福布斯：2023俯仰星河间-中国高净值人士家族传承启示录（44页）.pdf

1、渣打优先私人理财|福布斯中国洞察：俯仰星河间中国高净值人士家族传承启示录02 俯仰星河间中国高净值人士家族传承启示录目录04 卷首语 06 版权页/版权声明07 研究背景及目的08 研究方法42 关于我们10141626仰望星河：中国高净值人士对传承的看法、需求及期望中国高净值人士现状中国高净值人士对传承的需求及痛点中国高净值人士对家族信托的期望家族办公室选择倾向性分析渣打 优先私人理财|福布斯中国洞察 03繁星之示：高净值人士对话录遨游星河：中国家族信托未来趋势展望383940303132333435渣打中国优先私人理财客户刘女士：以传承之道，让财富更具社会价值渣打中国优先私人理财客户张先生

2、：比藏品更稀有的，是传承的那些门道渣打中国优先私人理财客户周女士：十年专注与陪伴，传承属于自己的热爱渣打中国优先私人理财客户邵女士：好的家风，是一种无形的力量与传承渣打中国优先私人理财客户朱先生：应无所住，而生其心；玩妆自由，传承自由福布斯中国特邀嘉宾周先生：坚持创造价值，把自由与幸福传承下去高净值人士对家族信托的需求趋势中国家族信托行业发展趋势外资银行在家族信托业务的发展方向04 俯仰星河间中国高净值人士家族传承启示录卷首语渣打中国高层卷首语李峰渣打银行（中国）有限公司 副行长兼个人、私人及中小企业银行部总经理尊敬的各位读者：在世界民族之林，唯有中华文明生生不息五千年不曾断代，“传承”是刻在

3、中国人基因里的重要使命。对于中国高净值人士而言，尤为如此。他们不仅创造和管理着物质财富，还更有意愿探索和丰富精神财富，进而对家族荣誉、社会文明的传递和延续也有更高的责任感。渣打中国深刻洞察和理解高净值人士的这一需求，基于渣打优先私人理财业务，不仅在金融服务上为高净值人士提供更高价值，更为客户提供超越金融的价值。而物质与精神财富的传承，正是这部分价值中的重要支点之一。今天，渣打在“传承”上的探索又迈出了具有里程碑意义的一步，与福布斯中国携手推出 渣打 优先私人理财|福布斯中国洞察：俯仰星河间中国高净值人士家族传承启示录。这一研究的目的在于深入挖掘中国高净值人士在财富传承和家族信托领域的多维需求，

4、提供多元洞察，助力家族薪火相传和文明生生不息。渣打优先私人理财秉持“致真自在，弘毅有为”的客户价值主张，不仅致力于为客户提供金融价值，更将助力高净值人士探索丰富的精神财富视为使命。我们深知，家族传统、文化和价值观在财富传承中扮演着不可或缺的角色。而作为全球商业媒体中的佼佼者，福布斯中国的品牌历史和广泛全球资源为合作提供了丰厚的洞察积淀和广阔的全球视野。这是一次真正意义的“强强联手”，共同助力中国高净值人士的有效传承。在如今飞速变革的世界里，中国高净值人士的财富传承和家族信托需求变得愈发复杂。我们必须深入研究以下问题：他们如何看待财富传承？对于他们而言，传承家族财富有何含义？他们在财富传承方面面

5、临的挑战是什么？哪些问题令他们感到困扰？他们对于家族信托有何期望？他们希望家族信托能够为他们实现什么？高净值人群的传承需求是否随着时间推移而发生了变化？为了回答这些问题，我们运用定量和定性的研究方法，进行了广泛且深入的数据分析。同时，我们深入研究政策背景，了解权威机构在高净值人士传承方面的政策导向，以及这些政策如何影响传承规划。通过这些调研，我们得出了关于中国高净值人士的财富传承需求和家族信托期望的洞察，并以此为基础提供高效解决方案，助力高净值人士实现物质与精神财富的有效传承。家族的传承，是文明传续的最小单位。唯有一簇簇家族的薪火相传，才能汇聚成一个文明的生生不息的燎原之势。在这一独家项目中，

6、我们不仅为中国高净值人士提供了更深刻的洞察和高效的方案，助力他们的家族传承，还展望了中国家族信托的未来趋势，为金融行业和政策制定者提供了重要的参考依据。最后，感谢在过去的几个月里与我们紧密合作的高净值人士们，是他们的积极参与让我们的研究工作得以顺利进行。也衷心感谢每一位读者的关注与支持，渣打愿与诸君一道，“致真自在 弘毅有为”！05渣打 优先私人理财|福布斯中国洞察福布斯中国集团高层卷首语张清琏福布斯中国集团总裁尊敬的各位读者：六十春秋数先贤，家风环境定坤乾。中国历史先贤传承下的家教家风总在潜移默化地指引着后辈们的品格，这里面既有修身之道，又有处世之谈，更有规律可循，其中孕育的真知良言，启迪着