中国民生银行股份有限公司2012年年度报告（351页）.PDF

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1、 1 中国民生银行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD. 二一二年年度报告 （A 股股票代码：股股票代码：600016） 2 重要提示重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 本年度报告于 2013 年 3 月 28 日由本公司第六届董事会第八次会议审议通过。 会议应到董事 18 名，现场出席 16 名，其中张宏伟董事、王军辉董事、巴曙松董事、韩建旻董事通过电话连线出席会议；委托他人出席 2 名，卢志强董事书面委托董文标

2、董事长代行表决权，刘永好董事书面委托王航董事代行表决权。 经董事会审议的 2012 年下半年度利润分配预案：以 2012 年 12 月 31 日的总股本数28,365,585,227 股为基数，向本公司全体股东每 10 股派发现金股利 1.5 元（含税） 。 本年度报告中“本公司”、“本行”、“中国民生银行”、“民生银行”均指中国民生银行股份有限公司；“本集团”指中国民生银行股份有限公司及其附属公司。 本年度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制， 除特别说明外， 为本集团合并数据，以人民币列示。 本公司审计师毕马威华振会计师事务所 （特殊普通合伙） 和毕马威会计师事务所分别对按照中国会计

3、准则和国际财务报告准则编制的 2012 年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。 中国民生银行股份有限公司董事会 本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、白丹，保证本年度报本公司董事长董文标、行长洪崎、主管会计工作负责人赵品璋、白丹，保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。告中财务报告的真实、准确、完整。 3 目目 录录 重要提示重要提示 . 2 第一章第一章 公司基本情况公司基本情况简简介介 . 12 第二章第二章 财务财务概要概要 . 14 第三章第三章 管理管理层讨论层讨论与分析与分析 . 17 第四章第四章 股本股本变动变动及股及股东东情况情况 .

4、 58 第五章第五章 董事、董事、监监事、高事、高级级管理人管理人员员和和员员工情况工情况 . 71 第六章第六章 公司企公司企业业管治管治 . 92 第七章第七章 股股东东大会情况大会情况简简介介 . 134 第八章第八章 内部控制内部控制 . 136 第九章第九章 董事会董事会报报告告 . 141 第第十十章章 监监事会事会报报告告 . 144 第十第十一一章章 重要事重要事项项 . 150 第十第十二二章章 企企业业社会社会责责任任 . 154 第十三章第十三章 财务报财务报告告 . 157 第十第十四四章章 信息披露索引信息披露索引 . 158 第十第十五五章章 备查备查文件目文件目录

5、录 . 162 第十第十六六章章 附附 件件 . 163 4 重 大 风 险 提 示重 大 风 险 提 示 本公司不存在可预见的重大风险。可能面临的风险请参见本报告“第三章管理层讨论与分析”中“十、前景展望与措施（三）可能面对的风险”部分。 5 释 义释 义 在本报告中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义。 本行或本公司或中国民生银行或民生银行 指 中国民生银行股份有限公司 本集团 指 本行及其附属公司 董事会 指 本公司的董事会 董事 指 本公司的董事 监事会 指 本公司的监事会 监事 指 本公司的监事 财务总监 指 本公司的财务总监 民生租赁 指 民生金融租赁股份有限公司 民生基金 指

6、 民生加银基金管理有限公司 全国政协 指 中国人民政治协商会议全国委员会 全国工商联 指 中华全国工商业联合会 中国银监会 指 中国银行业监督管理委员会 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 香港上市规则 指 香港联交所证券上市规则 证券及期货条例 指 证券及期货条例（香港法例第 571 章） 标准守则 指 香港上市规则附录 10 上市发行人董事会进行证券交易的标准守则 IT 指 信息技术 民企 指 民营企业 % 指 百分比 6 董 事 长 致 辞董 事 长 致 辞 2012 年，是中国经济遭遇严峻挑战的一年，也是中国金融业迎来深刻变革的一年，更是中国