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AIA:精英阶层的“新财富观”报告(附下载地址)

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1.精英阶层的“脸谱”

精英阶层的“基本特征”:本科及以上学历,职业主要包括企业高管、业务骨干、企业主、专业人士(律师、设计师、私人医生、IT 工程师以及其他自由职业者等)、自主创业者、职业投资者;多数精英阶层属于已婚家庭,有 1 个孩子为主。其中,高净值精英阶层以企业高管与企业主居多,职业投资人和自主创业者占比也较高,多育有 2个及以上的子女。原文来自皮匠网,关注“三个皮匠”微信公众号,每天分享最新行业报告

2.财富自由门槛高达 2212 万元

70% 受访精英阶层认为要让家庭拥有高品质的美好生活与财富自由,至少需要 1000 万元 -3000万元资金储备,平均值为 2212 万元。其中, 30-40 岁精英阶层认为财富门槛的均值是 2369万 元, 高 于 41-45 岁 人 群(2067 万 元) 与45-50 岁人群(1998 万元)。

3.精神财富与物质财富传承并重

对于财富传承,多数受访精英阶层都有着明确的目标,就其重要性排序,依次是物质财富传承、家庭观念 / 财富观 / 价值观的传承、创业精神的延续。

4.子女精英教育重于个人生活规划

为了更好地实现财富传承,不少受访精英阶层将子女精英教育作为个人家庭规划的最重要考量。调研发现,63% 受访精英阶层首选子女精英教育,这个比例远高于深耕事业 (54%) 与退休养老规划(45%)。

5.收入越高、财富传承诉求越强

精英阶层收入越高,落实财富传承计划的状况越好。其中,家庭月收入超过 50 万的精英人群落实财富传承计划的比例最高,为 39%;而财富增加对落实财富传承计划也起到正相关的促进作用,比如高净值精英阶层落实财富传承计划的比重(24%)高于中高产精英阶层(19%)。

6.精英阶层眼里的财富传承“五大诉求”

选择财富传承工具时,财富获得稳步增长的诉求占比最高,达到 60%;其次是财富安全得到保障(57%),排名第三是指定收益人权利不被剥夺(51%);第四是财富信息保密(49%)、第五是个人资产和企业风险隔离(38%)。

7.保险成精英阶层财富传承首选工具  

在已经采取财富传承行动的受访精英阶层(约占受访者 19%)里,47% 人群使用保险实现财富传承,高于“委托代理”(27%)、“遗嘱”(15%)与“信托”(11%)等其他财富传承方式。

8.身心健康重于“财富创造”

74% 受访精英阶层当前最关心的是身心健康,这个比例远高于财富创造(52%)、事业发展规划(50%)、婚姻和谐(43%)、财富传承(40%)、拓展个人兴趣爱好(40%)、子女成长教育(40%)与退休养老规划(25%)等。

9.触发精英阶层重视健康生活方式的四大因素 

报告发现,“是时候关注个人健康(自我健康意识提升)”、“关于健康问题的提醒越来越多”是触发精英阶层日益重视身心健康问题的最主要驱动力,占比分别达到 51% 与 50%;

其次才是“我见证了健康生活对我的家人 / 朋友带来的改变”、“我熟悉的人出现了严重的健康问题”,占比分别达到 45% 与 42%。

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