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泛华金融（CNF）美股IPO招股说明书（修订版）（中译版）（285页）.pdf

上传人： Y**** 编号：72348 2022-05-16 PDF PDF 中文版中文版中文版 285页 3.94MB

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多位投资者均表示有兴趣以首次公开发行价格，按照与其他美国存托凭证相同的条件，购买5%以上的美国存托凭证，或总计6000万美元的美国存托凭证。这些投资者不是我们现有的股东、董事或管理人员。我们和承销商目前没有义务向这些投资者出售美国存托凭证，而这些投资者可以决定在此次发行中购买更多、更少或不购买美国存托凭证。承销商将从这些投资者购买的任何美国存托凭证中获得与在本次发行中向公众出售的任何其他美国存托凭证相同的承销折扣和佣金。

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本文主要介绍了CNFinance Holdings Limited（以下简称“公司”）的业务模式、财务状况和市场地位。公司是中国领先的房产抵押贷款服务提供商，主要服务于小微企业和个体工商户。 1. 公司通过信托贷款模式和直接贷款模式为小微企业和个体工商户提供房产抵押贷款服务。2017年，信托贷款和直接贷款模式分别占公司贷款总额的95.4%和4.6%。 2. 2016年至2017年，公司营业收入从人民币8.673亿元增长至人民币20.13亿元，净利润从人民币2.354亿元增长至人民币5.327亿元。2018年上半年，营业收入和净利润分别为人民币11.918亿元和人民币4.379亿元。 3. 公司拥有强大的风险管理能力，贷款不良率较低。2016年至2018年上半年，公司贷款不良率分别为1.50%、1.66%和1.82%。 4. 公司计划通过扩大客户覆盖范围、多元化融资渠道、为第三方合作伙伴提供增值服务以及提升技术和数据分析能力等策略来扩大业务。 5. 公司面临的主要风险包括与信托公司合作伙伴的关系、风险评估的有效性以及保持低违约率的能力等。

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