金控申设和发展面临的多维度的权衡根据普华永道的观察，地方金控公司的申设和发展，主要面临如下挑战：1.综合平衡和满足金控各个利益相关方的诉求和预期，具体包括：地方政府、国资委、财政厅（局）、人民银行及其分支机构、地方银保监局、地方证监局、地方金融监管局、股东集团、控参股金融机构、控参股金融机构的其他股东等。2.在申设过程中，对于金控历史存量企业和机构的盘点、决策和处置，如政府引导基金

6、、社保基金组合、不良资产、房地产投资、实业投资等业务，考虑是否纳入金控范围。若不纳入金控范围，相应的股权、资产以及人员应该如何安置，均需谨慎决策并妥善处理。3.需要整合地方金融资源，协调各个金融牌照和准金融业态的协同健康发展，并最终达到更好服务实体经济，推动区域协调发展的目的。4.平衡金控申设后公司行政化和市场化的兼顾融合，在对国有资产保值增值和尊重市场规律的基础上，进一步激活市场活力。5.未来人民银行将参照持牌金融机构的标准对金控公司进行监管，将对金控公司的治理、管控授权、财务会计、组织人力、风控合规、信息科技等方面提出更高的要求，并持续进行监督检查，即原来许多具有行政属性的行为会受到金融监