理财顾问服务是什么？一文讲清楚

金融理财顾问服务是指专业的金融机构或顾问的服务，为投资者提供以提高投资回报最大化选择、制定投资策略和管理投资组合等服务，以帮助投资者管理资金，获得最大投资收益。金融理财顾问服务涵盖投资理财策划、财务筹划和财务实施三个主要的环节。



一、投资理财策划

投资理财策划是投资决策的关键，金融理财顾问服务将根据客户的财务状况、投资目标和风险承受能力，提出客户个性化的投资组合建议，并帮助客户评估风险和收益关系，确定合理的资产配置比例，以实现长期持续的理财投资目标。

二、财务筹划

财务筹划是投资理财落地实施的关键，金融理财顾问服务不仅要根据客户的投资目标为客户选择合适的理财产品，还要根据客户风险偏好及实际情况，开发出最佳的财务筹划解决方案，为客户制定投资计划，实现理财目标。

三、财务实施

财务实施是投资决策和财务筹划的关键执行环节。金融理财顾问服务将根据客户投资目标及策略，在合法合规的前提下，为客户寻找最佳的投资资产配置和投资产品，提出有效的投资策略和投资建议，以帮助客户达成预期的投资目标。

四、监督投资实现

金融理财顾问服务将持续监督投资者的投资实现进度，定期采取调仓策略，灵活调整投资组合，添加和摘掉投资产品，根据客户利益及市场行情灵活调整投资组合，积极管理和实现投资者的理财目标。

总之，金融理财顾问服务包含严格的投资理财策略制定、财务筹划、投资决策及财务实施等内容，将有效实现投资者的长期持续理财目标。未来，金融理财顾问服务将进一步拓展，更加先进专业的理财策略管理体系将会给投资者带来更多的收益及投资机会。

理财顾问服务是由理财专家以建立长期的密切关系的方式，与个体或企业的客户进行安享期终合规划服务并采取行动实施的行为所构成的一项服务。

简而言之，理财顾问服务就是一种在消除客户的投资安全的担忧的同时，会给客户提供建议和解决客户提出的问题的专业服务。这种有效/安全/有效地管理资产以实现个人或企业客户投资收益最大化的目标，把投资风险降至最低是理财顾问服务的核心价值。

首先，理财顾问服务可以帮助客户在准确的时间点买入和卖出资产的计划。理财顾问会为客户挖掘和识别重大机会，把握行情变动，以帮助客户把握最佳交易价位，对客户来说：

其次，理财顾问服务可以帮助客户摆脱财务压力。随着市场风险的增加和复杂度的提升，许多客户感到无所适从：如何从背景机遇中斩获收益，又能与市场持平行；如何优化资产组合，又能收费且低于客户的预期收益；在投资风险的把持下合理地降低投资风险，又具备光明的发展前景。

为此，理财顾问服务必须能够解决这些问题；是专业的投资人，通过个性化的理财投资咨询服务，筛选投资或促进经营的重大机会，改善资产结构及优化有效财务计划，直至选择最佳的受托管理机构；以及有专业的投资组合管理能力，可以有效除风险，控制风险，帮助客户获得较高的投资收益。

具备以上服务能力的理财顾问有利于客户节约决策时间和财务集中度，并以有效降低投资风险，把逆向地位重新转向顺向，以最佳化客户的投资收益。

最后，理财顾问服务可以帮助客户的社会安全，因为只有按照客户的投资安全条件来规划，客户才能实现最佳的资产配置结构，以及在未来财务上的安全保障。

理财顾问服务是以Email、网络聊天等途径，以及线上财务规划、投资组合建构与定价等有效管理资产的有效工具和产品来实现的。

基于以上的分析，理财顾问服务的核心价值在于：以有效的时间和财务集中度帮助客户把握机会，节省时间和金钱，专业地理解客户的投资愿望，科学地建立资产配置结构，提升投资收益，有效地驱动客户的社会安全，以及为客户量身定做最佳的投资方案，以提升客户投资收益最大化。