《DIIRC：2024中国企业数字化转型典型案例集（金融行业）（42页）.pdf》由会员分享，可在线阅读，更多相关《DIIRC：2024中国企业数字化转型典型案例集（金融行业）（42页）.pdf（42页珍藏版）》请在三个皮匠报告上搜索。

1、联合发布2025年4月2024中国企业数字化转型典范案例集金融行业篇版权申明本书所有内容版权与解释，归锦囊专家（北京捷恩旭技术咨询有限公司）所有。未经书面许可，任何公司及个人，均不得使用本书中数据用于商业行为。有意转载或合作请联系锦囊专家：（+86）1064712008研究团队指导专家：陈其伟、陈金雄、董小英、荆文君、李红、李亮、刘九如、明新国、钱大群、史凯、孙杰、孙元、孙惠民、王舰、王吉斌、王仰富、吴俊、颜艳春、余艳、张兴国、张振坤、秦彤、郭威、赖能和、毛江华、肖鹏、柳骏锦囊专家：李圆、付媛媛、王慧、祝华夏、张齐齐、赵博智鸣谢机构：安徽省首席信息官协会、CIO 运动商学院、大连市 CIO 协

2、会、福建信息主管（CIO）网、工业4.0俱乐部、广州市首席信息官协会、黑龙江省CIO联盟、海南CIO协会、河北CIO社区、河南 CIO 社区、江苏省企业信息化协会、榕锦（大华南）IT 高管共赢圈、山东 CIO 联盟、陕西 CIO 小圈子、上海 CIO 联盟、深圳市 CIO 协会、四川 CIO 俱乐部、台湾 CIO 协进会、武汉市企业信息化推进中心、西南 CIO 联盟、浙江省信息化促进会、中山连线 IT 经理沙龙0062024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业007在全球经济数字化转型加速与金融科技革命深度融合的时代背景下，金融行业作为现代经济的血脉，正经历着从服务模式到核心能力的全方位重

3、塑。数字化转型不仅是金融机构提升运营效率、优化客户体验的必然选择，更是应对风险挑战、实现普惠金融、服务实体经济高质量发展的战略引擎。在此背景下，2024 中国企业数字化转型典型案例集金融行业应运而生，旨在系统梳理并呈现金融领域在数字化浪潮中的创新突破与实践标杆，为行业提供可借鉴、可落地的转型范式。本案例集精选了金融行业的数字化转型优秀案例。这些案例主要来源于“2024 第七届数字化转型与创新评选”活动，既展现了金融机构在技术融合与业务创新上的突破，也凸显了行业在服务实体经济、防控系统性风险、践行普惠金融中的使命担当。“数字化转型与创新评选”由数字产业创新研究中心、锦囊专家、首席数字官联合全国

4、20 多家 CIO 组织机构、行业协会共同发起，设置案例组、产品组和人物组三大组别，以“公平、公正、公开”为原则，以“成熟度、创新性、应用成效、难度和复杂性、推广性”综合制定评审标准，由 27 位数字化领域知名专家学者对入围企业进行多维度的评审和考核，并综合公众投票情况确定结果。评选活动已连续成功举办七届，累计参评企业超过 8500 家，涉及 9500 余个项目，50 个领域。在本届评选中，案例组共收到 1536 份申请表，最终评选产生 100 个获奖案例，其中金融行业案例生动诠释了金融行业“技术+业务”双轮驱动的转型逻辑，为全行业提供了从局部创新到生态共建的完整视角。我们深信，这本案例集将为

5、金融机构破解转型痛点、探索差异化发展路径提供实践参考与战略指引，助力行业以数字化为纽带，深化金融服务能力、筑牢风险防线、拓展普惠边界。在此，我们衷心感谢广大读者的关注与支持，同时，我们也诚挚邀请更多优秀企业及个人参与2025 第八届数字化转型与创新评选活动。让我们携手共进，共同推动数字化转型与创新的深入发展，共创数字中国的美好未来。2025 第八届数字化转型与创新评选将于 2025 年 5 月正式启动，期待您的加入！前言009前言 07中国太平洋财产保险股份有限公司：产险 AIOT 风险减量解决方案 12中国太平洋人寿保险股份有限公司：退保金风险管控 16中国太平洋人寿保险股份有限公司：普惠保

6、险赔付预测，助力普惠保险高质量发展 19长江养老保险股份有限公司：长江养老数智一体化主动投研平台 22泰康科技有限公司：泰智医重塑客户旅程，打造“就医无忧”新体验 26华夏银行股份有限公司：华夏银行企业级数据服务平台打造数智服务生态 28弘康人寿保险股份有限公司：弘康人寿场景化风控 32上海佩企信息技术有限公司：银行业外包供应商及人员管理项目 35火石创造科技有限公司：火石创造科创大脑基于数据智能的科技金融创新服务 39附录 I 评委会专家 44009目录0112024中国企业数字化转型典范案例集金融行业篇0110122024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业案例简介中国太保产险多年来始

7、终全面深入贯彻落实习近平总书记关于防灾减灾重要论述精神和党中央、国务院的决策部署，严格落实中国银保监会和国家减灾委等部门关于防灾减灾和应急管理的相关要求，致力于打造标准化、专业化、科技化、智能化的风险管理体系，主动发挥专业优势，在应对重大自然灾害和突发事故中，积极推出完整的风勘、防汛服务、防火服务、灾害临前走访、专题安全培训及各类应急演练等多样防灾减灾举措，以保险服务的可达性、广泛性、便捷性，全力履行防灾减灾责任。2020 年，公司转型 2.0 的“数字太保”战略正式将物联网技术应用列为转型项目，自此在多年传统防灾减灾救灾服务的基础上，开启了“保险+科技+服务”的创新型防灾减灾服务探索之路，旨

8、在强化风控服务能力，夯实服务闭环，实现风险减量管理。放眼未来，“以更低的成本，提供更好的体验”是保险业发展趋势，中国太保坚持回归保险本源，以客户为中心，积极拥抱变革，用科技和专业降风险、强管理，为客户风险管理提供太保智慧。012金融行业所属领域中国太平洋财产保险股份有限公司：产险 AIOT 风险减量解决方案013背景和主要驱动力背景：政策上，2021 年 3 月 13 日国务院发布中国国民经济和社会发展第十四个五年规划(2021-2025 年)和 2035 年远景目标纲要，规划指出：强化保险科技价值赋能、促进保险业务高质量发展、增强技术风险防范能力；2021年12月29日，中国人民银行印发 金

9、融科技发展规划（2022-2025年），规划指出：充分释放数据要素潜能、打造新型数字基础设施、深化关键核心技术应用、激活数字化经营新动能、加快金融服务智慧再造、加强金融科技审慎监管。企业经营中,面对极端气候、自然灾害和人为事故等引发的巨灾风险和大额赔付风险仍然较高，新兴风险对保险经营的稳定性造成潜在影响。提升公司业务转型和高质量发展，要求优化风险偏好和穿透管理，提升重点风险的监测、预警和处置能力，对公司治理、风险管理能力和投资能力等方面提出了更高要求。痛点分析及解决方案：1、在车险领域，如何做好风险减量及精准定价成为保司的重要竞争力。平台通过车联网采集驾驶行为，从而建立更加精准的保险产品定价模

10、型，同时通过对车辆行驶和驾驶人员的情况进行跟踪，对潜在风险及时进行提醒，以降低风险发生概率。2、在企财险领域，中国太保产险抓住企业和保司对防灾减损的共同诉求，通过前沿边缘计算及人工智能算法，对各类物联网及影像数据进行深度分析，构建完整实时风险预警体系，帮助企业提前发现风险，极大丰富太平洋产险的盈利模式和风险管控能力。3、在农险领域，用现代信息技术改造传统农业、装备农业是实现农业现代化的重要途径。农业物联网技术通过实施监控、提早预警实现减损，通过数据分析为农业金融需求、管理需求的判断提供重要支撑。通过搭建智能物联网数据应用平台，实现物联网数据采集、物联网设备管理、风险告警、物联网数据建模分析等一

11、系列保后风险管理，依靠物联网手段降低保后风险概率，为保险后续精细化定价提供数据基础，持续性优化保险模型，降低赔付率，通过共商解决方案提高客户粘性，推动保险产品和服务创新，打造客户标的风险的线上化和智能化管理新型产品服务模式。物联智保平台基于海量产险物联设备设备运营场景，打造设备接入、监控、数据分析和决策等功能，构筑以“海量数据、超低时延、数据安全”为发展要求的 AIOT 核心能力，通过物联网、大数据和机器学习技术，搭建 AIOT（智能物联网）的双层运营体系，建立保险物联网数据应用平台，形成以“云网”为基础，以“物联”为核心，以“智保”为特色的保险物联应用平台，推动保险产品和服务创新，落实“保险

12、姓保”原则，打造客户标的风险的线上化和智能化管理模式。战略规划和行动路线图0142024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业实施效果主要实现的功能通过搭建智能物联网数据应用平台，结合物联网技术对各保后场景进行物联设备管控、告警管理、投保企业管理、分权分域、物联数据治理，实现一个平台对中国太保产险各分公司保后物联业务统一管控，构建保险行业的物联网数据标准；并通过海量物联数据建模分析，为保险精准定价、理赔提供数据依据。实用性分析受商业车险综合改革自 2020 年 9 月起实施、疫情局部散发等因素影响，行业保费收入增速继续下滑，加快风险管控体系建设，提升风险识别和风险定价能力，强化科技赋能应用将

13、具有极大的市场前景。保险公司通过设计和运作保险机制为消费者提供完整、系统的风险转移服务，而保险产品越契合消费者需要，价格精准度越高，消费者可获得越大的保险利益。借助 AI 及物联网技术成熟发展的东风，保险行业同样迎来了新的变革。根据专业统计，2021 年保险数字化升级服务市场规模约为 37.8 亿，将作为保险 IT 解决方案的主要业务增长点，同时预计 2023 年全年整体市场规模将达到 68.4 亿，未来5 年在保险数字化升级服务市场规模将持续提升。通过保险行业的全域数字化转型，结合保险风险保障的优势与 AIoT 技术的新型保险，可以打通承保、理赔、运营服务作业环节，打造客户标的风险的线上化和

14、智能化管理模式。实现保险产品的事后赔付向“以防为主、防抗救相结合”转型，降低事故发生率和理赔成本，同时更好的保护了客户的生命财产安全。以此真正发挥“保险姓保”的保障职责、社会治理作用，成为经济发展的稳定器，社会稳定的助推器。从事故发生后发挥保险作用，延伸至事故前，将风险消灭在萌芽状态，商业前景广阔。可借鉴性分析本项目从物联网、大数据和人工智能等创新能力入手，深化保险服务各环节数字化转型，紧靠央行金融科技发展规划（2022-2025 年）中提出未来四年金融科技的发展规划。规划将“数字驱动”作为四项基本原则之首，将“金融业数字化转型更深化”作为首要发展目标，将“充分释放数据要素潜能”“打造新型数字

15、基础设施”“激活数字化经营新功能”作为重点任务。本项目通过健立保险物联数据标准体系，利用大数据能力优化保险核保核赔及运营各环节服务能力，推动保险+行业数字化转型升级。专业的组织保障和强力的统筹部署中国太保产险设有职能聚焦的科技创新中心、风险工程部和总分垂直管理的风勘工作条线，组建专业风险管理服务队伍，建设专业风险管理服务体系，依据 NFPA、FM、ISO31000 风险管理标准、国标和相关行业标准，规范风险管理服务内容。中国太平洋产险数智创新应用重点实验室（长三角）（以下简称“实验室”）已初步完成组织架构搭建、研究方向制定及运营先锋团队组建。构建了从设备、数据、平台开发到应用的全栈物联网中台能

16、力。实施难度及复杂度015案例亮点多样化/专业化的风控工具多种移动端、专业性和功能聚焦的服务辅助工具配合落实公司风险管理服务。合规性情况为确保物联网项目实施流程清晰、职责明确，以及为保障在企业现场施工流程合规，已建立了完善的管理制度及流程，包括“物联网项目服务管理办法”、“物联网项目运营服务操作手册”、“物联网项目委托授权书”、“物联网项目验收单”、“物联网项目预警问题排查报告”等，这些流程及管理机制保障了项目成员在从项目开展到日常服务均有制度可依、有制度必依。前沿技术综合应用通过物联网技术与人工智能、大数据、区块链等新一代物联网信息技术融合应用，实现一系列保后风险管理，推动保险产品和服务创新

17、，打造客户标的风险的线上化和智能化管理新型产品服务模式；通过数字化的技术让企业风险管理数据可视化、过程透明化、行动敏捷化、价值最大化，实现风险管理智能化、线上化、前置化，推动保险+行业数字化转型升级。服务团队大融合通过物联网项目有效连接了开发、风勘、一线业务人员和企业，实现前中后台深度融合，建立联动新模式。内部赋能新模式物联网项目有效连接了风勘、一线业务人员和企业，实现前中后台深度融合，建立联动新模式。风险减量服务更主动通过专业运营服务团队，主动协助企业发现隐患、排查隐患，为企业隐患整改提供指导意见，逐步建立差异化、精细化风险服务体系，既是社会价值的重要体现，也是高质量发展的必然要求，这也与我

18、司“责任、智慧、温度”的“太保服务”品牌内涵不谋而合。中国太平洋财产保险股份有限公司中国太平洋财产保险股份有限公司（简称“太平洋产险”）是中国太平洋保险（集团）股份有限公司旗下的专业子公司，为客户提供全面的财产保险产品和服务。公司成立于 2001 年，总部设在上海，截至 2022 年底，公司注册资本为人民币 194.7 亿元。太平洋产险承保机动车辆保险、财产保险、责任保险、农业保险、保证保险、意外伤害保险、短期健康保险等中国银保监会批准的各类保险业务，服务范围覆盖航空航天、电力能源、石油化工、船舶航运、纺织烟草、机械设备、电子通讯、金融贸易、科技创新、基础建设、农林牧渔等各行业和领域。申报单位

19、名称单位简介0162024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业案例简介退保金管控对保障公司现金流、维护市场秩序、维护客户资源、提升客户满意度、防范欺诈行为、纠正退保偏差、提升公司价值等方面具有积极作用与重大意义。本项目计划通过搭建退保数据宽表与分析平台、明确退保真实原因，指导退保挽留方向、刻画退保客户画像、找出更容易退保的客户，提前进行干预挽留，通过内外勤联动的挽留流程、不同产品和场景差异化的话术、客户未来权益演示等抓手，结合产品策略及品质管理、续收服务及人员分配优化、“灰产”治理，以营运服务流程优化为主，全保单生命周期闭环管理，形成项目矩阵“组合拳”，达成项目愿景。016金融行业所属领域

20、中国太平洋人寿保险股份有限公司：退保金风险管控017背景和主要驱动力实施难度及复杂度退保金管控对保障公司现金流、维护市场秩序、维护客户资源、提升客户满意度、防范欺诈行为等方面具有积极作用与重大意义。痛点难点：退保风险缺乏闭环管控。近三年退保金额持续增长，影响营运经验偏差，造成客户资源及体验损失，扩大费差，影响现金流稳定性。以数智服务为支撑，建立全生命周期闭环退保管控体系。搭建退保数据宽表与分析平台作为数据支撑；进行退保原因清洗，明确退保真实原因，指导退保挽留方向；刻画客户画像，找出更容易退保的客户，提前干预，再通过内外勤联动的挽留流程、不同产品和场景差异化的话术、客户未来权益演示等工具支持，以

21、及前端管控、中端发力、后端治理的闭环管理，实现退保金总量可控的目标。通过搭建退保数据宽表与分析平台、明确退保真实原因，指导退保挽留方向、刻画退保客户画像、找出更容易退保的客户，提前进行干预挽留，通过内外勤联动的挽留流程、不同产品和场景差异化的话术、客户未来权益演示等抓手，结合产品策略及品质管理、续收服务及人员分配优化、“灰产”治理，以营运服务流程优化为主，全保单生命周期闭环管理，形成项目矩阵“组合拳”，达成项目愿景。通过高概率退保客户名单的下发，使业务部门能够提前对这些预流失客户进行干预挽留，预计将助力业务实现退保挽留率 0.5%，退保挽留金额 1155 万元。1、退保金风险管控项目的竞争力、

22、行业领先性及在自主研发方面拥有独特优势。搭建数据监控分析平台，实现退保风险模型搭建、高退保风险清单分发、数据分析与追踪，三大主线任务循环迭代。功能上，可任意组合维度和指标进行灵活并精准的分析，不断迭代模型并抓取退保高发特征，分发给前端业务管理者，协助挽留客户，通过集约化制式看板、属地化自主分析策略，自动化风险排查。战略规划和行动路线图实施效果案例亮点0182024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业2、运用聚类、lightGBM 等算法对退保风险客户进行识别，提升识别的准确性、促进高效运营。通过特征维度切片聚类建模，保证精准率的同时，尝试不断提高召回率，不同特征赋予不同分值后，综合考虑客户

23、近期行为，如电话咨询现价等，百分制赋值客户退保分值，高低排序，定期下发高概率退保名单，实时维护及校准模型。退保原因分类甄别，退保行为预判，指导精细化前中后端管理举措。中国太平洋财产保险股份有限公司中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“太保集团”）是中国领先的保险集团之一，是在上海、香港和伦敦三地上市的保险公司。中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太保寿险”）成立于 2001 年 11 月，是太保集团旗下专业寿险子公司。太保寿险紧扣高质量发展主题，打造服务体验最佳的寿险公司，致力做寿险行业的长期主义者。太保寿险提供人寿、健康和意外伤害等多元化保险产品与服务。近年来，太保寿险纵深推进

24、“长航”转型，多元渠道助力新业务价值实现良好增长，市场地位稳中有升，风险底线持续巩固，综合实力不断提升，服务实体经济和社会民生质效进一步增强。申报单位名称单位简介019案例简介普惠保险赔付预测项目旨在打破传统赔付预测的局限性，通过整合内外部多维度数据资源，运用 ARIMA 时间序列技术构建赔付预测模型，实现对普惠保险赔付数据的全面、精准预测。通过赔付提前预警，使业务部门能够提早应对风险，实现赔付管控优化；同时，利用模型算法替代人工经验判断,节省业务收集归整数据时间，提高预警效率。019金融行业所属领域中国太平洋人寿保险股份有限公司：普惠保险赔付预测，助力普惠保险高质量发展0202024 中国企

25、业数字化转型典范案例集 金融行业背景和主要驱动力1.政保业务损益压力渐增，需要形成数字化管控工具，做好逐个项目的全生命周期管理，及时赔付预警，提早应对风险。2.政保项目管理平台已实现项目的管理、费用动支管理、人员管理，但无赔付管控功能。为了更好的提高普惠保险赔付率预测的准确性，深度挖掘了保险的地区因素与往年数据的时间因子，同时结合政策及通货膨胀影响对理赔额产生的可能影响，并将各路模型进行比较和调优，得到与不同区域匹配的预测模型，借助智能化技术手段赋能公司决策行为。本项目首先收集往年逐月各区域的应赔及实际赔付数据，结合时间维度，构造有效特征，如：年初因子、年末因子、假期因子等，对可能会产生影响的

26、变量进行整理，并将这些变量作优化模型效果的重要输入信息。此外，本项目针对传统预测中，业务方长期以来积累的经验作为一部分参考值纳入了考虑范围。对于政策因素这样的因子，较难将其量化，故借助源于经验的总年预测，使用ARIMA模型进行参数调优。战略规划和行动路线图实施难度及复杂度从传统经验判断与简单统计模型预测赔付率，到引入大数据与先进算法的模型预测，是保险行业数据分析领域的一次重大飞跃。传统方法受限于专家经验、数据量和时效性，难以全面捕捉市场动态。模型预测则通过大数据、时序分析等先进技术，实现了数据驱动的精准预测，克服了传统方法的滞后性和片面性。在数据初检阶段，我们着重标记了赔付金额序列中的明显错误

27、与异常值。这些错误可能源于系统原因或人工录入时的疏忽，对数据分析的准确性和可靠性构成影响。同时，我们严格检查了数据的完通过赔付提前预警，使业务部门能够提早应对风险，实现赔付管控优化；同时，利用模型算法替代人工经验判断,节省业务收集归整数据时间，提高预警效率。有效提升政保赔付数据准确性，整体预测赔付金额与实际赔付金额误差率在 5%以内。模型预测的自动化与智能化不仅减轻了人工负担，还提高了工作效率，为公司运营注入智能动力。同时，其成功应用也为其他业务场景提供了宝贵借鉴，推动公司整体决策的科学化进程。实施效果021其创新点在于：实时数据更新确保预测与市场同步；多元化指标考量市场、竞争、客户等多维因素

28、；通过风险敏感模型提升预测可靠性；算法与系统创新增强灵活性与适应性。这些创新显著提升了赔付率预测的准确性、实时性和全面性，使风险管控决策更加科学高效。案例亮点整性，确保所有关键字段饱和度充足，无遗漏现象，为后续分析奠定坚实基础。针对初检中识别出的问题数据，我们采取了谨慎的治理措施：1.错误数据修正，对于发现的错误数据，我们并未采取简单删除的方式，而是依据既定的业务规则或前后序列关系进行了修正，这一做法旨在保留数据的完整性，同时确保修正后的数据能够真实反映业务实际情况。2.数据比对研判，作为数据治理的核心内容之一，我们对比了海豚数据与应赔付数据的序列差异。通过时间序列对齐和一致性校验，我们确保了

29、这两大数据源在逻辑上的连贯性和准确性，为后续构建高效、精准的预测模型提供了有力的数据支撑。中国太平洋人寿保险股份有限公司中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“太保集团”）是中国领先的保险集团之一，是在上海、香港和伦敦三地上市的保险公司。中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太保寿险”）成立于 2001 年 11 月，是太保集团旗下专业寿险子公司。太保寿险紧扣高质量发展主题，打造服务体验最佳的寿险公司，致力做寿险行业的长期主义者。太保寿险提供人寿、健康和意外伤害等多元化保险产品与服务。近年来，太保寿险纵深推进“长航”转型，多元渠道助力新业务价值实现良好增长，市场地位稳中有升，风险底线

30、持续巩固，综合实力不断提升，服务实体经济和社会民生质效进一步增强。申报单位名称单位简介0222024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业案例简介伴随我国人口老龄化程度日益加深，养老已成为全社会高度关注的话题。党的二十大报告指出，要“发展多层次、多支柱养老保险体系”；中央经济工作会议强调，要“发展银发经济，推动人口高质量发展”；“养老金融”更是出现在中央金融工作会议中，成为金融高质量发展“五篇大文章”的重要组成部分。长江养老作为行业内专业的养老金融服务机构，积极响应国家银发经济战略，以科技赋能投资，规划建设“长江养老数智一体化主动投研平台”，持续提升投资能力与效率，助力养老金保值增值。平台以

31、权益研究为切入点，针对投资研究的工作特点，采用数据+工具+AI 全新的设计理念，将碎片化的研究成果线上化、系统化，并以此基础打通固收和基金研究，形成内部的信息整合与投研互动平台，为进一步推动“投研 AI+”构建基础数据库。平台涵盖了研究框架、估值模型、内外研报、投资池、模拟组合、投研互动等全新功能，有效助力投研流程的固化、投研思路和成果的沉淀，结合智能化技术，构建大模型研报解析、智能全文搜索、智能笔记与素材库等投研工具箱，协助用户进一步提升投研工作效率。022金融行业所属领域长江养老保险股份有限公司：长江养老数智一体化主动投研平台023背景和主要驱动力背景党的二十大报告指出，要“发展多层次、多

32、支柱养老保险体系”；中央经济工作会议强调，要“发展银发经济，推动人口高质量发展”；“养老金融”更是出现在中央金融工作会议中，成为金融高质量发展“五篇大文章”的重要组成部分。长江养老作为行业内专业的养老金融服务机构，积极响应国家银发经济战略，以科技赋能投资，助力养老金保值增值。主要驱动力在保险资产投资管理领域，特别是买方研究员，长期以来一直面临信息来源渠道复杂、信息量爆炸、事务性工作多、数据安全难以保障、研究思路无法有效沉淀等问题。公司内万得、财慧、聚源、朝阳永续等多种的客户端和数据并存，相互无法兼容且整合应用不便；部分事务性工作，如：晨会观点收集与发布、周报编写与汇总、券商管理与打分等，均需要

33、研究员手工完成，分散用户较多精力；公司原有投研系统仅能支持基础投研工作，如：看研报，证券出入池等，无法全面覆盖投研工作场景，且不具备将研究成果有效沉淀的能力。以上多种问题导致研究员无法聚焦于研究工作本身，不利于研究能力的充分发挥。为解决以上问题，长江养老通过对研究部门、投资部门、行业内同类机构及系统供应商的充分调研，以权益研究为切入点，针对投资研究的工作特点，采用数据+工具+AI 全新的设计理念，将碎片化的研究成果线上化、系统化，并以此基础打通固收和基金研究，形成内部的信息整合与投研互动平台，为进一步推动“投研 AI+”构建基础数据库。本项目作为新一代投资研究平台，基于投资研究痛点，以权益研究

34、切入，确定系统平台建设规划方向与设计思路，提供一体化科技应用方案：1.研究过程管理：构建数据结合的研报库与全景图，线上估值模型助力投研能力传承共享。2.研究数据管理：汇聚整合内外部数据，清洗核对后为研究人员提供可靠数据，强化研究与投资联系。3.研究事务管理：提供晨会、日程等线上管理功能，消除手工作业，提升效率。4.研究成果管理：成果与审批流程线上化，优化投资池管理及数据同步机制。5.研究绩效管理：通过研究员全景视图及统计模型，协助掌握绩效情况。6.智能工具支持：引入智能化工具，缩短研究到结论的分析过程。战略规划和行动路线图围绕投资研究全场景，通过四个方面的金融服务创新，用科技赋能投研。一、一体

35、化的投研工作台实现“从图书馆到工作台”的转变。突破投研传统的线上查询、线下生产的“图书馆式”工作模式，实施效果0242024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业实施难度及复杂度投资研究是投资体系的投前关键环节，旨在为投资决策提供有效支撑。经调研发现，投资研究工作存在信息整合不足、成果沉淀难、效率待提升等痛点。主动投研平台针对性地进行设计：信息整合方面：鉴于行业信息来源繁杂分散，平台将不同渠道的外部信息分类整合并统一呈现，方便研究员一站式获取，为研究模型构建提供充足信息输入。成果沉淀方面：考虑到研究员成果的重要性，平台打造线上素材库、模型库、报告库，为公司和研究员提供成果积累沉淀的安全空间，

36、形成研究资产。效率提升方面：针对手工事务性工作多的问题，平台将其线上化并辅以移动端，最大程度释放研究员精力，提升其专注研究的时间占比，从而提高工作效率。一、业务支撑创新：全场景覆盖，智能化支撑主动投研平台从根本上对信息化服务进行升级，以全面、便捷、智能为设计思路，为研究员提供All In One 的系统解决方案。二、技术架构创新：产品融合，自主可控长江养老主动投研平台选择与恒生聚源公司共享共建，采用行业先进的“基座+业务域”架构设计理念，以长江投研一体化基座为基础，将研究过程管理系统（数字丹沃）和智能化工具（WarrenQ）高效整合，实现统一身份识别、统一权限认证、统一流程管理等公共组件和业务

37、组件有效分离，结合太保集团自主研发的 CAF 微服务开发框架，基于业务、数据和 AI 三大中台，依托容器化和分布式部署技术，构建高内聚、低耦合的具有长江特色的一体化服务平台，为用户提供了稳定性强，扩展性高，灵活性好的信息系统。通过一体化工作台将信息获取、信息加工分析、观点呈现等过程高度集成，为研究员提供一站式信息服务，便于研究员提升工作效率，聚焦核心研究工作。二、企业级的投研资产库实现公司投研成果的数字化留存，为公司投资理念的传承奠定基础。通过估值模型模块，将研究过程和思路沉淀于系统中，可共享可跟踪；通过证券投资池、内部研报、模拟组合等模块，将研究结论和审批结果实现线上处理，保留管理痕迹的同时

38、提升研究效率。三、高效化的投研互动打通研究与投资的信息化链路，通过邮件、站内留言、线上流程等技术加强研究对投资的价值输出，实现投资策略与投资研究的双向互动，促进研究与投资形成合力，进一步提升投资能力。四、ESG 绿色金融支持与太平洋保险集团协同共享 ESG 评价体系，对接多渠道 ESG 数据，支持研究过程中对 ESG 数据的有效运用，规避潜在投资风险，聚焦优质投资标的。案例亮点025长江养老保险股份有限公司长江养老保险股份有限公司（以下简称“长江养老”或“公司”）是中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“中国太保”）旗下的养老金融专业子公司。公司成立于 2007 年 5 月，由 11家大

39、型央企和上海国资企业共同发起设立，总部位于上海。公司以养老金融服务为核心，全面服务养老保障三支柱资金的管理运营。公司深刻理解养老金作为“养老钱”“保命钱”的本质，努力实现长期与短期、绝对与相对、收益与风险的平衡，追求绝对收益上的相对收益，投资风格与养老金的资金属性与特点高度匹配，管理业绩处于行业前列。截至2023 年底，公司管理资产规模超过 1 万亿元。申报单位名称单位简介0262024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业案例简介基于泰康目前大健康生态体系，我们致力于通过“一键预约，全程无忧”这一创新数字化服务模式，作为核心驱动力，无缝衔接并持续优化泰康医疗服务生态链。秉承“一客一泰”的核

40、心理念，客户在泰生活平台上不仅能轻松查阅泰康为客户提供的丰富医疗资源，还能享受在线体检定制及预约、在线专家咨询及挂号预约、线下检查检验开单预约、在线预约缴费或结算、各类医疗报告即查即得、服务评价等一站式便捷服务。更有管家式智能服务提醒与状态查询功能，确保在服务的每一个关键环节，客户都能体验到极致的便捷与高效。026金融行业所属领域 泰康科技有限公司：泰智医重塑客户旅程，打造“就医无忧”新体验027泰康科技有限公司泰康科技是一家专注于科技推广和应用服务的企业。它的经营范围包括人工智能通用应用系统、网络与信息安全软件开发、健康咨询服务、互联网销售等领域。泰康科技有限公司由泰康保险集团股份有限公司控

41、股，是泰康保险集团旗下的重要成员之一，积极参与大健康产业的发展，通过科技手段推动健康、医疗等相关领域的进步与创新。申报单位名称单位简介0282024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业案例简介为解决数据获取、理解及使用困难、智能化支持困难、数字人才短缺和难以构建统一数据管理体系等问题，打造出一个企业级数据服务平台（简称：数据魔方），数据魔方是全行数据分析和数据服务体系的重要组成部分，平台以满足华夏银行全行数据分析和数据服务需求为出发点，以实现服务运营与管理能力提升为立足点，充分发挥数据服务价值，为全行业务人员提供数据展示、数据加工及报表、报告制作等功能。通过内外部数据融合，构建精准营销、智

42、能风控、智慧经营和监管合规四大数据应用主题，提高全行数据应用能力，实现数据服务与运营的统一管理。平台通过敏捷、协同和一体化管理的服务理念，充分发挥“业务+技术+数据”的团队优势，实现开发、管理、运营协同，推进业技融合与技管融合，为全行业务人员和科技人员打造了一个全面、高效、便捷的数据使用和运营环境，构筑一体化企业级数据服务平台，走华夏银行特色的数据服务发展道路。此外，还将魔方相关培训课程列入数据分析师数字化技能初级和中级课程，多次组织相关培训，将平台纳入了数字化人才培训认证体系，增强用户使用积极性，又推动数字人才队伍建设。028金融行业所属领域华夏银行股份有限公司：华夏银行企业级数据服务平台打

43、造数智服务生态029背景和主要驱动力随着社会进步和数字化发展，以及相关会议精神指示，我国经济发展正从追求速度和规模的粗放式增长向注重质量和效益的精细化模式发生根本性转变，数字经济成为经济发展关键驱动力。银行业作为国民经济重要组成部分，更需响应国家战略要求，积极推动数字化转型，促进数字经济与实体经济深度融合，适应当前发展新形势。近年来，华夏银行在政策驱动与监管要求下，将数字化转型确立为重要战略转型方向，坚持“数字华夏、智慧金融”的数科转型目标，不断加大科技投入，建设数字化人才体系，加速数据、科技、组织与人才等四大数字化能力建设，推进业技融合与技管融合，积极探索数字经济与传统银行业的深度融合，全面

44、推进数字化建设。面对着数据量的爆炸式增长、数据类型的日益复杂以及用户对数据服务要求的不断提高，我行主动对传统数据服务模式进行改革，以解决传统模式中数据来源单一、审批流程复杂、业务需求落地困难、响应市场变化慢等诸多问题。战略规划：针对痛点，我行搭建数据魔方平台，以满足华夏银行全行数据服务需求为出发点，以实现服务运营与管理能力提升为立足点，充分发挥数据服务价值，为全行业务人员提供数据展示、数据加工及报表、报告制作能力，实现数据分析自服务能力，构筑一体化企业级数据服务平台。另一方面，行内制定 华夏银行 2023-2028 年数字化人才体系建设行动方案，指出三项重点工作：一是构建企业级数字化能力图谱，

45、分层分类建立数字化人才标准和标签体系；二是构建支撑万人规模的培训认证体系；三是启动全行业务人员、数字化转型相关岗位人员培训和认证。行动路线图：一、整合数据为实现数据标准化与高效协同的核心目标，设计了新的数据架构，接入数据底座与数据中台作为数据源，并完成多方资源的整合。其中，数据底座包含数据仓库与数据湖，负责基础加工、实时处理及历史数据存储，为数据中台及分行数据集市提供坚实支撑；数据中台则在“精准营销、智慧经营、智能风控、依法合规”四大领域深耕，产出包括指标、标签、文件在内的多样化数据服务，服务于各类应用场景；分行数据集市作为补充，直接对接数据魔方应用层，满足分行特有数据处理需求。二、搭建平台数

46、据魔方旨在构建一个高效、智能、互动的数据生态系统，为用户提供更优质的数据服务和更优秀的使用体验，平台打造了核心模块，如首页、数据超市、自助分析、魔方学院、魔方社区、我的魔方。三、应用场景数据魔方平台构建了五类数据服务场景供用户使用。包括报表报告查看、数据探查和分析、自助报表制作、数据产品多端发布和管理、产品分享订阅。四、运营推广为保证各项既定目标的顺利达成，有效提升数据魔方用户活跃率，并为各分行在数据魔方运营评优工作中提供客观依据，围绕应用团队协作、运营活跃情况、人才培养、生态社交情况四个方面，积战略规划和行动路线图0302024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业1、取得成效数据魔方已经

47、深入渗透到全行的日常业务运营中，成为众多员工获取和分析数据的重要工具：截至 2024 年 7 月，全行数据分析师认证达成初级认证 4115 人，占比 12.58%，达成资深认证 120 人，占比 0.37%；月活屡创新高，总用户近 33,000 人，月登陆用户数 14965 人，全行占比 45.62%，月活用户数 10,297 人，占全行用户比例 31.48%，其中 821 位业务人员使用平台进行自助数据分析和产品制作；2024 年共发布产品 1,153 个，其中总行 236 个，分行 917 个，助力智能风控、精准营销等场景落地；加强自助工具培训和数据运营，发布数据资源 158 个，辅助业务

48、人员自助完成数据分析和应用制作，降低用数门槛，推广业务自助和业技融合。2、经济效益数据魔方自主研发，减少对外部技术提供商的依赖从而减少外包费用；可根据需求定制平台功能的设计，节省了长期的技术支持和维护费用；平台能自动处理繁琐的数据处理、分析工作，大幅降低人力成本，通过平台的自助开发能力预计本节省其他项目人力预算 478 人月。3、社会效益通过数据魔方的实施加速了数字化转型进程，平台建不仅建设了全方位的数据服务体系，还构建了数字化人才队伍，系统化地培养了 4115 个数据分析师，全行人数占比 12.58%。实施效果极推进数据魔方运营工作。运营推广方面制定“有组织、有培养、有生态、有激励”的“四有

49、运营”方案、采取在“新世界论坛”上的“魔方学苑”板块发布了系列实用帖子、提供学习资源、开展培训项目等运营手段。实施难度及复杂度困难一：平台基础功能与 BI 自助、Report 开发等数据分析软件提供的功能存在多套权限且用户访问时明显存在切换感，用户体验差。困难二：异构数据关联分析性能比较低，且技术门槛较高。困难三：业务找不到数据、找到数据后字段含义不清晰、数据口径不明确、数据审批流程复杂等业务用数难问题。1、技术创新平台采用云原生系统框架，通过微服务架构结合数据工具和分布式数据技术构建具备高度分散性、弹性和可扩展性的应用系统，能应对大量用户并发访问和海量数据处理；PC 端支持可配置的管理模块，

50、保证系统可灵活定制、扩充；移动端应用部署将原 PC 端功能无需重新开发便迁移至移动设备，减少开发成本；系统和报表分析软件深度集成，有效管理数据访问和使用权限，既提升用户体验，又确保数案例亮点031华夏银行股份有限公司华夏银行于 1992 年 10 月在北京成立，由首钢集团独资组建，是全国唯一一家由制造业企业发起的全国性股份制商业银行。1995 年 3 月实行股份制改造，2003 年 9 月公开发行股票并上市交易，成为全国第五家上市银行。截至 2024 年 1 季度末，华夏银行在全国 120 个地级以上城市设立了一级分行 44 家，营业网点977 家，员工人数 3.98 万人，形成“立足经济中心

51、城市、辐射全国、联通全球”的服务体系。设有香港分行，控股 1 家金融租赁公司、1 家理财公司和 2 家村镇银行，基本形成了涵盖银行、租赁、理财等多个领域的现代金融集团。2021 年被认定为国内首批系统重要性银行，进入全国 19 家系统重要性银行行列；2023 年英国 银行家全球 1000 家银行排名中，按一级资本排名第 46 位。申报单位名称单位简介据的安全性与合规性。平台积极推进国产化替代，包括数据工具节点的国产化改造和中间件集群的国产化转型，还运用大模型技术，开展智能化问答和报表自动制作探索。2、业务创新平台接入多个数据源，对数据加工、提炼、整合，既提供了易于分析应用的数据集，又建立了统一

52、的数据平台，并通过优化数据使用申请流程提高应用效率；坚持质量第一的原则，严格落实数据治理规范，实现数据自主可控的定期更新，同时对接数据资产管理系统，通过统一标准和深度治理，实现数据的一致性和规范性。平台与 BI 自助分析、低代码自助报表等工具深度集成，用户可直接在平台上进行业务数据分析、报表报告制作等操作，一方面提升工作效率和用户使用体验，另一方面也确保了数据使用的安全性和合规性；创新性引入自然语言搜索分析工具、大模型增强型数据分析工具等多种新兴数字化技术，实现智能化问答和报表自动制作，让非技术背景人员也能快速进行数据处理和分析，改变传统保姆式数据服务模式。平台利用个性化算法，支持千人千面和定

53、制化可配置界面，满足不同用户的不同需求；增加更多移动端的功能，让平台全面融入移动化的办公方式，用户可以更轻松地应用数据。3、运营推广我行依托数据魔方平台，围绕应用场景落地情况、培训及资质认定情况、人员活跃度情况、团队协作情况四个方面积极开展相关运营工作，建立总、分行联动运营机制，多次组织相关培训交流活动，深入推广数字人才认证和业务场景需求落地。平台采用“平台+数据服务+运营”模式，积极推动数据运营流通，将工具、数据、服务三者有机地结合在一起，增强业务人员、数据人员、运营人员间互动，构建数据生态，将数据服务从被动式数据满足转变为主动创新式数据引领。0322024 中国企业数字化转型典范案例集 金

54、融行业案例简介在新形势，保险公司面临保险欺诈、业务品质、黑产代理退保等各类风险，并且风险表现呈现多面性、融合性的趋势，保险公司的传统风控普遍存在风控效率较低、风险识别和处置的准确度不足、风控的纬度存在欠缺等痛点，在死差和费差管控方面风险靶点定位不明确、风控举措不到位。为了解决上述问题，弘康人寿 2020 年以来积极推动场景化风控。应用场景化风控的方法、技术和体系，运用大数据、风控规则枚举和逻辑分析验证的方法，通过公司内外部业务数据、行业承保理赔数据等大数据分析，融合投保规则、核保规则、理赔规则、调查规则、保全规则、品控规则等风控规则体系，针对靶点匹配对应的风控规则，形成场景化的风控举措，在具体

55、业务场景中进行应用，具体场景包括契约、核保、品控、理赔、调查、保全、反欺诈、投诉处理等。032金融行业所属领域弘康人寿保险股份有限公司：弘康人寿场景化风控033背景和主要驱动力保险行业在新形势下的风险表现不断变化，风险呈现多面性、融合性，相互影响、相互融合，更加隐蔽、难以识别。欺诈风险呈现专业性和产业性，销售品质问题持续存在，套佣行为影响行业信誉，黑产代理退保对行业生态产生恶劣影响等，新的风险对保险公司各业务环节产生极大的挑战，我们发现，风险的识别、分析和处置不再是某一业务环节的职责，多个业务环节都会面临同一人或同一团伙的攻击，需要所有业务环节以数字化为手段，结合具体应用场景，协同防范、共同应

56、对新形势下的风险。弘康人寿践行数字化发展战略，以有效的死差和费差管控为驱动力，从 2020 年起开始持续构建场景化风控体系，打通品质管控、两核风控、保全风控各个环节，有效进行死差和费差管控，取得了有效的经济价值和管理价值。一、项目规划：弘康人寿围绕保险全量业务场景，把点、线、面的数据与不断优化的风控业务规则相结合，以数字化为手段，构建了场景化风控体系。项目的亮点是从行业常态化事中、事后管控，延伸至事前、事中、事后全流程融合管控，同时不断进行验证反馈和迭代升级，实现死差和费差管控的目标，同时不断积累风控数据资产价值。二、行动路线图：1、具体业务场景总结出的风险靶点2、针对具体风险靶点整理出的风控

57、规则体系3、把具体的风控规则在相应的业务场景中进行应用并取得效果4、不断积累的风控数据资产为公司带来第二增长曲线战略规划和行动路线图1、以场景化风控应对保险行业在新形势下面临的多面性风险。传统风控已经无法给出应对新形势下风险的最优解决方案，场景化风控在数据、规则的融合和各个业务环节融合上具备解决这一关键问题的能力。2、以有效的场景化风控为公司带来死差、费差利润来源。3、积累风控数据资产，为公司带来第二利润增长曲线。4、案例对公司产生的实际效果：通过两核场景化风控持续运转，两核的数字化风控能力不断提升。2021 年至 2023 年已经使存量保单源源不断产生了死差益。保费继续率快速提升至行业较好水

58、平，2023 较历年平均提升 10.62%，增加实收近 4 亿元。限制品质阳性保单，减少费用损失，历年来累计减少费用损失近 1 亿元。5、行业推广和分享：弘康人寿的数字化、场景化风控及其取得的成效多次在保险行业进行了分享和交流。实施效果0342024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业实施难度及复杂度1、风控体系建设难度大。运营客服版块的数字化风控建设是公司整体数字化转型的关键一环，很难单独作为一个数字化模块进行建设和发挥作用，弘康人寿经过多年的积累和探索，摸索出一条快速、有效的运营客服场景化风控思维和建设体系，打通了业务驱动型的数字化风控建设新路径。2、风控体系复杂度高。现有保险风控技术

59、方案的效果主要集中在降本增效和欺诈风险的识别方面，并没有把场景化作为重要的风控基础，很难依靠运营客服业务部门实现死差和费差的改善，同时也没有拓展风控数据资产的积累方面的价值。弘康人寿的场景化风控体系，运营客服各个业务环节统一行动、稳步实施、化繁为简、目标导向，实现了风控体系的有序建设和持续优化。1、场景化风控在风控模式上的亮点：场景化风控更侧重于数据的深度分析和应用，深度挖掘数字化的可塑价值，实现智能化风险识别、分析和处置。可以有效解决目前在风控的效率、准确度和多纬度上的痛点。2、场景化风控在运营实践上的亮点：针对性强：针对具体场景进行风险靶点的评估和确定。可以实现对症下药，满足个性化场景的风

60、控需求。场景匹配：深入分析业务场景，找到风险靶点，提供场景化风控举措。数据驱动：依赖大量场景数据，通过数据分析发现并验证潜在风险。动态调整：随着场景变化及时调整风控策略，保持灵活性。案例亮点弘康人寿保险股份有限公司弘康人寿保险股份有限公司成立于 2012 年 7 月 19 日，注册资本 10 亿元，公司成立首个完整经营年度即实现盈利并持续至今，截至 2023 年底，总资产超 850 亿元，服务客户超 750 万人。公司秉承“简单非凡”的文化理念，凭借在业界和消费者中间的良好口碑，先后获评 2023 年度高质量发展保险公司、2022 年度创新赋能高质量发展保险公司、2021 价值成长保险公司、中

61、国金融 500 强、先锋寿险公司十强等荣誉。申报单位名称单位简介035案例简介人才作为企业发展的核心资源，在数字化转型中扮演着至关重要的角色。然而要充分发挥人才的潜力，必须依靠先进的人才运营体系和数字化系统的支持。佩企科技向银行客户提供一套独具特色且从技术平台到管理理念全方位赋能的外包体系管理解决方案，并已在客户内部落地。该方案不仅全面覆盖了从招聘到绩效评估的各个传统人事管理环节，更通过细致入微的设计，实现了对外包人员管理的精准把控和高效运作。通过流程数字化手段极大地提升了工作效率和信息安全性，减少了纸质文件依赖，增强了数据的保密性。另外该方案还展现了高度的集成性和扩展性，无缝对接银行现有的业

62、务系统，且支持低代码扩展，以快速适应不断变化的业务需求。035金融行业所属领域上海佩企信息技术有限公司：银行业外包供应商及人员管理项目0362024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业背景和主要驱动力背景大规模外包人员的精细化管理是该银行数字化转型中的首要痛点。随着业务的扩展，行内科技外包人员数量日益增多，管理的复杂性和难度也随之上升。如何有效整合外包人员，确保他们与企业文化和业务流程的一致性，成为该银行必须解决的问题。外包人员的多样性和分散性给传统的人力资源管理带来了前所未有的挑战。主要驱动力在管理手段方面，也仍存在依赖线下纸质信息和手工台账的现象。这种方式不仅效率低下，而且容易出错，难

63、以适应快速变化的市场需求。缺乏信息化系统支撑，使得外包人员的信息管理、绩效评估和职业发展等方面存在诸多不便，影响了整体运营效率和服务质量。数据孤岛问题在人事管理中也尤为突出。现有系统模块众多，且各个系统之间互不相同，数据分散导致了严重的数据孤岛问题。银行内部的人事、财务、运营等系统往往独立运作，缺乏有效的数据整合和共享机制。这种数据孤岛状况，不仅增加了管理的复杂性，也限制了数据分析和决策支持的能力，难以充分发挥人才数据的价值。方案层面佩企科技向银行客户提供一套独具特色且从技术平台到管理理念全方位赋能的外包体系管理解决方案。备全面的功能覆盖，它不仅包括了传统的人事管理流程，如招聘、培训、绩效评估

64、等，还扩展到了更为细致的环节，如人员测评、背景调查、员工满意度调查等。系统通过电子化手段，极大提升了银行人事管理的效率和准确性。例如，电子签章功能使得合同签署等环节更加便捷、安全，减少了纸质文件的使用和存储成本。同时，电子档案和履历管理功能，不仅优化了信息的存储和检索过程，还提高了信息的安全性和保密性。数据分析与决策支持工具也是核心亮点之一。通过数据分析中心和BI 看板，银行能够实时监控和分析员工的工作效能、考勤情况、绩效结果等关键指标。这些数据的集成和分析，不仅帮助银行更好地理解员工的工作状态和潜力，还能够揭示管理上的潜在问题和改进空间。佩企科技的解决方案构建在 PaaS 平台理念之上，具备

65、高度的集成性和扩展性。这意味着它可以与该银行现有的各种业务系统进行无缝集成，无论是核心银行系统、财务系统还是其他支持系统。同时，解决方案的模块化设计也使得它能够根据银行的特定需求进行定制化扩展，无论是增加新的功能模块，还是对现有功能进行调整和优化。人才层面佩企科技通过引入 PHP 人才典范模型，为客户提供了全面的外包人员管理体系重塑和升级方案。基于对客户业务需求和战略目标的深入理解，佩企科技定制化地将 PHP 模型中的激情(Passion)、奋战略规划和行动路线图037难点一：银行内部系统需求的多样性满足佩企科技的解决方案构建在 PaaS 平台理念之上，具备高度的集成性和扩展性。这意味着它可以

66、与该银行现有的各种业务系统进行无缝集成，无论是核心银行系统、财务系统还是其他支持系统。同时，解决方案的模块化设计也使得它能够根据银行的特定需求进行定制化扩展，无论是增加新的功能模块，还是对现有功能进行调整和优化。在客户的数字化转型过程中，这种灵活性和扩展性保证了人事管理系统能够持续适应银行业务的发展和变化，支持银行实现长期的技术战略。难点二：数据安全性和合规性佩企科技深知金融行业对数据安全性和合规性的高要求，因此其解决方案严格遵循 ISO 等国际安全质量标准，并通过了信息安全等保 3 级认证。从设计到实施的每一个环节都确保了系统的安全性和合规性。在客户的应用场景中，无论是员工的个人信息，还是业

67、务操作的数据记录，都得到了严格的保护。此外，系统还提供了完善的审计追踪功能，确保所有的操作都有迹可循，满足监管机构的要求。这种对安全性和合规性的重视，为客户提供了一个可靠的人事管理平台，确保了银行在数字化转型过程中的稳健发展。实施难度及复杂度经过了数年的合作，佩企科技与客户共同协作了四期项目上线，服务内容从单纯系统服务到系统应用+人员驻场,外包管理的业务场景越来越深入和全面。有效降低客户后台团队运营成本，提高内部流程效率，相同规模的后台支持团队现在可以向更多前台部门提供支撑。客户领导对于系统和人员的服务收效非常满意,希望接下来佩企团队能够继续投入更多的资源与配合,双方紧密协作,更好的合作共赢。

68、佩企科技不仅提供从技术平台解决方案，也以独有的人力资源能力和人才理论模型向客户提供从人才供给到人才运营的咨询服务。实施效果案例亮点力(Hardworking)、专业(Profession)三大要素融入到外包人员的选拔、培养和管理中。通过这一模型，客户能够精准识别和选拔具有创新精神和专业能力的外包人才，同时激发现有外包人员的工作热情和职业成长动力。0382024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业上海佩企信息技术有限公司佩企科技是佩信集团旗下的数字科技解决方案机构。佩信集团是一家总部位于上海的一站式商业咨询（BCS）、数字科技（ITS）、人力资源运营服务（HRS&BPS）及解决方案提供商，致

69、力于通过共享成功的文化，卓越运营，帮助客户达成业绩成效，加速推动数字化转型。集团拥有超 10 万名雇员，为 70 万人才提供专业服务。凭借多年在人力资源数字化系统软件研发和专业的流程运营服务经验，帮助超过 2000 家大中型企业实现业务效率升级转型。通过数字核心技术赋能企业，通过大规模敏捷运营增强业务能力，通过创新生态系统传递数字技能、专业方法论。佩信集团旗下拥有专业人力资源 HRS、数字科技 ITS、业务流程运营 BPS 三大业务品牌，为客户提供富有成效的专业解决方案。常设佩信行业研究院，为客户行业提供咨询服务、行业洞察和趋势分析。多年来，佩信集团以行业解决方案为基础，专注助力客户实现业务发

70、展目标，致力于成为一个治理良好并推动环境可持续发展的组织，让多元化人才在包容的工作环境中健康成长。申报单位名称单位简介039案例简介火石创造是现代产业数据智能服务商、中国产业大数据和产业大脑领域领先企业，国家级专精特新“小巨人”、十大领军型浙江数商。现已建成覆盖九大战新产业、未来产业重点领域、41 个工业门类，积累 550 亿+产业数据资产的全球公域产业数据中心，并构建起产业经济大模型（通过国家网信办备案）。火石创造科创大脑旨在解决政府数据支撑不足、金融机构服务模式单一、中小微科技企业融资难和政府精准培育难等挑战。平台集成科技创新大数据中心、应用支撑中心和运营中心，通过企业创新积分评价、全生命

71、周期积分评价指标等模型，实现企业全生命周期的精准金融服务，提升金融机构的营销效率与产品创新能力，从而加速企业创新，帮助政府实现精准育企，构建新质生产力。039金融行业所属领域火石创造科技有限公司：火石创造科创大脑基于数据智能的科技金融创新服务0402024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业背景和主要驱动力科技部自 2020 年起在国家高新区率先试点，截至 2023 年底，实施“创新积分制”的试点高新区已达 133 家，其中包括 101 家国家高新区和 32 家省级高新区，覆盖全国 25 个省份。通过客观、可信的企业创新能力评价指标数据及科学、严谨的企业创新积分量化评价结果，进一步引导科技

72、创新资源、财政优惠政策、金融资源、创业投资等各类资源向科技型企业精准聚集。火石创造科创大脑基于数据智能的科技金融创新服务具有广泛推广价值。全国有 220 余万家科创企业。该案例的推广将助力提升金融服务实体经济的效能，为科技型企业注入新动力，赋能金融机构写好“科技金融、数字金融”等大文章。火石创造科创大脑围绕区域重点优势产业与优质科技资源，构建出多层级多场景的应用服务，打造“创新驱动”与“数字赋能”两翼齐飞，促进“创新链、产业链、资金链”三链融通发展。以湖北为例。湖北省是全国首个全省推广“创新积分制”运用的省份。为了让金融活水精准滴灌科创企业，2022 年，湖北省科技厅联合人行湖北省分行等金融机

73、构，在全国率先开展创新积分评价机制，由火石创造承建科创企业“智慧大脑”，推动项目、资金、平台、人才等创新要素向科创企业聚集，构建“科技型中小企业高新技术企业科创新物种企业科技上市企业”培育链条。目前已在全省推广。战略规划和行动路线图目前，该平台已汇集全省 2.8 万余家科创企业的指标数据，银行可在企业授权同意的基础上，通过接入或登录查询等方式获得相关评价结果，以科技能力评价作为金融服务的支撑，真正转变重抵押的传统评价模式，“不看砖头看专利”，不需企业“写材料、写本子”。依托湖北科创企业“智慧大脑”数据平台，湖北深入实施企业创新积分制与人才积分制，构建多层次、全链条、立体式服务科技创新的金融产品

74、矩阵，增强科技型中小企业融资可得性，破解“看不懂、看不准、不敢贷”难题。目前，通过企业创新积分已与 17 家商业银行和担保机构上线 46 种金融产品，累计向4500 余家企业发放科技贷款 345 亿元；科创企业在保 6223 笔，在保金额 202 亿元；科创企业承担保险金额 395 亿元，累计风险保障金额突破 1 万亿元。2022 年 9 月至 2024 年 10 月末，湖北全省金融机构运用创新积分累计发放贷款 513 亿元、1.17 万户。今年 7 月份，中国人民银行湖北省分行实现“楚天贷款码”与“智慧大脑”平台对接，支撑银行机构在线获取企业创新积分数据，截至 11 月末，已受理创新积分信用

75、贷款线上申请 912 笔，办结融资 14.9 亿元，平均办理时长仅 1 天。工商银行湖北省分行在收到武汉悉水科技有限公司创新积分信用贷款申请后，智能算法模型不到 3 分钟就审批通过了 1000 万元贷款，利率低至 2.95%。实施效果041火石创造科技有限公司火石创造是现代产业数据智能服务商、中国产业大数据和产业大脑领域领先企业。现已建成覆盖九大战新产业、41 个工业门类、400+细分领域，积累超过 550 亿产业数据资产的全球公域产业数据中心。基于产研、数据和智能的深度融合，构建起产业经济大模型，并打造产业大脑、产业数据通等核心产品，为各级政府、园区、金融机构、企业提供智能用数服务，已形成数

76、据智能支撑决策智能、数据激活金融等生产要素与企业需求精准匹配等多条产业数据价值化的有效路径，从而加速企业创新，赋能产业高质量发展。公司获评专精特新小巨人，迄今已为全国 28 个省(区、市)、80 多个城市、300 多个园区、数百家数产集团及金融机构、数万家企业提供产业数据和场景应用服务。申报单位名称单位简介0422024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业附录 I 评委会专家JURY EXPERTS0442024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业045047扫码关注数字产业创新研究中心查看更多研究报告扫码添加小锦微信加入行业交流群扫码进行 2025 第八届评选预报名商务合作：李老师电话:010-64712008手机:13911503059邮箱:张老师电话:010-64712008手机:13581782826邮箱:0482024 中国企业数字化转型典范案例集 金融行业