安永报告：2021年全球仅28%客户希望在未来三年转移财富关系

安永(EY)发布了《2021年安永全球财富研究报告》。

报告指出，新冠肺炎疫情对财富客户的信仰和世界观产生了深远影响。客户越来越厌恶风险，越来越注重实现与其目的相一致的个人目标，并希望加强财务保护、多样化和安全性。

一、客户现在更注重资产保全和安全

安永全球财富研究报告显示，客户设定了多种财务目标。

根据他们的情况，这些措施从寻求更高的税收效率到遗产规划和收入保护。在经历了2020年艰难的一年之后，客户们现在已经缩小了他们的财务目标。他们越来越注重实现个人目标、投资多样化、保护财富和维护金融安全。

客户讨论、管理和委托理财经理的主要财务目标 

二、新冠肺炎使下一代客户更加规避风险

作为一个群体，财富客户是规避风险的，只有三分之一的客户倾向于高风险或极高风险的投资。最富有的客户和男性投资者更有可能具有更高的风险承受能力。同样引人注目的是，由于COVID-19，近一半的客户期望变得更加厌恶风险。最年轻的客户计划最大程度地降低风险，这与年轻投资者寻找加密货币等高风险资产的陈规定型形象相矛盾。2020年的事件改变了该集团在可预见的未来的投资前景。女性客户和大众富人也更有可能降低他们的风险偏好。

客户当前的风险承受能力水平以及他们预期因COVID-19而做出的改变 

当前风险承受水平/由于COVID-19，风险承受能力发生变化

三、亚太市场到2024年转移资产的倾向

与过去相比，越来越少的客户希望在财富提供者之间转移。2019年，安永机构发现，全球32%的客户计划转移资金，低于2016年的40%。2021年全球只有28%的客户希望在未来三年转移财富关系。

当这些客户搬家时，他们计划将平均38%的资产转移到另一家提供商。

千禧一代和亚太地区的客户最有可能转移资产，而美国的客户转移资产的可能性较小(20%)，但计划在转移资产时转移更大比例的资产(45%)。

从了解交易和产品费用的客户比例来看，性价比也很明显，从2019年的83%上升到87%。

与此相反，42%的投资者在与理财经理合作时仍然担心隐性成本，这一事实受到更为焦虑的年轻受众的推动，这表明有提高透明度的空间。在亚太地区，这一数字上升到50%，与欧洲或北美相比，亚太地区的监管在提高收费透明度方面所做的工作更少，而且在许多市场，预装货和拖车佣金仍然很常见。

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数据来源：《安永(EY)：2021年安永全球财富研究报告》。