爱分析：2023证券数字化实践报告智能撰写中台（26页）.pdf

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1、 2 目录 1.政策+业绩双重压力下，证券行业数字化转型急需探索新路径 4 2.以业务中台为核心重塑 IT 体系，助力证券数字化转型持续深化 6 3.从易到难稳步推进，智能撰写中台赋能业务中台实现平稳落地 8 依托智能化核心技术，国金证券使用予信智能撰写中台提升多项业务能力 12 4.生成式 AI 浪潮下，智能撰写中台是大模型在证券行业应用的重要一环 20 关于爱分析 22 研究与咨询服务 23 法律声明 24 3 政策+业绩双重压力下 证券行业数字化转型急需探索新路径 4 1.政策+业绩双重压力下，证券行业数字化转型急需探索新路径 证券行业数字化转型已驶入快车道，金融科技发展规划 2022-

2、2025以及证券公司网络和信息安全三年提升计划（2023-2025）等政策文件的相继发布，为我国证券行业数字化转型提供了明确指引和方向。与此同时，受宏观经济环境下行影响，证券机构营收水平逐渐进入下行态势，同质化的行业竞争，导致证券机构盈利能力受到了较大影响。因此，在政策驱动和业绩承压的双重影响下，如何利用有限的 IT 预算，产生最大的收益和价值成为了证券机构关注的重点。从进程来看，当前证券机构正处于由传统信息化架构向数字化转型阶段，以多种创新技术手段赋能业务体系重塑，从而实现真正的降本增效，是现阶段证券数字化转型的核心目标。但在实际过程中，要想实现业务与技术的全面融合，证券机构正面临以下阻碍：

3、第一，业务协同性问题。证券机构下设多个业务部门，包括 IT 部门、投行部门、财富部门等，在传统 IT 架构下，各部门间独立性较强，信息系统割裂现象严重，无法做到高效协同和共享。在目前行业竞争日益激烈的趋势下，对于证券机构提升自身服务能力和综合业务水平形成了不小的阻碍。第二，合规性保障问题。长久以来，证券一直是强监管行业，在业务合规性方面有着极高的要求。但在传统 IT 架构下，由于缺乏完善的用户管理机制和内容审核体系，证券机构在数字化转型过程中的合规性缺乏有效的技术保障，从而引发了诸多的安全合规隐患。第三，系统搭建成本问题。传统 IT 体系下，证券机构各业务部门普遍采取烟囱式的方式搭建自身的IT

4、 系统。这一方式虽可以较好的满足各部门个性化的 IT 需求，但存在着部署成本高、运维难度大、资源利用效率低等问题，在当前证券行业营收下行阶段，已然不再适用。5 以业务中台为核心重塑 IT 体系 助力证券数字化转型持续深化 6 2.以业务中台为核心重塑 IT 体系，助力证券数字化转型持续深化 基于上述背景，面对现阶段证券数字化转型所存在的诸多阻碍和难题，如何构建一个高效、协同、可持续的业务体系，是证券机构需要面对的一大挑战。而搭建业务中台正是解决这一问题的有效途径之一。第一，业务中台可以优化证券机构的业务协同性。业务中台可以通过数据集成、通用组件构建、规范业务流程等方式，将证券机构内部各个业务部

5、门之间的交互和协同进行高效整合和提升，从而帮助证券机构有效摆脱传统的业务孤岛状态，实现高效、灵活的业务操作，提升整体业务服务水平。第二，业务中台可以降低证券机构的成本和风险。通过搭建业务中台，使证券机构可以有效避免重复的技术投入，实现各个部门之间的资源共享和协同管理，以及 IT 设施的统一运维从而大幅降低 IT成本和风险。第三，业务中台可以有效保障证券机构业务合规性。一方面，通过业务中台的建设，证券机构可以统一管理各种业务数据和交易信息，并根据不同的合规要求进行分类和处理，从而降低违规操作的风险；另一方面，业务中台还可以实现自动化风控，提升证券机构的风控水平。通过将风险控制模型集成到业务中台中

6、，可以实现自动识别、分析和预警系统的风险事件，从而最大限度地减少风险事件发生的概率和影响。7 从易到难稳步推进 智能撰写中台赋能业务中台实现平稳落地 8 3.从易到难稳步推进，智能撰写中台赋能业务中台实现平稳落地 综上所述，不难看出以搭建业务中台为核心重塑 IT 与业务体系，已经成为证券机构实现数字化转型持续深化的关键方案之一。通过搭建业务中台，加强内部业务协同、提高竞争力和效益水平，并不断探索新兴技术的应用和场景，也逐渐成为证券机构未来赢得市场竞争优势的一大核心手段。然而，就目前实际进展来看，业务中台想要在证券机构内完全落地依旧还面临着技术架构兼容性、建设成本等诸多挑战，实现整体规模化应用落