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杭州银行利润分析

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1、净利高增不良出清,资本补足扩张可期公司2016,2020五年战略取得了亮眼成果,随着净息差和资产质量逐步改善,盈利能力大幅提升,2018,2019年杭州银行营收及业绩增速均处上市城商行前列,2020Q1业绩增速位居上市银行之首,表现出高成长。

2、区域优势,资产负债表结构持续优化杭州银行具备区域优势,资产负债表结构持续优化,贷款信用风险压力已有明,贷款信用风险压力已有明显缓释显缓释,拨备相对充足,未来具有业绩弹性空间,首次覆盖给予,增持,评级,拨备相对充足,未来具有业绩弹性空间,首次。

3、新晨科技新晨科技公司报告公司报告软件研发和项目实施实力在同行业处于领先地位,软件研发和项目实施实力在同行业处于领先地位,公司以技术为核心,提供的多层次的行业信息化服务有系统集成,软件开发,技术服务等,这使得公司在数据交换,渠道整合,支付结算。

4、报告,优于,优于大市,维持大市,维持,摘要摘要2请务必阅读正文之后的信息披露和法律声明请务必阅读正文之后的信息披露和法律声明杭州银行杭州银行2020年一季报表现亮眼,归母净利润增速,拨备覆盖率提升幅度均位居上市银行第一年一季报表现亮眼,归母。

5、1杭州银行人工智能应用布局研究作为浙江省首家在上交所主板挂牌上市的商业银行,杭州银行近年来高度重视金融科技,特别是人工智能对商业银行的赋能效用,如何将人工智能应用到银行各业务当中,实现银行数字化和智能化的转型,是杭州银行未来的发展重点,本文。

6、联系人,联系人,余金鑫,重要数据,重要数据,上市公司总家数上市公司总家数总股本总股本,亿亿股股,销售收入销售收入,亿元亿元,利润总额利润总额,亿元亿元,行业平均行业平均,平均股价平均股价,元元,行业相对指数表现行业相对指数表现,数据来源,方。

7、备覆盖率,年化,分析判断分析判断,公司上半年整体业绩表现稳健,体现在,受益于资负结构调整和市场利率下行,负债成本趋降,净息差改善幅度超预期,资产质量表现平稳,不良偏离度趋降,潜在关注类和逾期指标也有所改善,拨覆率提升,存款快增支撑资产端扩表。

8、拨备覆盖率,年化,分析判断分析判断,公司的经营基本面非常稳健,一方面多元股东背景扎实,助力公司夯实核心资本,为后续资产扩张奠定基础,另一方面公司地处东部发达经济圈,浙江地区活跃的民营经济提供小微业务的土壤,其次,公司在杭州以外地区业务贡献度。

9、管齐下,逆周期调节力度加大,防范化解金融风险攻坚战取得了关键进展,银行业经营态势总体稳健向好,风险可控,服务实体经济能力不断提升,截至今年8月底,A股36家上市银行半年度报告悉数披露完毕,时代商学院从资产规模,营业收入,归母净利润,净息差。

10、部分,或请与您的投资代表联系,并请阅读本证券研究报告最后一页的免责申明,有关分析师的申明,见本报告最后部分,其他重要信息披露见分析师申明之后部分,或请与您的投资代表联系,并请阅读本证券研究报告最后一页的免责申明,首次报告,公司证券研究报告。

11、赵文荣赵文荣首席量化与配置分析师顾晟曦顾晟曦组合配置分析师唐栋国唐栋国组合配置分析师联系人,刘笑天联系人,刘笑天联系人,陈朝棕联系人,陈朝棕截至截至,非保本理财规模非保本理财规模,万亿,万亿,连续连续个季度正增长,结构性存个季度正增长,结构。

12、束缚,供给弹性变小地产后周期,新基建拉动铝消费低库存持续支撑铝价电解铝高利润有望长期维持相关标的目目录录全球视野本土智慧铝产业链概览铝产业链概览铝产业链特点铝产业链特点,生产原料单一生产原料单一,铝土矿几乎是生产氧化铝的唯一原料,全球仅俄铝。

13、城市,主权国家和超国家在某个时间达到,零排放,的目标,用切实可行的战略和商业计划来实现这些目标的动力正在增强,更令人印象深刻的是,追求3个净排放目标的动力正在增强,实际上,如果一家公司的净目标为3个,那么它就更有可能选择那些目标相似的供应商。

14、质量趋势向好,资本和分红方面,年末,光大银行公司目前核心一级资本充足率,较提升,百分点,较年末下降约,百分点,光大银行公司计划分红率约,每股派人民币,元,税前,对应股当前股价股息率和汇率,股股息率约为,扣除分红率后,公司核心一级资本内生增长。

15、量结构中,对公,个贷六四开,个贷中,房贷占比达,居明显优势,对公中,前五名依次为交通仓储亿,租赁商务亿,制造业亿,电力燃气亿,房地产亿,对公贷款增量行业为租赁,批发零售,贷款对公贷款增量主要在租赁和商务服务业,批发零售业,分别净增亿,亿,个。

16、周期调节下信贷供给宽松,LPR报价下行以及政策引导银行向实体让利的影响下,贷款利率尤其是企业贷款与票据贴现利率大幅下行,已披露年报的上市大行,股份行整体资产端收益率同比下滑22bps,负债端成本下降14bps,息差同比下滑8bps,四季度新。

17、R,SIFIs均增加了1,的附加资本要求,而普通银行也增加了0,5,以上的附加资本要求,分类监管的差异性并没有很好体现,当前暂未体现TLAC的要求,nbsp,最新监管框架正与国际接轨,预计2021年可落地从2020年开始,央行及银保监会一方。

18、营收,归母净利润增长,分别较变化,从驱动因素上看,除规模增长外,息差扩张和中收增长是主要驱动,其他非利息收入和拨备计提是主要拖累,年息差大幅扩张,提升,负债成本下行幅度大于资产收益有一定贡献,净利差扩张至,结构调整也有贡献,平均生息资产平均。

19、拨备前利润同比增速拨备前利润同比增速,归母净利润同比增速归母净利润同比增速,年化,年化,年化,年化,净息差,净利差,成本收入比,生息资产生息资产同比增速同比增速,贷款同比增速。

20、个百分点,相对年营收覆盖率为,较年同比,个百分点,年疫情冲击下,上市房企结算和回款双双放缓,导致合同负债同比增速同步回落,且各梯队增速差异显著收敛,相比之下,龙头,中型房企合同负债对当年营收的覆盖率均有所回落,但依然保持在,以上,百强销售增。

21、5gW下降至3,2gW测算,硅料价格自18年初15万元吨下行60,至20年中5,8万元吨,硅料企业的盈利能力变动也同硅料价格基本一致,自18年后持续下行,20年下半年受需求提升及海外产能关闭,供给收紧影响,硅料价格重回上行通道,拉动硅料企业。

22、正,分红比例也保持稳定,站在当前时点,我们继续看好银行股2021年基本面复苏推动的上涨行情,核心逻辑包括,1,我们预计贷款利率在2021年二季度,三季度仍有进一步上行的空间,贷款利率回升有望推动上市银行的净息差逐步企稳,或小幅回升,2,由于。

23、网可靠度位居全国前列,根据国网浙江省电力有限公司披露的2019年服务浙江社会经济发展报告,公司近年来一直投入建设坚强智能电网,确保优质安全可靠供电,2019年共完成固定资产投资319,6亿元,同时浙江国网持续完善电网网架建设,2019年11。

24、t,1,在疫情冲击,监管引导让利实体的2020年,各银行全力加大信贷投放,贷款占比创历史新高,上市银行贷款占比同比提升0,9个百分点至56,4,其中常熟银行,招商银行贷款占比居前,分别为63,1,60,1,银行新增贷款结构侧面验证了2020。

25、天移动平均曲线较上年末下降了,使得各公司准备金计提增加,年平安,国寿,太保,新华会计估计变更对税前利润的影响分别为,亿,亿,亿和,亿,而年分别为,亿元,亿元,亿元和,亿元,除折现率变动的影响外,部分公司的发病率,退保率等营运假设的变动,也一。

26、根据人行2019年货币政策报告,A股上市银行近三年数据显示,商业银行利润约17,用于缴纳所得税,23,用于普通股股利分配,剩余的60,全部用于补充核心一级资本,由于净利润是税后利润,净利润分红率,23,1,17,28,我们由此假定净利润分红。

27、金贷是针对纳税两年以上的小微企业发放的线上信用贷款,云小贷是针对自有房产的个人发放的线上信用贷款,杭州银行小微贷款主要以云抵贷为主,21H1云抵贷规模676亿元,占小微贷款比重高达77,此外,杭州银行根据不同区域特点,实行差异化的发展策略。

28、面,银行资产端定价已出现企稳现象,存款定价机制改革等政策则有望改善负债端成本,息差有望保持平稳,非息方面,财富管理业务有望驱动中收保持高增长,其他非息收入在低基数效应下,有望成为营收增长的主要驱动力,资产质量方面,不良贷款严格认定叠加处置力。

29、gt,2021年上半年拨备前利润同比较一季度有所上升,较去年底有所下降,总体保持稳健,对比归母净利润增速和PPOP增速发现,利润增长主要来源于拨备的累计和释放,去年受疫情和让利的影响,累计了较厚拨备,如我们近期报告所述,今年各银行有进一步释。

30、业流通市值,亿元,65,673行业行业,市场走势对比市场走势对比相关报告相关报告1食品行业2021Q3总结,成本压力显现,期待提价红利释放2再谈提价,观今宜鉴古,因利而制权调味品行业专题报告3成本上涨,提价可期,鉴往知来,影响几何,商品价格。

31、就,而是累积的,背后是产品关系向客户服务关系的转变,具体地,而就,而是累积的,背后是产品关系向客户服务关系的转变,具体地,公司持续向客户提供优质产品和差异化服务,客户对多个产品或者服务公司持续向客户提供优质产品和差异化服务,客户对多个产品或。

32、中等规模城商行,公司治理较优,中等规模城商行,公司治理较优,杭州银行成立于1996年,由原杭州市33家城市信用社股东,信用联社股东,杭州市财政局等股东共同发起设立,截至2021年9月末,总资产规模1,33万亿,位于17家上市城商行第6位,杭。

33、爆发式增长的最重要诱因,56,2016年杭州楼市的价格体系重塑,57,土地市场全年持续高热土地出让金额高达近1600亿元,68,二手房成交量超7万套同步刷新历史纪录价格涨幅低于商品住宅,69,杭州的城市地位迅速提升,710,城市格局已经并将。

34、请容许我们癿丌完全精确,目录CONTENTS01杭州市餐饮行业概况02主要行政区餐饮行业分析03热门菜系消费分析04餐厅服务项目分析与注亍行业大数据分析PARTONE杭州市餐饮行业概况与注亍行业大数据分析5杭州市各行政区餐厅数量西湖区飠厅数。

35、号,基本状况基本状况总股本,百万股,流通股本,百万股,市价,元,市值,百万元,流通市值,百万元,股价与行业股价与行业,市场走势对比市场走势对比相关报告相关报告公司盈利预测及估值公司盈利预测及估值指标营业收入,百万元,增长率,净利润,百万元。

36、王剑证券分析师,田维韦证券分析师,田维韦,证券分析师,陈俊良证券分析师,陈俊良,基础数据投资评级增持,维持,合理估值,元收盘价,元总市值流通市值百万元周最高价最低价,元近个月日均成交额,百万元市场走势资料来源,国信证券经济研究所整理相关研究。

37、走势进行统计分统计分析,析,得出规律性结论得出规律性结论,不一定是因果关系,不一定是因果关系,短期俄油缺口尚存,油价或将高位运行短期俄油缺口尚存,油价或将高位运行,2022年以来,受地缘政治冲突及OPEC,维持产量计划不变影响,油价持续抬升。

38、对涨幅,相对涨幅,资料来源,德邦研究所,聚源数据相关研究相关研究安琪酵母安琪酵母,产能扩张产能扩张突破突破收入瓶颈收入瓶颈,盈利周期已至底,盈利周期已至底部部投资要点投资要点公司为国内公司为国内第一第一,全球第二的酵母龙头全球第二的酵母龙头。

39、次与客单价,民营增长来主要源于机构数与客单价,51,21,2中医医疗服务发展原因,政策利好的持续与亚健康状态的普及中医医疗服务发展原因,政策利好的持续与亚健康状态的普及,771,2,1,整体中医行业政策,中医医保,中医人才,中医多领域发展。

40、编号,新战略,高成长新战略,高成长公司基本情况,人民币,公司基本情况,人民币,项目项目营业收入,百万元,营业收入增长率,归母净利润,百万元,归母净利润增长率,每股收益,元,来源,公司年报,国金证券研究所投资逻辑投资逻辑公司新五年战略强调审慎。

41、发展质量高杭州经济发展总体概况,经济发展质量高位列全国第八,领跑浙江省地区生产总值增速超越新一线城市均值,排名第四固定资产投资额位列全国第九,增速超越新一线城市均值全社会消费品零售额外贸逆势创新高,出口额增速创10年来最高水平货物出口额排名。

42、邵子钦邵子钦非银行金融业首席分析师童成墩童成墩非银行金融业联席首席分析师薛姣薛姣非银金融分析师西部证券西部证券综合实力位于证券行业综合实力位于证券行业名左右名左右,公司是唯一一家注册地在陕西的公司是唯一一家注册地在陕西的上市券商,长期以来深。

43、委旗下,三季报前十大股东中,二者合计持股37,济南市最大的城商行,其网点覆盖面全,在全省16个市中的12个,天津设有机构,2021年以来齐鲁银行业绩持续高增,2022营收,利润增速分别为8,8,18,2,主要得益于基建,县域齐发力,其规模正。

44、万股,市价,元,市值,百万元,流通市值,百万元,股价与行业股价与行业,市场走势对比市场走势对比相关报告相关报告公司盈利预测及估值公司盈利预测及估值指标营业收入,百万元,增长率,净利润,百万元,增长率,每股收益,元,每股现金流量净资产收益率。

45、市价,元,市值,百万元,流通市值,百万元,股价与行业股价与行业,市场走势对比市场走势对比相关报告相关报告公司盈利预测及估值公司盈利预测及估值指标营业收入,百万元,增长率,净利润,百万元,增长率,每股收益,元,每股现金流量净资产收益率,备注。

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