The Paypers：2021年全球金融犯罪和欺诈情况分析报告

The Paper发布了《2021年金融犯罪和欺诈报告》。

预防欺诈行为

随着世界各地的许多组织都将交易转移到网上，随着数字欺诈率的持续上升，现在企业确保客户是他们声称的身份至关重要，这使得身份验证解决方案在打击欺诈中变得更加重要。通过利用人工智能的力量，像Veriff这样的公司可以在几秒钟内分析数千个技术和行为变量。只有维里夫就有能力验证来自190个国家的人。

监控事务管理技术部门和合规性的作用

数字支付技术现在被认为是全球大多数金融机构和公司的基础，使它们能够快速、有效地处理国内和国际上大量的多交易类型。不幸的是，缺点是肆无忌惮的个人、帮派和网络一直在寻求新的方法来掠夺他们不义的收益。这个黑暗的黑社会增加了对洗钱报告官员和合规官员的压力，以确保他们的AML合规计划足够有效，以发展和不断打击最新的洗钱和恐怖主义融资趋势。

区域展望

随着世界的相互联系越来越紧密，金融服务部门正在经历一场大规模的技术转型。跨境付款可以于7月24日即时支付。此外，支付提供商的数量正在迅速增长。所有这些都促进了竞争，这有利于消费者和整个经济。但金融部门的快速转变需要付出代价。这种快速的资金流动需要深入了解客户，以及资金的来源。因此，AML遵守性和准确的KYC程序必须是金融市场参与者的首要任务。在声誉、财务制裁以及与合作伙伴的关系方面，忽视这些规则的代价可能会很高。

金融犯罪和欺诈报告2021年信息总结

欺诈者对向数字银行和商业的快速转变感到高兴，而消费者则被购买、模仿、钱骡计划和账户接管骗局所欺骗。疫情期间，各种类型的在线欺诈，如福利欺诈、小企业贷款欺诈申请、浪漫欺诈、伪造商品、由网络犯罪组织协调的在线投资机会，包括外汇交易平台、二进制选项，还包括在线众筹。根据普华永道的全球经济犯罪和欺诈调查，欺诈和经济犯罪率仍处于创纪录高位，“欺诈蛋糕”分为外部欺诈者和内部欺诈者，内部和外部欺诈者之间的串通20%。

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数据来源：《The Paper：2021年金融犯罪和欺诈报告》。