合规报告

1、1 / 44 公司研究|医疗保健|制药、生物科技与生命科学 证券研究报告 普利制药普利制药(300630)公司首次覆盖公司首次覆盖 报告报告 2020 年 03 月 18 日 合规产能创造价值，先发制人赢得合规产能创造价值，先发制人赢得优势优势 普利制药深度报告普利制药深度报告 报告要点：报告要点： 安全最高级，美国安全最高级，美国注射剂造就高壁垒、高溢价市场注射剂造就高壁垒、高溢价市场 从。

2、本报告回顾了P2P 网贷监管体系的形成过程和网贷专项整治的始末，分析了备案重启的背景以及北京、上海、广东、深圳等地金融办和自律组织出台的规范、措施，对比“108 条”和各地的区别，总结出12 点新变化。
报告参照“108 条”，结合平台是否提交自查报告，对业内规模靠前且正常运营的平台进行评分，制成“P2P 合规备案整改进度琅琊榜TOP100”。
结果显示，得分在90 分以上的平台有52 家（占52%），但95 分以上的仅有5 家（5%）；得分在80 -90 分之间的有42 家（占42%）；70-80 分之间的有6 家（6%）。
报告梳理了目前正常或部分逾期的平台，对银行存管、等保三级、ICP 许可证及是否提交自查报告等进行排查。
最终发现，同时具备这四项且存管系统通过中国互金协会测评的平台共119 家，约为正常运营平台数的十分之一。
目前，中国互联网金融协会P2P 网贷会员机构自律检查工作已进入非现场检查阶段，各地自律检查还未完全结束、行政核查大多已经启动。
基于行业现状，报告对2019 年的合规备案趋势做了六点预测：（一）备案登记继续延期，政策不确定性风险依然存在；（二）实际执行更严格，劝退处理、一票否决或成常态；（三）存量平台加速减少，行业规模持续下滑；（四）头部平台市场份额大幅提升，马太效应更加凸显；（五）海外上市潮还将持续，投资并购或迎来新契机；（六）。

3、认识澳门网络 安全法及企业 合规之路 澳门特别行政区行政长官于2019年6月 17日签署命令公布了第13/2019号法律 网络安全法 ， 该法律自公布满180日 起生效。
众多在澳门的企业、 以及有意来澳门新 设立的企业， 都热切地希望深入了解这 部新的法律及其对自身的影响， 例如： 澳门网络安全法立法的背景 是什么? 世界上网络安全立法趋势是什么? 您的企业是否在 网络安全法的 管辖范围内？ 作。

4、但也强调了要规范企业投资经营行为，合法合规经营，才能成为“一带一路”形象大使。
而，随着中国对外投资日益增加，不规范行为的负面影响也在进一步加大。
多边金融机构制裁、出口管制、投资审查、反垄断诉讼、数据泄露等风险隐患频出。
在中美摩擦变数不定、国际贸易保护主义抬头、全球经济发展乏力的大背景下，中国企业（特别是中国国企）的合规性容易被放大审视，甚至影响整个中企群体获得的评价和商机。
因此，在鼓励企业参与国际竞争的同时，也迫切需要对企业海外投资和经营行为的合规性给予监督、指导，以最大程度降低合规风险给企业造成的负面影响，并逐步将合规经营打造为企业搏击国际市场的核心竞争力。
这种情形下，两个合规指引的先后出台正逢其时！不同于国资委作为央企最大出资人从股东视角出台的央企合规指引，此次境外合规指引是七部委从国家宏观战略层面制定的合规指引。
在境外经营合规方面，境外合规指引更强调战略角度和问题导向；因此，就境外投资方面而言，该指引更具全面性和针对性。
境外合规指引总共30条，从合规管理要求，合规管理架构，合规管理制度，合规管理运行机制，合规风险识别、评估与处置，合规评审与改进，合规文化建设等主要方面为企业境外经营提供了指引。

5、欧盟启动个人数据保护框架的改革工作。
此次数据保护改革的宗旨在于强化数据主体权利的保护，并统一欧盟各成员国的数据保护立法。
经过公众意见咨询、利益相关者对话和备选政策的影响效果评估，欧盟委员会最终决定以条例形式取代 95 指令，并于 2012 年 1 月正式发布 GDPR 草案。
经过长达四年的立法程序，2016 年 4 月，欧盟理事会和欧洲议会表决通过了 GDPR，并随后在 2016年 5 月 4 日正式在欧盟官方公报发布。
根据 GDPR 第 99 条关于生效和适用的规定，GDPR 自官方公报发布满 20 日，即 2016 年 5 月 24 日生效，并自其生效后满两年，即 2018 年 5 月 25 日直接适用于欧盟全体成员国，以“一个大陆、一部法律”实现在欧盟 28 个成员国内部建立起统一的个人信息保护和流动规则。
由于 GDPR 的域外适用效力，被称为史上最严数据保护法的 GDPR 在全球范围内引起广泛关注。

6、与之对应的是“房地产运营趋势”、“旧城改造趋势”以及“业态多元趋势” 将更加明确。
当前国内房地产业“杠杆率”处于历史高位，后续尤其需要关注城市成交动能变化，适时调整成本结构，缓减资金压力。

7、涵盖国有大行、股份制银行、城商行等各类机构，涉及贷款管理不当、票据业务违规、同业投资违规和理财销售违规等多个领域。
2019年业已过半，严格合规监管的总基调丝毫未松懈，监管机构坚决治理乱象沉疴的决心不减。
监管高压下，五大重点风险领域成为各方关注焦点。
2019年5月，银保监会发布了关于开展“巩固乱象成果，促进合规建设”工作的通知，明确要求银行机构持续推动五大重点领域的问题整治，包括股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险以及重点风险处置。
具体而言，同业业务违规、反洗钱和反恐怖融资、互联网金融风险等，已成为近期监管的重点和热点。
国际领先银行之所以重视建设完善的合规管理体系，既是监管高压下的必需，也是内部能力建设下的主动选择。
因违背反洗钱和反恐怖融资相关法律规定，多家国际银行被美国监管机构处以高达十几亿美元的罚款；因涉嫌共谋操控法定汇率，5家国际银行被英美两国监管部门处以总计数十亿美元的罚款。
面对愈加严峻的监管形势和企业自身的能力建设要求，许多领先银行已经开始在实践中搭建了完善的合规管理体系，帮助自身更好地履行对监管方、客户、员工和社会的责任，同时将法律法规转换为运营要求，不断提高企业的业务效率和可持续发展能力。
合规能力建设迫在眉睫。
放眼国内商业银行的合规管理现状，行动滞后、管理被动和效率欠佳等问题无处不在。
究其根本，是国内合规管理存在四大痛点：1。

8、以稳为先”目标下的“短期维稳” 仍有可能视乎实际情况动态调整，但无论如何，变革对维稳的重要性会有所增加。
2019 年的“革”与“稳”2019 年国内宏观调控总体沿政府既定方向推进，以 “革”为先，力主推动中国经济“平缓风险”、获取“中长期经济转型”所需。
面对经济下行压力，政府对“维稳措施”的使用始终保持克制。
其原因一方面在于政府对“革”的坚持；另一方面亦在于 2019 年宏观环境存在更多“系统性制约”，抑制了“维稳措施”的使用空间。
从结果上评价，2019 年政府调控在有效抑制风险的同时，在宏观经济上“此伏彼起”的问题仍然突出。
4 个主要问题包括：（1）金融层面：政府持续减“非标”增“直融”，金融风险得到控制但实体风险仍然高发。
（2）财政层面：政策托底小微企业，但大型企业活跃度趋降。
（3）基建层面：资金资源集中一二线城市，对三四线城市的倾斜减少使该类城市市场加速下滑。
（4）房地产调控：城市政策主力获取经济动能，但对稳定“市场成交”的兼顾度下降。
2020 年以“革”致“稳”2020 年宏观经济并未明确好转，但内部（金融）系统改善，“戒备衰退”成为首要任务。
中央经济工作会议相较往年更强调“稳字当头”与“增强底线思维”。
由会议报告解读：政府对“维稳措施”的使用仍然坚持“适度适量”，稳定经济重任将更加由“变革”分担。
2020 年“变革”并非。

9、和未经更改的多源位置数据，以使不良行为者远离其平台并满足法规遵从性要求。
市场趋势如PayPal这样的金融服务公司正在进入加密市场，加密货币交易所Coinbase也即将上市。
美国货币监理署(OCC)现在允许银行使用公共区块链网络和stablecoins进行某些支付活动。
监管执法也在加强，尤其是在美国。
在最近的恐怖袭击之后，法国公布了对所有加密交易的严格KYC要求，以及加密对加密交易所的强制注册。
随着加密技术受到越来越多的监管审查，合法交易所并没有想方设法钻空子。
相反，他们希望更清楚地了解自己所处的监管环境，并正在寻找新的解决方案，以帮助自己面对不断增加的规则和要求。
改善KYC/AML和制裁合规性的6种方法1. 加强KYC验证最近的一份CipherTrace报告发现，66%的虚拟资产服务提供商(VASP)如加密交易所的KYC程序“明显薄弱”。
这些薄弱的流程使得不良行为者很容易用最少甚至零KYC支票获得他们的“非法资金”。
2. 提高用户身份验证的准确性地理定位数据正成为KYC和AML要求的标准。
金融行动特别工作组(FATF)在其“数字身份指南”中阐述了多源、基于设备的地理定位数据如何加强客户身份验证，特别是通过连续、多因素的身份验证。
地理位置数据点是动态数字客户数据源的示例，这些数据源使加密交换能够捕获基本的身份验证信息。
3. 改进反洗钱和制裁检查。

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编制人员 刘羽、张益、洪跃腾、黄超、郭铁涛、郑兴、华珊珊、耿琛、肖煜、姬生 利、孙少波、霍珊珊、刘健、王余、练美玲、王婷、李光。

11、40%。
拥抱人工智能(AI)和机器学习(ML)的进步42%的欧洲资深银行家将过时的传统技术列为主要问题。
另外，据报道，目前一些反洗钱系统产生95%的假阳性。
对现代自动化和机器学习软件的投资是必须的，特别是为了应对快速支付和即时结算的迅速采用。
从捕获到标记和分析根本性的数据质量改进至关重要受访者估计，由于收件人或交易发起人的数据不好，多达15%的实时交易被阻止。
在欧洲银行业调查中，几乎四分之一的受访者(24%)认为，低质量的数据是其IT战略成功的关键因素，仅次于数据安全(28%)。
通过使用更广泛的数据来源(包括社交媒体和政府身份证)，受访者估计有可能将用于调查反洗钱案件的工作人员资源投资减少15%。
跨行业合作(包括监管机构)是应对威胁和从合规中获取机会的更广泛电子竞技的一部分。
调查的资深银行家中，超过三分之一的人表示，不一致的做法对他们来说是2021年的一大挑战。
随着个人罚款达到创纪录的水平(如2018年交给荷兰国际集团的10亿美元罚款)以及犯罪活动的增加，行业和监管机构必须在创新方法上更紧密地合作，例如在一些司法管辖区建立的“监管沙箱”。
是时候采用更智能的系统和更智能的监管了要认识到各方都团结在一个共同的目标上。
文本由云闲 原创发布于三个皮匠报告网站，未经授权禁止转载。
数据来源：Banking Circle：数字化时代反洗钱的再思考。

12、 中国网络借贷行业合规化报告 China Internet Lending Industry Standardization Report 2016 年 中 国 网 络 借 贷 行 业 合 规 化 报 告 China Internet Lending Industry Standardization Report 1 目录 序言 .。

13、光针消费市场增速。
2025年，水光针合规市场规模将达到9.8亿元。
数据来源亿渡数据：2021年医美器械行业白皮书(46页)。

14、社交新零售领域首席涉税合规专家 社交新零售企业如何降低涉税及合规风险 广 东 快 商 科 技 有 限 公 司 华少 快商科技集团创始人 社交新零售领域资深涉税合规专家 全国服务办事处覆盖至广州深圳杭州上海北京石家庄武汉 全国全区落户布局：海。

15、pnbsp; nbsp; nbsp; nbsp;2020年三季度，24家人寿险公司共收到128张罚单，占三季度罚单总量35.65，罚单数量远高于财产险和保险中介机构，跃居罚单数量第一位；罚款金额合计1311.30万元，占比28.42，罚款金。

16、p1 民法pp2021 年 1 月 1 日起施行的民法典，在人格权编中专章规定了隐私权和个人信息保护问题。
具体体现在以下方面：pp一是用概括加列举的方式明确了个人信息的定义和范围。
民法典规定个人信息是以电子或者其他方式记录的能够单独或者与其。

17、p数据跨境传输的定义是把数据通常指个人数据从一个法域传输到另一个法域，数据传输的流程周期一般是数据产生数据传输到数据接收，三个环节的挑战各有不同。
pp 数据产生环节：首要难题是本地合规限制，指的是当地法律对数据收集的要求，例如数据本地化存储。

18、华为云提供各类规格的计算存储网络等资源，如各类规格的 CPU内存磁盘 带宽等，云服务客户可根据自己的业务需求，按需选用，且可弹性扩容，满足业务高 峰期需要。
华为云上网络区域隔离除了使用 VPC subnet 外，还提供安全组服务。
安全组是虚。

19、理脉发现，对独角兽企业上市审核，企业的毛利率状况及企业本身的持续盈利能力是证监会问询文件中 一定关注的内容。
独角兽企业普遍具有起步晚，发展快的特点，但这也意味着其可能存在昙花一现式 的盈利假象，因此对企业是否具有可持续的盈利能力需要进行详细。

20、第12次年度合规成本调查得到了来自全球720多名从业人员的回复，他们代表GSIFI银行保险公司资产和财富管理公司经纪交易商和支付服务提供商。
调查问题已更新，以反映金融服务业的发展。
保留了一些问题，以便进行年度分析，同时增加了文化和行为风险等。

21、区块链信息合规监管信息安全是区块链运行的基础，是上链主体真实身份确认，数据一致性验证等核心功能正常实现，区块链系统稳定运行的保障。
区块链去中心化的特点，还带来了商业秘密和隐私保护方面的新问题。
需要对区块链系统的信息安全进行专门的讨论。
区块链。

22、北美和拉丁美洲之间的欺诈威胁不同在调查中，76 的北美公司受访者表示他们曾经历过涉及外部方的欺诈损失，而拉丁美洲只有 42 的受访者表示。
从世界任何地方远程操作的犯罪分子显然在美国和加拿大的公司看到了更大的机会，并将他们的注意力集中在那里。

23、2021年网络安全与数据合规新规评论文章集锦环球律师事务所数据合规团队编制2022年1月24日1目录1.数据安全法正式出台，企业合规红线，你了解吗22.关键信息基础设施安全保护条例要点解读243.隐私与个人信息别傻傻分不清384.个人信息保。

24、互联网反垄断与投资影响报告20211互联网反垄断与投资影响报告20211前言FOREWORD多年后再来定义 2021 年的话，反垄断必然是一个重要的注脚。
这一年，中国针对平台企业的法律行政法规规范性文件不断完善，数字法治的框架逐渐清晰。
国家。

25、 2022 云安全联盟大中华区版权所有1 2022 云安全联盟大中华区版权所有4目录致 谢.31.框架的结构及考虑.51.1 原则和通用.51.2 知情同意和处理规则.61.3 对自动化决策的特别关注.61.4 敏感个人信息的特别关注.61。

26、TICC板块受到强劲的长期推动力的支持，这将推动终端市场的长期增长。
北美测试检验认证和符合性市场概述服务价值主张测试实验室或实地测试，涉及测试材料部件和成品，以评估其是否符合客户认可机构或监管机构设定的规范。

27、 目目 录录 第一章 P2P 网贷与车抵贷 . 1 1.1 P2P 网贷与汽车市场概况 . 1 1.2 P2P 车抵贷概况及商业模式 . 2 1.2.1 车抵贷业务模式 . 2 1.2.2 车抵平台扩张模式 . 4 第二章 P2P 车抵贷市。