顺德银行：招股说明书（申报稿）（更新稿）（更新稿）（更新稿）.pdf

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1、 广东顺德农村商业银行股份有限公司广东顺德农村商业银行股份有限公司 Guangdong Shunde Rural Commercial Bank Company Limited（广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路（广东省佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号）号）首次公开发行股票并在主板上市首次公开发行股票并在主板上市 招股说明书招股说明书（申报稿）（申报稿）保荐机构（主承销商）保荐机构（主承销商）中国国际金融股份有限公司中国国际金融股份有限公司 北京市朝阳区建国门外大街 1 号国贸大厦 2 座 27 层及 28 层 声明：本行的发行申请尚需经深圳证券交易所和中国证监会履行相应程序，本招

2、股说明书不具有据以发行股票的法律效力，仅供预先披露之用，投资者应当以正式公告的招股说明书全文作为投资决定的依据。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-1 发行人声明 中国证监会、交易所对本次发行所作的任何决定或意见，均不表明其对发行人注册申请文件及所披露信息的真实性、准确性、完整性作出保证，也不表明其对发行人的盈利能力、投资价值或者对投资者的收益作出实质性判断或保证。任何与之相反的声明均属虚假不实陈述。根据证券法规定，股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由发行人自行负责；投资者自主判断发行人的投资价值，自主作出投资决策，自行承担股票依法发行后因发行人经营与收益变化或

3、者股票价格变动引致的投资风险。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-2 致投资者的声明致投资者的声明 一、一、发行人上市的目的发行人上市的目的 发行人各项业务的发展与资本实力息息相关。上市发行人各项业务的发展与资本实力息息相关。上市是发行人持续补充资本的重要是发行人持续补充资本的重要渠道，是发行人的渠道，是发行人的重要战略举措，能够帮助发行人夯实资本实力，重要战略举措，能够帮助发行人夯实资本实力，充分落实公司充分落实公司发展发展战略，战略，在业务布局、服务能力、客户基础、分支机构建设等方面进一步增强核心竞争在业务布局、服务能力、客户基础、分支机构建设等方面进一步增强核心

4、竞争能力能力；同时，上市将有效提高发行人品牌知名度，增加客户和投资者吸引力，；同时，上市将有效提高发行人品牌知名度，增加客户和投资者吸引力，促进发促进发行人各项业务发展，进而行人各项业务发展，进而提升发行人盈利能力。发行人的股东回报也将随着核心竞争提升发行人盈利能力。发行人的股东回报也将随着核心竞争力和力和盈利能力盈利能力共同提升，共同提升，上市上市有利于保护发行人股东利益，助力发行人长期稳定发展有利于保护发行人股东利益，助力发行人长期稳定发展。二二、发行人现代企业制度的建立健全情况、发行人现代企业制度的建立健全情况 发行人已根据公司法证券法上市公司治理准则上市公司章程指引发行人已根据公司法证

5、券法上市公司治理准则上市公司章程指引银行保险机构公司治理准则等法律、法规和规范性文件的要求，建立了由股东大银行保险机构公司治理准则等法律、法规和规范性文件的要求，建立了由股东大会、董事会、监事会、高会、董事会、监事会、高级管理人员组成的公司治理架构，形成了权责明确、运作规级管理人员组成的公司治理架构，形成了权责明确、运作规范的现代公司治理结构。同时，根据商业银行内控管理工作的需要，发行人建立健全范的现代公司治理结构。同时，根据商业银行内控管理工作的需要，发行人建立健全了内部控制架构并制定了完整的内部控制制度，了内部控制架构并制定了完整的内部控制制度，构建了一个以内部控制环境、风险识构建了一个以

6、内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正为核心，全面风险管理别与评估、内部控制措施、信息交流与反馈、监督评价与纠正为核心，全面风险管理为导向的科学、严密、规范、高效的内部控制体系，内部控制制度能够有效执行。为导向的科学、严密、规范、高效的内部控制体系，内部控制制度能够有效执行。三、三、发行人本次融资的必要性及募集资金使用规划发行人本次融资的必要性及募集资金使用规划 本次融资的必要性方面，一是满足发行人发展迫切需要，发行人将通过本次本次融资的必要性方面，一是满足发行人发展迫切需要，发行人将通过本次 A A 股股发行募集资金进一步提高资本充足水平，在满足未来发行募

7、集资金进一步提高资本充足水平，在满足未来发展需要的同时，为日益提高的发展需要的同时，为日益提高的监管要求预留空间，增强抗风险能力，实现稳健经营和可持续发展；二是提升发行人监管要求预留空间，增强抗风险能力，实现稳健经营和可持续发展；二是提升发行人核心竞争力，通过资本市场引入优质投资者，加快经营模式转型和增长方式转变，提核心竞争力，通过资本市场引入优质投资者，加快经营模式转型和增长方式转变，提升发行人公司治理水平，提高运营效率，拓宽业务发展空间，提高本行市场地位和区升发行人公司治理水平，提高运营效率，拓宽业务发展空间，提高本行市场地位和区域影响力，提升品牌形象和知名度，增强综合竞争实力；三是增强发

8、行人资本抵御风域影响力，提升品牌形象和知名度，增强综合竞争实力；三是增强发行人资本抵御风险能力，本次险能力，本次 A A 股发行募集资金用于充实发行人补充核心一级资本，有利于发行人夯股发行募集资金用于充实发行人补充核心一级资本，有利于发行人夯实资本实力，支撑业务持续健康发展，提高风险抵御及可持续发展能力。实资本实力，支撑业务持续健康发展，提高风险抵御及可持续发展能力。募集资金使用规划方面，本次募集资金扣除发行费用后募集资金使用规划方面，本次募集资金扣除发行费用后，将全部用于充实发行人，将全部用于充实发行人资本金，以提高发行人资本充资本金，以提高发行人资本充足水平，增强综合竞争力。足水平，增强综

9、合竞争力。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-3 四、四、发行人持续经营能力及未来发展规划发行人持续经营能力及未来发展规划 持续经营能力方面，发行人经营业绩稳定，拥有本地广泛的客户基础，是将金融持续经营能力方面，发行人经营业绩稳定，拥有本地广泛的客户基础，是将金融服务渗透到当地众多村镇、镇街的银行业金融机构。改制多年以来，发行人资本充足服务渗透到当地众多村镇、镇街的银行业金融机构。改制多年以来，发行人资本充足率均保持充沛水平，并持续符合监管标准。率均保持充沛水平，并持续符合监管标准。20232023 年度、年度、20222022 年度和年度和 20212021 年度，

10、发行年度，发行人分别实现营业收入人分别实现营业收入 83.8683.86 亿元、亿元、90.9890.98 亿元和亿元和 84.0684.06 亿元，归属于母公司普通股股东亿元，归属于母公司普通股股东的净利润扣除非经常性损益前后孰低分别为的净利润扣除非经常性损益前后孰低分别为 33.4033.40 亿元、亿元、33.8133.81 亿元和亿元和 35.6235.62 亿元。亿元。未来发展规划方面，发行人将始终坚持立足顺德，精耕本土、巩固顺德本地市场，未来发展规划方面，发行人将始终坚持立足顺德，精耕本土、巩固顺德本地市场，以提供“差异化”产品、“特色化”服务和落实“精细化”管理为路径，夯实地方金

11、以提供“差异化”产品、“特色化”服务和落实“精细化”管理为路径，夯实地方金融主力军地位，致力于成为全国标杆农商银行。发行人战略发展目标是通过“一体两融主力军地位，致力于成为全国标杆农商银行。发行人战略发展目标是通过“一体两翼”建设，重点构建以“一翼”建设，重点构建以“一体体”为主的大零售业务机制和技术体系，推动大零售跨越”为主的大零售业务机制和技术体系，推动大零售跨越式发展；同步推进以“两翼”为辅的公司和金融市场业务，促进公司银行专业化、特式发展；同步推进以“两翼”为辅的公司和金融市场业务，促进公司银行专业化、特色化，实现色化，实现包括全行高附加值产品中心、同业客户管理中心和利润中心在内的金融

12、市包括全行高附加值产品中心、同业客户管理中心和利润中心在内的金融市场三大中心场三大中心；通过政治赋能、管理赋能、科技赋能，激发企业活力，提；通过政治赋能、管理赋能、科技赋能，激发企业活力，提升效益升效益。董事董事长长：_ 李宜心李宜心 广东顺德农村商业银行股份广东顺德农村商业银行股份有限公司有限公司 年年 月月 日日 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-4 本次发行概况 发行股票类型：发行股票类型：人民币普通股（A 股）发行股数：发行股数：不超过 1,694,001,402 股（占发行后总股本的 25%）每股面值：每股面值：人民币 1.00 元 每股发行价格：每股发行

13、价格：人民币【】元 预计发行日期：预计发行日期：【】年【】月【】日 拟上市的证券交易所和板块：拟上市的证券交易所和板块：深圳证券交易所主板 发行后总股本：发行后总股本：按发行上限计算，不超过 6,776,005,609 股 保荐机构（主承保荐机构（主承销商）：销商）：中国国际金融股份有限公司 招股说明书签署日期：招股说明书签署日期：【】年【】月【】日 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-5 目录 发行人声明发行人声明.1 致投资者的声明致投资者的声明.2 一、发行人上市的目的.2 二、发行人现代企业制度的建立健全情况.2 三、发行人本次融资的必要性及募集资金使用规划.

14、2 四、发行人持续经营能力及未来发展规划.3 本次发行概况本次发行概况.4 目录目录.5 第一节第一节 释义释义.9 第二节第二节 概览概览.14 一、重大事项提示.14 二、发行人及本次发行的中介机构基本情况.17 三、本次发行概况.17 四、主营业务经营情况.18 五、发行人板块定位情况.21 六、发行人报告期内主要财务数据和财务指标.22 七、发行人选择的具体上市标准.23 八、募集资金运用与未来发展规划.23 第三节第三节 风险因素风险因素.24 一、与本行业务经营有关的风险.24 二、与我国银行业有关的风险.33 三、其他风险.37 第四节第四节 本行基本情况本行基本情况.40 一、

15、本行基本情况.40 二、本行设立及报告期内股本、股东变化情况.40 三、本行的股权结构情况.45 四、本行的子公司、参股公司及分支机构.45 五、本行主要股东基本情况.53 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-6 六、控股股东、实际控制人报告期内的重大违法行为.67 七、本行股本情况.67 八、本行董事、监事、高级管理人员.70 九、本行员工情况.98 第五节第五节 业务与技术业务与技术.103 一、本行主营业务、主要产品及服务.103 二、本行所处行业的基本情况.124 三、主要贷款客户.145 四、资本管理.145 五、本行主要固定资产及无形资产.147 六、本行

16、不良资产的处置情况.169 第六节第六节 财务会计信息与管理层分析财务会计信息与管理层分析.173 一、财务会计报表.173 二、审计意见和关键审计事项.178 三、财务报表的编制基础、合并报表范围及变化情况.182 四、结构化主体.186 五、经营分部报告.188 六、重要会计政策和会计估计.192 七、非经常性损益情况.206 八、主要税收政策、缴纳的主要税种及其法定税率.206 九、主要财务、监管指标分析.207 十、影响本行盈利能力或财务状况的重要因素.212 十一、利润表重要项目分析.213 十二、资产负债表重要项目分析.244 十三、现金流量分析.364 十四、持续经营能力分析.3

17、66 十五、承诺及或有事项.367 十六、金融资产的转让.371 十七、报告期内股利分配的具体实施情况.373 十八、重大投资与重大资本性支出.374 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-7 十九、重大担保、诉讼、其他或有事项、期后事项及其他重要事项对本行的影响.381 第七节第七节 募集资金运用与未来发展规划募集资金运用与未来发展规划.384 一、募集资金运用.384 二、未来发展规划.387 第八节第八节 公司治理与独立性公司治理与独立性.399 一、报告期内本行公司治理存在的缺陷及改进情况.399 二、风险管理与内部控制情况.399 三、本行报告期内监管措施及违

18、法违规情况说明.409 四、报告期内本行资金占用和对外担保情况.415 五、本行独立经营情况.415 六、同业竞争.416 七、关联方及关联交易.418 第九节第九节 投资者保护投资者保护.430 一、本行近三年的股利分配政策.430 二、本次发行完成前滚存利润的分配安排和已履行的决策程序.432 三、董事会关于股东回报事宜的专项研究论证情况以及相应的规划安排理由.432 四、本次发行完成后本行的股利分配政策.433 五、上市后未来三年分红回报计划.434 六、长期回报规划的内容.437 七、本次发行上市前后的股利分配政策差异情况.437 八、特别表决权股份、协议控制的特殊安排.437 第十节

19、第十节 其他重要事项其他重要事项.438 一、重大合同.438 二、对外担保.439 三、重大诉讼仲裁.440 第十一节第十一节 董事、监事、高级管理人员及有关中介机董事、监事、高级管理人员及有关中介机构声明构声明.447 一、发行人全体董事、监事、高级管理人员声明.448 二、发行人主要股东声明.475 三、保荐人（主承销商）声明.479 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-8 四、发行人律师声明.482 五、会计师事务所声明.483 六、验资机构声明.484 七、验资复核机构声明.488 八、资产评估机构声明.489 九、资产评估复核机构声明.492 第十二节第十

20、二节 附件附件.493 一、备查文件.493 二、查阅时间及地点.494 附件一、落实投资者关系管理相关规定的安排、股利分配决策程序、股东投票机制建立情况.495 附件二、与投资者保护相关的承诺、本行及其他责任主体作出的与本行本次发行上市相关的其他承诺事项.498 附件三、股东大会、董事会、监事会、独立董事、董事会秘书制度的建立健全及运行情况说明.511 附件四、审计委员会及其他专门委员会的设置情况说明.520 附件五、募集资金具体运用情况.522 附件六、子公司、参股公司简要情况的说明.524 附件七、其他信息.530 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-9 第一节

21、 释义 本招股说明书中，除非文义另有所指，下列词语具有如下涵义：本行/发行人/顺德农商行/顺德农商银行 指 广东顺德农村商业银行股份有限公司 本次发行 指 本行本次向社会公众公开发行不超过 1,694,001,402 股人民币普通股股票的行为 A 股 指 境内上市的以人民币认购和交易的普通股股票 本招股说明书 指 本行为本次发行而制作的招股说明书 诚顺资产 指 佛山市顺德区诚顺资产管理有限公司 美的集团 指 美的集团股份有限公司 万和集团 指 广东万和集团有限公司 博意建筑 指 广东博意建筑设计院有限公司 德美化工 指 广东德美精细化工集团股份有限公司 乐从供销集团 指 佛山市顺德区乐从供销集

22、团有限公司 美的财务 指 美的集团财务有限公司 万和电气 指 广东万和新电气股份有限公司 高明村镇银行 指 佛山高明顺银村镇银行股份有限公司 丰城村镇银行 指 丰城顺银村镇银行股份有限公司 樟树村镇银行 指 樟树顺银村镇银行股份有限公司 顺德农信联社 指 佛山市顺德区农村信用合作联社 梅州农商行 指 梅州农村商业银行股份有限公司 五华农商行 指 广东五华农村商业银行股份有限公司 高州农商行 指 广东高州农村商业银行股份有限公司 云浮农商行 指 广东云浮农村商业银行股份有限公司 揭阳农商行 指 广东揭阳农村商业银行股份有限公司 揭东农商行 指 广东揭东农村商业银行股份有限公司 揭西农商行 指 广

23、东揭西农村商业银行股份有限公司 省联社 指 广东省农村信用社联合社 保荐机构/主承销商/中金公司 指 中国国际金融股份有限公司 发行人律师/世纪同仁 指 江苏世纪同仁律师事务所 发行人会计师/安永 指 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）托管中心 指 广东股权交易中心股份有限公司 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-10 公司章程 指 现行有效的广东顺德农村商业银行股份有限公司章程 公司章程（草案）指 广东顺德农村商业银行股份有限公司章程（草案）元、万元、百万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币百万元、人民币亿元 最近三年/报告期 指 2021 年、2022 年

24、及 20232023 年年 最近一年 指 20232023 年年 公司法 指 中华人民共和国公司法 证券法 指 中华人民共和国证券法 人民银行法 指 中华人民共和国人民银行法 商业银行法 指 中华人民共和国商业银行法 农村中小银行机构行政许可事项实施办法 指 中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法（中国银行保险监督管理委员会令 2022 年第 5 号）银行业监督管理法 指 中华人民共和国银行业监督管理法 97 号文 指 财政部、人民银行、原中国银监会、中国证监会、原中国保监会等五部委联合颁布的关于规范金融企业内部职工持股的通知（财金201097 号）巴塞尔资本协议/巴塞尔协议I 指

25、1988年由巴塞尔银行监管委员会制订的一套银行资本衡量系统 巴塞尔协议II 指 2004年6月26日由巴塞尔银行监管委员会正式发表的新资本充足协议 巴塞尔协议 III 指 2010年9月12日由巴塞尔银行监管委员会正式发表的资本充足协议最新规定 财政部 指 中华人民共和国财政部 国家发改委 指 中华人民共和国国家发展和改革委员会 国家统计局 指 中华人民共和国国家统计局 证监会/中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 国家金融监管总局 指 国家金融监督管理总局 原中国银监会/原银监会 指 原中国银行业监督管理委员会 原保监会 指 原中国保险监督管理委员会 原中国银保监会 指 原中国银行保险监督

26、管理委员会 原广东银保监局 指 原中国银行保险监督管理委员会广东监管局 原广东银监局 指 原中国银行业监督管理委员会广东监管局 原佛山银保监分局 指 原中国银行保险监督管理委员会佛山监管分局 原佛山银监分局 指 原中国银行业监督管理委员会佛山监管分局 原江西银保监局 指 原中国银行保险监督管理委员会江西监管局 原宜春银保监分局 指 原中国银行保险监督管理委员会宜春监管分局 国家外汇管理局 指 中华人民共和国国家外汇管理局 香港联交所 指 香港联合交易所有限公司 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-11 顺德 指 广东省佛山市顺德区 大型商业银行 指 中国工商银行股份有

27、限公司、中国农业银行股份有限公司、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行股份有限公司和中国邮政储蓄银行股份有限公司 股份制商业银行 指 中信银行股份有限公司、中国光大银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、广发银行股份有限公司、平安银行股份有限公司、招商银行股份有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、中国民生银行股份有限公司、恒丰银行股份有限公司、浙商银行股份有限公司和渤海银行股份有限公司 农村金融机构 指 农村商业银行、农村合作银行、农村信用社和新型农村金融机构 其他金融机构 指 政策性银行及国家开发银行、民营银行、外资银行和非银行金融机构 农商行/农

28、商银行 指 农村商业银行 央行/人民银行 指 中国人民银行 工商银行 指 中国工商银行股份有限公司 农业银行 指 中国农业银行股份有限公司 中国银行 指 中国银行股份有限公司 建设银行 指 中国建设银行股份有限公司 交通银行 指 交通银行股份有限公司 邮储银行 指 中国邮政储蓄银行股份有限公司 包商银行 指 包商银行股份有限公司 张家港行 指 江苏张家港农村商业银行股份有限公司 常熟银行 指 江苏常熟农村商业银行股份有限公司 无锡银行 指 无锡农村商业银行股份有限公司 江阴银行 指 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 苏农银行 指 江苏苏州农村商业银行股份有限公司 紫金银行 指 江苏紫金农村商业

29、银行股份有限公司 青农商行 指 青岛农村商业银行股份有限公司 渝农商行 指 重庆农村商业银行股份有限公司 南海农商行 指 广东南海农村商业银行股份有限公司 广州农商行 指 广州农村商业银行股份有限公司 沪农商行 指 上海农村商业银行股份有限公司 瑞丰银行 指 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司 中宝电缆 指 广东中宝电缆有限公司 万东医疗 指 北京万东医疗科技股份有限公司 新宝电器 指 广东新宝电器股份有限公司 顺德控股 指 广东顺德控股集团有限公司 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-12 顺北集团 指 广东顺北集团有限公司 万和有限万和有限 指指 广东万和电气有

30、限公司广东万和电气有限公司 万乾投资万乾投资 指指 广东万乾投资发展有限公司广东万乾投资发展有限公司 资管新规 指 关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（银发2018106 号）资本充足率 指 商业银行持有的、符合商业银行资本管理办法规定的资本净净额额与风险加权资产之间的比率 一级资本充足率 指 商业银行持有的、符合商业银行资本管理办法规定的一级资本净额净额与风险加权资产之间的比率 核心一级资本充足率 指 商业银行持有的、符合商业银行资本管理办法规定的核心一级资本净额净额与风险加权资产之间的比率 核心资本充足率 指 根据原银监会商业银行资本充足率管理办法及其修订办法的规定，商业银行符合上述规

31、定的期末核心资本与期末表内外风险加权资产总额的比率 不良贷款 指 在人民银行颁布的贷款风险分类指导原则生效后按照贷款质量五级分类对贷款进行分类的“次级”、“可疑”和“损失”类贷款 不良贷款率 指 某一类贷款中的次级、可疑、损失三类贷款期末余额在该类贷款期末余额中的占比 五级分类 指 依据中国人民银行贷款风险分类指导原则，将银行贷款分为正常、关注、次级、可疑和损失五类 小微企业贷款 指 原银监会口径小微企业贷款包括商业银行向小企业、微型企业发放的贷款及个人经营性贷款。有关企业划分标准按关于印发中小企业划型标准规定的通知（工信部联企业2011300 号）规定执行。本招股说明书中除特别注明外，小微企

32、业贷款均为原银监会口径 涉农贷款 指 依据涉农贷款专项统计制度（银发2007246 号）划分的包含农户贷款、农村企业及各类组织贷款、城市企业及各类组织贷款、非农户农林牧渔业贷款 三农 指 农业、农村和农民 WTO 指 世界贸易组织 GDP 指 Gross Domestic Product，即国内生产总值 ATM 指 Automatic Teller Machine，即银行自动柜员机 IT 指 Information Technology，即信息科技 VTM 指 Video Teller Machine，即远程视频柜员机 STM 指 Smart Teller Machine，即智慧柜员机 ECI

33、F 指 Enterprise CustomerInformation Facility，即对企业的客户信息进行整合，形成集中、全面的客户信息 CRM 指 Customer relationship management，即客户关系管理 FTP 指 Funds Transfer Pricing，即内部资金转移定价 LPR 指 贷款市场报价利率 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-13 本招股说明书中所列出的数据可能因四舍五入原因而与本招股说明书中所列示的相关单项数据计算得出的结果略有不同。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-14 第二节 概览

34、本概览仅对招股说明书全文作扼要提示。投资者作出投资决策前，应认真阅读招股说明书全文。一、重大事项提示（一）风险提示（一）风险提示 本行提醒投资者认真阅读本招股说明书的“第三节 风险因素”部分，并特别注意以下重要事项：1、贷、贷款质量款质量下降的风险下降的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行不良贷款余额分别为 3 36.416.41 亿元亿元、28.00 亿元和 19.72 亿元，不良贷款率分别为 1 1.48%.48%、1.23%和 0.96%。随着我国经济结构转型的不断深入，相关企业经营

35、困难、资金链趋紧的情况可能会逐步加剧。此外，前期经济刺激下累积的经营风险可能开始加速释放，我国经济增速放缓及其他不利因素均可能对本行借款人在日常运营、财务和流动性等方面造成负面影响，从而降低该等借款人偿还本行债务的能力，使得本行贷款组合质量下降。本行一直致力于改善信贷风险管理的政策、流程和体系，以力求其能够达到本行预期水平。若本行的信贷风险管理政策、流程和体系未能有效运作，可能会导致本行贷款组合整体质量下降，不良贷款增加，从而对本行财务状况和经营业绩产生不利影响。2、贷款集中于若干行业的风险、贷款集中于若干行业的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年

36、12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行在制造业、租赁和商务服务业、房地产业以及批发和零售业四个行业的贷款余额合计分别为1,160.681,160.68 亿元、1,055.73 亿元和 946.63 亿元，其占企业贷款总额的比例分别为 84.60%84.60%、83.74%和 83.61%，集中度较高。如果上述行业因宏观调控、产业结构调整或其他原因而受到不利影响，或倘若房地产行业未来受宏观经济、行业政策等因素影响，相关企业集团经营规模、经营效益及流动性下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影广

37、东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-15 响。报告期内，按行业划分，本行不良企业贷款占比较大的行业主要包括租赁和商务服务业、交通运输、仓储和邮政业、交通运输、仓储和邮政业、批发和零售业以及制造业。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，租赁和商务服务业企业不良贷款余额分别为 1.451.45 亿元亿元、4.82 亿元和 7.94 亿元，不良贷款率分别为0.0.4848%、1.68%和 3.05%；交通运输、仓储和邮政业不良贷款余额分别为交通运输、仓储和邮政业不良贷款余额分别为 1

38、2.6712.67 亿元、亿元、0 0和和 0 0，不良贷款率分别为，不良贷款率分别为 25.83%25.83%、0 0 和和 0 0。倘若租赁和商务服务业、交通运输、仓储和交通运输、仓储和邮政业邮政业未来受经济转型、中美贸易摩擦等因素影响，相关企业经营规模及经营效益下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，批发和零售业不良贷款余额分别为 6.456.45 亿元亿元、12.98 亿

39、元和 0.15 亿元，不良贷款率分别为 3.82%3.82%、7.55%和 0.10%。本行近年来重点关注批发和零售业贷款风险，采取多种措施控制批发和零售业贷款风险，但如果上述行业企业受经济环境、中美贸易摩擦、相关行业风险等因素的影响，相关企业经营规模及经营效益下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，制造业企业不良贷款余额分别为 4.924.92 亿元、亿元、0.42 亿元和 4

40、.17 亿元，不良贷款率分别为 0.910.91%、0.09%和 1.06%。倘若制造业行业未来受经济转型、中美贸易摩擦等因素影响，相关企业经营规模及经营效益下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。3、贷款地域结构风险、贷款地域结构风险 根据发放贷款分支机构的地理位置对贷款进行地理区域划分，截至 20232023 年年 1212 月月3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行佛山地区的企业贷款总额占本行企业贷款总额的比重分别为 87.87%87.87%、89.3

41、1%和 90.55%，本行贷款客户主要集中于佛山市顺德地区。若佛山地区出现重大或长期的经济衰退，或者信用环境和经济结构出现明显恶化，可能会导致本行不良贷款增加、贷款损失准备不足，从而对本行的财务状况和广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-16 经营业绩产生重大不利影响。4、中小微企业贷款占比较高的风险、中小微企业贷款占比较高的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行中小微企业贷款占企业贷款的比重分别为 8 88.81%8.81%、90.15%和 88.37%。相对于大型

42、企业而言，中小微企业的规模较小、抗风险能力较弱、财务信息的透明度较低。如果本行不能有效控制中小微企业借款人的信用风险，可能会导致不良贷款增加、贷款减值准备计提不充分，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。5、控股及参股公司、控股及参股公司经营不及预期的风险经营不及预期的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行控股了 3 家公司，包括高明村镇银行、丰城村镇银行和樟树村镇银行。本行参股了 10 家公司，其中，本行对梅州农商行、五华农商行、高州农商行、云浮农商行、揭阳农商行、揭东农商行和揭西农商行等 7 家联营企业的投资计入长期股权投资，本行对中国银联股份有限公

43、司、广东省农村信用社联合社和广州农商行等 3 家参股公司的投资计入其他权益工具投资。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行对上述参股企业的长期股权投资余额和其他权益工具投资余额分别为 31.1231.12 亿元亿元和3.793.79 亿元亿元。本行控股及参股公司的经营情况受多种因素影响，包括宏观经济增长状况、行业发展情况和竞争格局变化等因素，以上因素均可能对上述企业的业务发展、运营状况等产生影响。如果上述企业经营业绩不及预期，将可能导致本行出现长期股权投资减值或其他权益工具投资公允价值变动的风险，进而对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。（二）本次发行前滚存

44、利润的分配和上市后股利分配政策（二）本次发行前滚存利润的分配和上市后股利分配政策 20172017 年年 7 7 月月 2121 日，本行日，本行 20172017 年第一次临时股东大会以特别决议的方式审议批准年第一次临时股东大会以特别决议的方式审议批准了本行首次公开发行人民币普通股（了本行首次公开发行人民币普通股（A A 股）股票前滚存未分配利润的分配方案的议案，股）股票前滚存未分配利润的分配方案的议案，在本次发行上市日前本行的滚存未分配利润将由本次发行上市完成后的新老股东按发在本次发行上市日前本行的滚存未分配利润将由本次发行上市完成后的新老股东按发行后的持股比例共享。行后的持股比例共享。本

45、次发行上市后，本次发行上市后，本行本行应保持利润分配政策的连续性与稳定性，最近三年以现金应保持利润分配政策的连续性与稳定性，最近三年以现金方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的方式累计分配的利润不少于最近三年实现的年均可分配利润的 30%30%，且每次利润分配以且每次利润分配以现金方式分配的利润不少于当次分配利润的现金方式分配的利润不少于当次分配利润的 20%20%。本次发行上市后的股利分配政策，请。本次发行上市后的股利分配政策，请广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-17 参见本招股说明书“第九节参见本招股说明书“第九节 投资者保护”之“投资者保护”之

46、“五、上市后未来三年分红回报计划五、上市后未来三年分红回报计划”及及“六、长期回报规划的内容”“六、长期回报规划的内容”。二、发行人及本次发行的中介机构基本情况（一）发行人基本情况（一）发行人基本情况 发行人名称 广东顺德农村商业银行股份有限公司 成立日期 2009 年 12 月 22 日 注册资本 5,082,004,207 元人民币 法定代表人 李宜心 注册地址 佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 主要生产经营地址 佛山市顺德区大良德和居委会拥翠路 2 号 控股股东 无控股股东 实际控制人 无实际控制人 行业分类 货币金融服务（J66）在其他交易场所（申请）挂牌或上市的情况 无（二）

47、本次发行的有关中介机构（二）本次发行的有关中介机构 保荐人 中国国际金融股份有限公司 主承销商 中国国际金融股份有限公司 发行人律师 江苏世纪同仁律师事务所 其他承销机构 无 审计机构 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）评估机构（如有）中联国际房地产土地资中联国际房地产土地资产评估咨询（广东）有产评估咨询（广东）有限公司限公司 发行人与本次发行有关的保荐人、承销机构、证券服务机构及其负责人、高级管理人员、经办人员之间存在的直接或间接的股权关系或其他利益关系 无（三）本次发行其他（三）本次发行其他有关机构有关机构 股票登记机构 中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司 收款银行【】其他与本次发行

48、有关的机构 验资复核机构 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）承销商律师 北京市金杜（广州）律师事务所 三、本次发行概况（一）本次发行的基本情况（一）本次发行的基本情况 股票种类 人民币普通股（A 股）每股面值 人民币 1.00 元 发行股数 不超过 1,694,001,402 股 占发行后总股本比例 不超过 25%其中：发行新股数量 不超过 1,694,001,402 股 占发行后总股本比例 不超过 25%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-18 股东公开发行股份数量-占发行后总股本比例-发行后总股本 按发行上限计算，不超过 6,776,005,609 股 每股发行

49、价格【】元/股 发行市盈率【】倍（按每股发行价格除以发行后每股收益计算，发行后每股收益按本行【】年经审计的扣除非经常性损益前后孰低的归属于母公司普通股普通股股东的净利润除以本次发行后总股本计算）发行前每股净资产【】元（按【】年【】月【】日经审计的归属于母公司普普通股通股股东权益除以发行前总股本计算）发行前每股收益【】元 发行后每股净资产【】元（按【】年【】月【】日经审计的归属于母公司普普通股通股股东权益加上本次发行募集资金净额后除以本次发行后股份总数计算）发行后每股收益【】元 发行市净率【】倍（按每股发行价格除以本次发行后每股净资产计算）发行方式 采用网下向投资者询价配售与网上按市值申购定价发

50、行相结合的方式或中国证监会认可的其他发行方式，最终的发行方式由董事会按照股东大会的授权，根据中国证监会的相关规定确定 发行对象 符合资格的询价对象和已在拟上市证券交易所开立人民币普通股（A 股）股东账户的中国境内自然人、法人及其他机构投资者（法律、行政法规、所适用的其他规范性文件及本行须遵守的其他监管要求所禁止者除外）承销方式 由主承销商牵头组织的承销团以余额包销的方式承销本次发行的股票 募集资金总额【】亿元 募集资金净额【】亿元 募集资金投资项目 补充本行资本金 发行费用概算 本次发行费用总额为【】万元，其中包括保荐及承销费用【】万元，审计和验资费用【】万元律师费用【】万元，评估费用【】万元

51、，用于本次发行的信息披露等费用【】万元，发行手续费用【】万元（二）本次发行上市的重要日期（二）本次发行上市的重要日期 刊登发行公告日期【】年【】月【】日 开始询价推介日期【】年【】月【】日 刊登定价公告日期【】年【】月【】日 申购日期和缴款日期【】年【】月【】日 股票上市日期【】年【】月【】日 四、主营业务经营情况（一）本行主营业务（一）本行主营业务 本行的前身是始建于 1952 年的顺德农村信用合作社，是一家具有超过 70 年发展历广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-19 史的金融企业，2009 年 12 月 22 日改制为农村商业银行，是广东省三家首批成功改制的农

52、村商业银行之一。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行资产总额为人民币 4,678.794,678.79 亿元亿元，发放贷款和垫款总额为人民币 2 2,458458.9292 亿元亿元，客户存款余额为人民币 3 3,194.72,194.72 亿元亿元，不良贷款率为 1.48%1.48%，资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率分别为1 14.65%4.65%、1 12.30%2.30%和 1 11.62%1.62%，改制多年以来，资本充足率均保持充沛水平，并持续符合监管标准。（二）主要产品或服务的经营情况（二）主要产品或服务的经营情况 本行主要业务包括公司业

53、务、零售业务、同业业务。报告期内，本行各项业务的营业收入及占比情况如下所示：单位：百万元 类别类别 20232023 年年度度 2022 年年度度 2021 年度年度 金额金额 占比（占比（%）金额金额 占比（占比（%）金额金额 占比（占比（%）公司业务 3,048.88 3,048.88 36.36 36.36 3,099.37 34.07 3,062.28 36.43 零售业务 3,507.29 3,507.29 41.82 41.82 4,188.18 46.03 3,446.89 41.01 同业业务 1,527.41 1,527.41 18.21 18.21 1,462.24 16.

54、07 1,754.47 20.87 其他 302.61 302.61 3.61 3.61 348.15 3.83 142.31 1.69 总计总计 8,386.19 8,386.19 100.00 100.00 9,097.94 100.00 8,405.95 100.00 1、公司业务、公司业务 本行拥有“顺赢有道”公司金融品牌，公司业务主要包括企业存款、企业贷款、中间业务等。建立了供应链金融服务、现金管理平台、线上化融资、政策性融资、跨境结算及投融资、跨境本外币合一资金池等产品体系。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行拥有公司客户约 1 10.400.40 万

55、户万户，包括世界 500 强在顺德区企业、中国 500 强在顺德区企业、广东省500强企业在内的一大批优质客户。本行已与全球超过超过5 50000家家银行建立代理行关系，并与境内外多家知名银行签署合作协议，代理行网络布局完善。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本行公司业务营业收入为 3 30.490.49 亿元亿元、30.99 亿元和30.62 亿元，占本行营业收入的 3 36.36%6.36%、34.07%和 36.43%。2、零售业务、零售业务 本行零售银行客户基础广泛，作为一家由顺德本地发展起来的农村商业银行，注重广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）

56、1-1-20 服务于市民，通过多年的发展，积累了包括政府公务员、企事业代发客户、私营业主、个体工商户等广泛的客户群。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行拥有 4 467.7667.76 万万个人金融业务客户，发放借记卡有效卡数量 5 508.2508.25 万张万张。本行的零售业务主要包括个人贷款及存款业务、银行卡业务及中间业务等服务。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本行零售业务营业收入为 3 35.075.07 亿元亿元、41.88 亿元和 34.47亿元，占本行营业收入的 4 41.82%1.82%、46.03%和 41.01%。3、同业

57、同业业务业务 本行同业业务涵盖资金营运业务、资产管理业务、投行业务等，包括但不限于债券投资与交易、债券回购、票据转贴现、理财产品发行、债券承分销、同业存放、资产管理、黄金、外汇等在内的多个金融市场业务品种，并已与全国 600 多家活跃的主流同业机构建立了稳定、持久的合作关系，金融市场业务发展已辐射全国。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本行同业业务营业收入为 1 15.275.27 亿元亿元、14.62 亿元和17.54 亿元，占本行营业收入的 1 18.21%8.21%、16.07%和 20.87%。（三）市场竞争（三）市场竞争地位地位 广东作为第一经济大省，经济运行平稳

58、，银行存贷款较快增长。20232023 年年末，广东省金融机构人民币存款余额高达 341,361.26341,361.26 亿元亿元，20192019 年至年至 20232023 年年的年均复合增长率为 11.24%11.24%；金融机构人民币贷款余额高达 265,275.42265,275.42 亿元亿元，20192019 年至年至 20232023 年年的年均复合增长率为 13.06%13.06%。佛山是广东省第三大城市，位处中国最具经济实力和发展活力之一的珠江三角洲中部。佛山现辖顺德区、南海区、禅城区、三水区和高明区，东北连广州，南临港澳，地理位置优越。受益于良好的区位优势以及多项利好政

59、策，佛山经济连续多年保持了较快的增长。20232023 年年，佛山地区生产总值 13,27613,276 亿元亿元，占广东省总量的 9.79%9.79%，位列广东省第三位，同时位列中国大陆地区城市 GDP 排行榜第十七十七位。20192019 年至年至 20232023 年年佛山市名义 GDP 年均复合增长率为 5.42%5.42%。20232023 年年，顺德地区生产总值 4,3174,317 亿元亿元，同比增长 3.62%3.62%，占佛山地区总量的 32.52%32.52%。20192019 年至年至 20232023 年年顺德区名义 GDP 年均复合增长率为 5.21%5.21%，佛山

60、市顺德区已连续十二年十二年位列中国市辖区百强首位。本行深耕广东顺德地区，以截至 20232023 年年末的总资产和净资产规模计，本行是佛山市第一的农村商业银行并在全国排名前列并在全国排名前列。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行是佛山市资广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-21 产规模最大的法人金融机构，亦是顺德辖内营业网点最多、服务区域最广、存贷款规模最大的金融机构，本行人民币存、贷款市场份额分别为 3 34.06%4.06%和 3 36.24%6.24%，稳居顺德区银行业金融机构的首位。改制多年来，存贷款市场份额持续排名顺德同业前列，

61、市场地位巩固。五、发行人板块定位情况 本行为商业银行，根据国家统计局发布的国民经济行业分类（GB/T4754-2017）标准，本行所属行业为“J66 货币金融服务业”。本行业务模式成熟。本行于 2009 年 12 月 22 日改制为农村商业银行，是广东省三家首批成功改制的农村商业银行之一，拥有本地广泛的客户基础，是将金融服务渗透到当地众多村镇、镇街的银行业金融机构。发行人主要业务包括公司业务、零售业务和同业业务，业务模式与 A 股已上市商业银行模式接近，是国内商业银行普遍采用的成熟业务模式。本行经营业绩稳定。本行拥有本地广泛的客户基础，是将金融服务渗透到当地众多村镇、镇街的银行业金融机构。改制

62、多年以来，本行资本充足率均保持充沛水平，并持续符合监管标准。20232023 年度、年度、2022 年度和 2021 年度，本行分别实现营业收入 83.883.86 6亿元亿元、90.98 亿元和 84.06 亿元，归属于母公司普通股普通股股东的净利润扣除非经常性损益前后孰低分别为 33.4033.40 亿元亿元、33.81 亿元和 35.62 亿元。本行规模较大，具备行业代表性。本行综合实力在全国农村商业银行中居于领先地位。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行资产规模分别为 4,678.794

63、,678.79 亿元亿元、4,432.76 亿元和 4,057.24 亿元，以截至 20232023 年末年末的总资产和净资产规模计，本行是佛山市第一的农村商业银行并在全国排名前列并在全国排名前列。综上所述，本行符合首次公开发行股票注册管理办法中主板突出“大盘蓝筹”特色，重点支持业务模式成熟、经营业绩稳定、规模较大、具有行业代表性的优质企业的定位要求。本行具备较高的行业地位，经营规模在同业排名靠前。如前文所述，以截至本行具备较高的行业地位，经营规模在同业排名靠前。如前文所述，以截至 20232023年末的总资产和净资产规模计，本行是佛山市第一的农村商业银行并在全国排名前列。年末的总资产和净资产

64、规模计，本行是佛山市第一的农村商业银行并在全国排名前列。本行在本行在 20232023 年中国银行业协会以一级资本为主要指标进行评比并发布的中国前年中国银行业协会以一级资本为主要指标进行评比并发布的中国前 100100 家家广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-22 最大规模的农商行中排名最大规模的农商行中排名 1010 位位，也是首也是首批批获得获得中国人民银行贷款市场报价利率（中国人民银行贷款市场报价利率（LPRLPR）报价行资格报价行资格的农村商业银行，并在的农村商业银行，并在 20192019 年年-20232023 年蝉联年蝉联 LPRLPR 报价行资格，报价

65、行资格，是是目前仅有目前仅有的的两家拥有报价行资格的农村商业银行之一两家拥有报价行资格的农村商业银行之一。本行主营业务密切相关的核心技术相对成熟，符合行业趋势、能够促进稳定经营本行主营业务密切相关的核心技术相对成熟，符合行业趋势、能够促进稳定经营和转型升级。本行主要业务包括公司业务、零售业务、同业业务，业务模式和核心技和转型升级。本行主要业务包括公司业务、零售业务、同业业务，业务模式和核心技术均较为成熟，与术均较为成熟，与 A A 股已上市商业银行接近。同时，本行以科技为依托，坚持完成从股已上市商业银行接近。同时，本行以科技为依托，坚持完成从“科技支撑”、“科技驱动”向“科技创新”的战略转变，

66、在着力推进产品创新研发“科技支撑”、“科技驱动”向“科技创新”的战略转变，在着力推进产品创新研发的同时，强化信息科技内控管理，全面提升信息科技整体管理水平及服务质量，能够的同时，强化信息科技内控管理，全面提升信息科技整体管理水平及服务质量，能够促进本行稳定经营和转型升级。促进本行稳定经营和转型升级。综上所述，本行亦满足深圳证券交易所股票发行上市审核规则（综上所述，本行亦满足深圳证券交易所股票发行上市审核规则（2022024 4 年修订）年修订）第十九条规定的上市条件。本行在所属的货币金融服务业内具备较高的地位，经营规第十九条规定的上市条件。本行在所属的货币金融服务业内具备较高的地位，经营规模在

67、同业排名靠前，主营业务密切相关的核心技术相对成熟，符合行业趋势、能够促模在同业排名靠前，主营业务密切相关的核心技术相对成熟，符合行业趋势、能够促进稳定经营和转型升级。进稳定经营和转型升级。六、发行人报告期内主要财务数据和财务指标 报告期内，公司主要财务数据及财务指标情况如下：单位：百万元，特别标注除外 项目项目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年年度度 2022 年年 12 月月 31 日日/2021 年度年度 2021 年年 12 月月 31 日日/2021 年度年度 资产总额 467,879.31467,879.31 443,276.23 405

68、,724.37 归属于母公司所有者权益 37,029.7937,029.79 32,927.10 31,060.73 资产负债率（母公司）（%）91.9991.99 92.49 92.25 营业收入 8,386.198,386.19 9,097.94 8,405.95 净利润 3,464.903,464.90 3,468.52 3,571.21 归属于母公司普通股股东普通股股东的净利润 3,457.103,457.10 3,458.70 3,562.44 扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东普通股股东的净利润 3,340.343,340.34 3,381.13 3,564.48 基本每股收

69、益（元）0.680.68 0.68 0.70 稀释每股收益（元）0.680.68 0.68 0.70 加权平均净资产收益率（%）10.2810.28 10.90 12.03 经营活动产生的现金流量净额(300.53)(300.53)9,591.58 12,574.21 现金分红 1,372.141,372.14 1,422.96 1,321.32 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-23 七、发行人选择的具体上市标准 本行结合自身状况，选择的上市标准为上市规则第 3.1.2 条第（一）项的规定，即“最近三年净利润均为正，且最近三年净利润累计不低于 2 2 亿元亿元，最

70、近一年净利润不低于 1 1 亿元亿元，最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于 2 2 亿元亿元或者营业收入累计不低于 1515 亿元亿元”。本行 20212021 年至年至 20232023 年年各项财务指标符合上述标准，具体如下：上市标准要求上市标准要求 公司情况公司情况 最近三年净利润均为正 符合，2021 年度、2022 年度和 2 2023023 年度年度，本行经审计的归属于母公司普通股普通股股东的净利润扣除非经常性损益前后孰低分别为 35.62 亿元、33.81 亿元和 3 33 3.4 40 0 亿亿元元，均为正数 最近三年净利润累计不低于 2 2 亿元亿元 符合，本行经审计

71、的最近三年归属于母公司普通股普通股股东的净利润扣除非经常性损益前后孰低累计为 102.8102.83 3 亿亿元元 最近一年净利润不低于 1 1 亿元亿元 符合，本行经审计的最近一年归属于母公司普通股普通股股东的净利润扣除非经常性损益前后孰低为 33.433.40 0 亿元亿元 最近三年经营活动产生的现金流量净额累计不低于 2 2 亿元亿元或者营业收入累计不低于 1515 亿元亿元 符合，本行经审计的最近三年营业收入累计为 258.90258.90亿元亿元 八、募集资金运用与未来发展规划 本次募集资金扣除发行费用后，将全部用于充实本行资本金，以提高本行资本充足水平，增强综合竞争力。本行的发展愿

72、景是在顺德本土成为金融消费者体验最佳的银行、中小微企业首选的合作银行、高价值个人客户和对公客户首选的伙伴银行；在顺德本土以外成为分支机构所在地服务“三农”、服务中小微、服务当地实体经济的重要新兴金融力量，逐步打造百年基业，成为“大湾区特色的价值银行”。本行的具体发展战略规划参见本招股说明书“第七节 募集资金运用与未来发展规划”之“二、未来发展规划”。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-24 第三节 风险因素 敬请投资者在评价本行此次发行的股票时，除本招股说明书提供的其他资料外，还应特别认真地考虑下述各项风险因素。一、与本行业务经营有关的风险（一）信用风险（一）信用风险

73、 信用风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人带来损失的可能性。1、与贷款业务有关的风险、与贷款业务有关的风险（1）贷款质量下降的风险）贷款质量下降的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行不良贷款余额分别为 3 36.416.41 亿元亿元、28.00 亿元和 19.72 亿元，不良贷款率分别为 1 1.48%.48%、1.23%和 0.96%。随着我国经济结构转型的不断深入，相关企业经营困难、资金链趋紧的情况可能会逐

74、步加剧。此外，前期经济刺激下累积的经营风险可能开始加速释放，我国经济增速放缓及其他不利因素均可能对本行借款人在日常运营、财务和流动性等方面造成负面影响，从而降低该等借款人偿还本行债务的能力，使得本行贷款组合质量下降。本行一直致力于改善信贷风险管理的政策、流程和体系，以力求其能够达到本行预期水平。若本行的信贷风险管理政策、流程和体系未能有效运作，可能会导致本行贷款组合整体质量下降，不良贷款增加，从而对本行财务状况和经营业绩产生不利影响。（2）贷款集中于若干行业的风险）贷款集中于若干行业的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 202

75、1 年 12 月 31 日，本行在制造业、租赁和商务服务业、房地产业以及批发和零售业四个行业的贷款余额合计分别为1,160.681,160.68 亿元亿元、1,055.73 亿元和 946.63 亿元，其占企业贷款总额的比例分别为 84.60%84.60%、83.74%和 83.61%，集中度较高。如果上述行业因宏观调控、产业结构调整或其他原因而受到不利影响，或倘若房地产行业未来受宏观经济、行业政策等因素影响，相关企业广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-25 集团经营规模、经营效益及流动性下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加

76、，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。报告期内，按行业划分，本行不良企业贷款占比较大的行业主要包括交通运输、仓交通运输、仓储和邮政业、储和邮政业、租赁和商务服务业、批发和零售业以及制造业。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，租赁和商务服务业企业不良贷款余额分别为 1.451.45 亿元、亿元、4.82 亿元和 7.94 亿元，不良贷款率分别为0.0.4848%、1.68%和 3.05%；交通运输、仓储和邮政业不良贷款余额分别为交通运输、仓储和邮政业不良贷款余额分别为 12.6712.67 亿

77、元、亿元、0 0和和 0 0，不良贷款率分别为，不良贷款率分别为 25.83%25.83%、0 0 和和 0 0。倘若上述上述行业未来受经济转型、中美贸易摩擦等因素影响，相关企业经营规模及经营效益下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，批发和零售业不良贷款余额分别为 6.456.45 亿元亿元、12.98 亿元和 0.15 亿元，不良贷款率分别为 3.82%3.82%、7.55%

78、和 0.10%。本行近年来重点关注批发和零售业贷款风险，采取多种措施控制批发和零售业贷款风险，但如果上述行业企业受经济环境、中美贸易摩擦、相关行业风险等因素的影响，相关企业经营规模及经营效益下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，制造业企业不良贷款余额分别为 4.924.92 亿元亿元、0.42 亿元和 4.17 亿元，不良贷款率分别为 0.910.91%、0.09%和 1.06

79、%。倘若制造业行业未来受经济转型、中美贸易摩擦等因素影响，相关企业经营规模及经营效益下降，出现资金链紧张的情况，导致未能按期归还贷款本息，可能会导致本行不良贷款增加，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。（3）贷款地域结构风险）贷款地域结构风险 根据发放贷款分支机构的地理位置对贷款进行地理区域划分，截至 20232023 年年 1212 月月3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行佛山地区的企业贷款总额占本行企业贷款总额的比重分别为 87.87%87.87%、89.31%和 90.55%，本行贷款客户主要集中于佛山广东顺德农村商业银行股份

80、有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-26 市顺德地区。若佛山地区出现重大或长期的经济衰退，或者信用环境和经济结构出现明显恶化，可能会导致本行不良贷款增加、贷款损失准备不足，从而对本行的财务状况和经营业绩产生重大不利影响。（4）中小微企业贷款占比较高的风险）中小微企业贷款占比较高的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行中小微企业贷款占企业贷款的比重分别为 8 88.818.81%、90.15%和 88.37%。相对于大型企业而言，中小微企业的规模较小、抗风险能力较弱、财务信息的透明度较低。如

81、果本行不能有效控制中小微企业借款人的信用风险，可能会导致不良贷款增加、贷款减值准备计提不充分，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。（5）贷款客户集中度风险）贷款客户集中度风险 根据原中国银监会商业银行风险监管核心指标（试行），商业银行最大一家客户贷款总额与银行资本净额之比不应高于 10%，最大一家集团客户授信总额与资本净额之比不应高于 15%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31日，本行单一客户贷款集中度分别为 3 3.35%.35%、3.31%和 3.58%，本行单一集团客户授信集中度分别为 9

82、 9.90%.90%、9.92%和 9.92%，符合有关借款人集中度的监管要求。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行最大十家单一客户贷款总额分别为 1 114.0014.00 亿元亿元、108.35 亿元和 109.90 亿元，分别占本行贷款总额的 4 4.64%.64%、4.74%和 5.34%，分别占本行资本净额的 2 26.6.3737%、27.61%和 29.50%。如果未来主要贷款客户的信用状况恶化，可能会使本行贷款组合整体质量下降，不良贷款增加，从而对本行的资产质量、经营业绩和财务状

83、况产生不利影响。（6）贷款担保物价值下降或保证人履约能力下降的风险）贷款担保物价值下降或保证人履约能力下降的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行抵押贷款和质押贷款余额分别为 1 1,251.62,251.62 亿元亿元和1 128.4528.45 亿元亿元，分别占发放贷款和垫款总额（不含贴现）的 5 55.85%5.85%和 5 5.73%.73%。客户的担保物主要包括居住用及商用物业、工业厂房、土地使用权、交通工具、机器设备、应收账款及股权等。担保物的价值可能会因为本行不能控制的外部因素波动而下降，如我国经济增长放缓或者房地产行业陷入低迷，均可能导致部分担

84、保物价值下降使其不足以覆盖贷款未偿还金额，进而造成本行贷款组合整体质量下滑。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行保证贷款余额为 6 656.8256.82 亿元亿元，占本行发放贷款和垫广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-27 款总额（不含贴现）的比例为 2 29.31%9.31%。在借款人欠缺还款能力的情况下，如果保证人的财务状况恶化或由于其他原因不能履行担保责任，本行将遭受损失。此外，部分保证由借款人的关联公司提供，因此，导致借款人不能按时足额偿还保证贷款的因素，也可能同时影响该部分保证人充分履行保证责任的能力，从而令本行面临风险。截至

85、 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行信用贷款余额为 2 204.0604.06 亿元亿元，占本行发放贷款和垫款总额（不含贴现）的比例为 9 9.11%.11%。本行主要基于对客户的信用评估发放贷款，如果信用评估结果与客观事实有偏差，或者借款人经营情况发生重大恶化导致还款能力迅速下降或受其他原因的影响而不能偿还贷款本息，本行将可能遭受损失。（7）贷款减值准备可能计提不足的风险）贷款减值准备可能计提不足的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行的贷款减值准备余额为 73.2973.29 亿元亿元，拨贷比为 2 2.98%.98%，拨备覆盖率

86、为 2 201.33%01.33%，本行拨贷比和拨备覆盖率均高于监管要求。本行贷款减值准备是基于目前对各种可能影响贷款组合质量的各种因素的评估而计提的。这些因素包括借款人的经营及财务状况、还款能力及还款意愿，担保品的可变现价值，保证人的履约能力，以及我国经济、法律、监管环境等。其中，许多因素不为本行所控制，上述因素的未来发展可能与本行的评估不完全一致，因此，本行当前计提的贷款减值准备可能不足以覆盖贷款组合未来可能发生的实际损失。此外，如果本行的贷款减值准备因监管政策、会计准则变动而增加，将会对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。（8）存贷款规模增速放缓的风险）存贷款规模增速放缓的风险

87、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021 年 12 月 31 日，本行客户客户存款余额分别为 3 3,194.72,194.72 亿元亿元、3,026.253,026.25 亿元亿元和 2,628.462,628.46 亿元亿元，20212021 至至 20232023 年年年均复合增长率为 10.25%10.25%；本行发放贷款和垫款总额分别为人民币 2 2,458458.9292 亿元亿元、2,284.31亿元和 2,059.52 亿元，20212021 至至 20232023 年年年均复合增长率为 9 9.2727%。本行

88、将积极拓展现有业务领域，不断扩大本行存贷款规模。但受我国宏观经济走势或银行业相关监管要求等的影响，本行吸收存款和发放贷款和垫款增速未来可能出现放缓，或出现增长停滞甚至余额下降的可能性，将对本行的业务、财务状况及经营业绩造成不利影响。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-28 2、与证券投资业务有关的风险、与证券投资业务有关的风险 本行的证券投资组合中大部分为债券、资金信托计划及资产管理计划。截至 20232023年年 1212 月月 3131 日日，本行债券类投资总额为 1 1,253.28,253.28 亿元亿元，资金信托计划、资产支持证券、资产管理计划及其他投资总额

89、为 2 200.1200.12 亿元亿元。上述债券类投资标的，主要为政策性银行债券和政府债券，该类债券以国家信用或准国家信用为担保，信用风险较低；本行同时也持有少量金融债券、同业存单和企业债券，其信用风险相对政策性银行债券、政府债券较高。如果本行所持债券对应的有关金融机构或企业发行主体的经营状况发生变化，造成其经营业绩或偿付能力受到影响，可能会对本行所投资债券的评级和价值产生负面影响，进而对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。此外，本行的证券投资组合中包括本行 2020 年战略投资入股揭东农商行及揭阳农商行所购买的上述两家银行发起设立的财产信托受益权的底层资产，截至 20232023

90、年年 1212月月 3131 日日，上述财产信托受益权底层资产的账面价值为 21.9821.98 亿元亿元。如果本行所投资资金信托计划及资产管理计划的底层资产的实际融资人、债券发行人、存放同业方等的资信状况及偿付能力出现问题，则本行可能面临相关投资出现损失的风险，进而对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。3、与表外信贷承诺有关的风险、与表外信贷承诺有关的风险 本行表外信贷承诺包括财务担保合同和贷款承诺。其中，贷款承诺是指本行作出的在未来为客户提供约定数额贷款的承诺，包括银团贷款、随时贷、信用卡未使用额度等不可无条件取消的信贷类业务。而财务担保合同具有担保性质，一旦客户未按其与受益人签订

91、的合同偿还债务或履行约定义务时，本行需履行担保责任。财务担保合同包括银行承兑汇票、开出保证凭信和开出信用证。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行银行承兑汇票、开出保证凭信和开出信用证的金额分别为 1 197.97.4646 亿元、亿元、1 11.261.26 亿元和亿元和 9 9.12.12 亿元亿元。因上述表外财务担保合同项目，本行可能需在客户未能履约时提供资金，如果届时本行无法取得客户相应的偿付，将会对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。4、与理财业务有关的风险、与理财业务有关的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行保

92、本型理财产品余额已清零，非保本型理财产品余额为 254.55254.55 亿元亿元。本行发行理财产品筹集的资金主要用于投资债券、银行存放同业、广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-29 货币市场工具、证券投资基金、信托计划和非标准化债权资产。针对本行发行的非保本理财产品，本行不对投资者因购买该类产品而导致的损失承担赔偿责任。如果未来出现大范围投资者损失的情形，将对本行的声誉带来负面影响，并可能引起大规模的客户流失，进而对本行的财务状况和经营业绩造成不利影响。（二）流动性风险（二）流动性风险 流动性风险，是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其

93、他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。本行的主要资金来源是客户存款。本行主要依赖客户存款的增长来拓展贷款业务，同时满足其他流动性需求，客户存款减少会削弱本行的资金来源，进而削弱本行发放新贷款以及满足流动性需求的能力。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日、2022 年 12 月 31 日和 2021年 12 月 31 日，本行客户存款余额分别为 3 3,194.72,194.72 亿元亿元、3,026.253,026.25 亿元亿元和 2,628.462,628.46亿元亿元，20212021 至至 20232023 年年年均复合增长率为 1 10.25%0.

94、25%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行最大信用风险敞口合计数为 4 4,984.53,984.53 亿元亿元。本行各项流动性监管指标符合监管要求，资产负债期限错配处于合理水平，优质流动性资产能够覆盖现金净流出。本行已建立较为完善的流动性风险管理体系，通过构建日常资金头寸管理操作规程、风险偏好限额指标体系、流动性风险压力测试机制以及风险应急预警和处置机制，基本能够实现有效识别、计量、监测、预警和控制流动性风险，使本行流动性风险属于合理可控水平。但由于贷款期限结构与存款期限结构可能不尽一致，未来有可能存在存贷款期限不一致所导致的流动性风险。此外，若未来国内经济面

95、临下行压力，商业银行不良贷款可能会有所增加，使得银行提取更多的风险准备金，资金成本显著上升。同时，利率市场化的改革使商业银行吸收资金的成本也在不断上升，进而会对本行的财务状况和经营业绩造成不利影响。（三）市场风险（三）市场风险 市场风险是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格等）发生不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险。1、利率风险、利率风险 我国商业银行的营业收入主要来源于净利息收入。20232023 年年、2022 年和 2021 年，本广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-30 行营业收入中利息净收入分别占本行营业收入的 8 81.56%1.56%、

96、81.90%和 84.56%。本行利息净收入受央行基准利率调整和利率市场化进程的影响。央行调整存贷款基准利率以及市场化利率发生变化将影响本行生息资产平均收益率和付息负债平均成本率，进而使得本行的净利差发生变动。利率市场化进程的加速推进，不仅会加大我国银行业的竞争，也会导致商业银行资产、负债和表外金融产品市场价值的波动。如果市场利率出现不利变动或存贷款利差缩窄，将对本行盈利水平及经营业绩带来不利影响。此外，利率变化会导致本行的资产、负债和表外金融产品的市场价值发生波动。当本行的利率敏感性资产大于利率敏感性负债，即银行经营处于“正缺口”的状态时，随着利率的上浮，银行将增加收益，随着利率下调，银行将

97、减少收益。反之，利率敏感性资产小于利率敏感性负债，即银行存在“负缺口”状态，银行收益随利率上浮而减少，随利率下调而增加。敏感性资产和负债的缺口绝对值越大，银行需承担的利率风险将越高。随着我国近年逐步放宽对存贷款利率的管制，商业银行存贷款业务及定价水平竞争日益加剧，银行业整体面临的利率竞争将进一步增加，其平衡风险与收益的难度有所加大。如果未来本行出现资产负债结构不平衡、利率敏感性资产和利率敏感性负债的价值变动不一致等情况，将导致银行盈利水平以及资本充足程度无法得到保证，从而对本行的财务状况和经营业绩产生不利影响。2、汇率风险、汇率风险 本行汇率风险主要来源于代客结售汇业务的轧差敞口头寸以及外币资

98、产与负债轧差的敞口头寸。本行主要经营人民币业务，特定交易涉及美元、港币及其他货币，外币交易主要为本行的资金营运敞口和外汇业务。随着人民币汇率改革的不断推进、人民币汇率形成机制市场化以及本行外汇业务的发展，汇率波动可能对本行的财务状况和经营业绩产生影响。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行外币金融资产合计 4 47.487.48 亿元亿元，占总资产的 1 1.01%.01%；外币金融负债合计 3 33.253.25 亿元亿元，占总负债的 0 0.77%.77%。现阶段外汇业务规模较小，汇率风险对本行经营和收益的影响也相对较小，但随着本行外汇业务的稳定发展，汇率风险可

99、能对本行的财务状况和经营业绩产生影响。（四）操作风险（四）操作风险 操作风险，是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-31 件所造成银行损失的风险。1、风险管理和内部控制无法有效运营风险、风险管理和内部控制无法有效运营风险 本行的风险管理和内部控制体系对维持本行业务经营和财务状况至关重要。本行需要持续优化、改善风险管理和内部控制，以满足业务规模不断扩大、产品种类日益丰富的监管需求。随着本行业务及产品组合多元化的推进，如果未来出现风险管理和内部控制无法及时预见新增业务的风险，或未必能及时以现有风险管理及内部监控系

100、统有效控制或甚至无法控制，可能会在一定程度上造成本行经营的不确定性。2、员工与客户或第三方进行欺诈、舞弊或其他不当行为的风险、员工与客户或第三方进行欺诈、舞弊或其他不当行为的风险 如果本行员工与客户或其他相关第三方共同进行欺诈、舞弊或其他不当行为，将会对本行的业务、声誉与前景带来不利影响。欺诈或舞弊行为包括但不限于：隐瞒未授权的活动或非法活动，从而导致无法知晓和无法控制的风险或损失；进行未授权的交易损害本行利益、违反法规、违反财务会计规则或违反本行内部控制程序；以虚假、欺诈、欺骗或其他不正当方式向客户进行业务推广或销售产品；在申请信贷过程中伪造或隐瞒数据等。本行目前建立的相关控制机制、制度无法

101、完全杜绝并及时制止上述不当行为。若本行无法及时发现并阻止员工与客户或相关第三方的欺诈、舞弊或其他不当行为，本行的业务、声誉和前景可能会受到不利影响。3、信息科技风险、信息科技风险 信息科技风险，是指信息科技在银行运用过程中，由于自然因素、人为因素、技术漏洞和管理缺陷产生的操作、法律和声誉等风险。本行的业务开展高度依赖本行信息技术系统的正常运转，及相关处理、存储工作的持续稳定进行。本行建立了信息科技风险管理体系，制定了管理及技术上的风险管控措施，但随着技术更替、互联网金融业务迅猛发展、人员变动等，本行无法保证现存的安全措施足以保障信息技术系统不因软硬件缺陷、网络恶意攻击、计算机病毒感染、人员操作

102、失误或行为不当等导致系统服务故障或中断。本行已建立同城应用级和异地数据级和异地数据级备份数据中心，但仍无法杜绝可能由重大自然灾害、电力故障、网络线路供应商服务出现问题等因素引发的信息技术系统局部或全局广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-32 性故障。若本行的信息系统运营发生上述故障，视故障严重程度，可能对本行业务的正常开展造成不同程度的影响，则本行的竞争力及经营业绩将受到不利影响。（五）合规风险（五）合规风险 合规风险，是指因未遵循法律、规则和准则，而可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。所属法律、规则、准则，是指适用于银行业经营管理活动的法律、行

103、政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。1、无法满足监管、无法满足监管机构要求风险机构要求风险 国内银行业受到包括中国人民银行、国家金融监管总局、国家外汇管理局等监管机构的监管约束。目前国内银行业监管日渐趋严，银行业监管机构已建立并持续完善审慎的监管框架，并以市场化监管为监管导向，颁布了一系列法律监管措施，以进一步加强对银行业的监管和监督。2019 年 1 月，原中国银保监会发布关于推进农村商业银行坚守定位强化治理提升金融服务能力的意见（银保监办发20195 号），提出农村商业银行应该专注服务本地、服务县域、服务社区，坚守支农支小金融服务主业，严格

104、审慎开展综合化和跨区域经营等，并提出了农村商业银行经营定位与金融服务能力的考核指标，意见适用于县域及城区农村商业银行。银行业监管机构会对本行进行定期和不定期的调查、检查和问询，以监督本行的日常经营是否遵守监管机构的相关监管要求与规定。如果本行出现未能满足监管机构的要求、无法严格遵守有关规定等情形，本行可能将因此受到监管机构的处罚，从而使本行的业务、财务状况、经营业绩和声誉受到不利影响。2、洗钱及其他非法或不正当活动风险、洗钱及其他非法或不正当活动风险 本行须遵守相关的反洗钱和反恐法律法规。本行已制定相关政策及程序，以监控和防止本行网络被利用进行洗钱活动，或被恐怖分子与恐怖组织利用进行非法或不正

105、当交易。尽管本行一直非常注重完善内部制度，加强洗钱风险管理，但由于洗钱和恐怖主义犯罪活动的复杂性和隐蔽性及本行对可疑交易识别判断等因素的影响，本行无法完全预防有关组织或个人利用本行进行洗钱或其他不正当活动。如果本行未能及时发现和防止洗钱或其他非法或不正当活动发生，有关监管部门可能对本行实施罚款或其他处罚，从而可能对本行的业务、声誉及营运造成不利影响或使本行承担额外责任。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-33 3、无法满足相关法规制度对资本充足水平及其他指标要求的风险、无法满足相关法规制度对资本充足水平及其他指标要求的风险 根据商业银行资本管理办法，本行核心一级资本充

106、足率应不低于 7.5%，一级资本充足率应不低于 8.5%，资本充足率应不低于 10.5%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行核心一级资本充足率为 1 11.62%1.62%，一级资本充足率为 1 12.30%2.30%，资本充足率为 1 14.65%4.65%，均满足相关监管要求。本行的其他主要监管指标情况请参见本招股说明书“第六节财务会计信息与管理层分析”之“九、主要财务、监管指标分析”之“（二）主要监管指标”的相关内容。截至 2021 年末，本行核心负债依存度为 59.94%，低于 60%；2022 年度，本行的资本利润率为 10.81%，低于 11%；20

107、232023 年年度，度，本行的资本利本行的资本利润率为润率为 9.89%9.89%，低于，低于 11%11%。截至 2021 年末和 2022 年末，本行非标资产投资总余额占上一年度审计报告披露总资产的比例高于 4%，上述指标未满足监管要求。上述指标未满足监管要求主要是因为本行战略投资揭阳农商行、揭东农商行和揭西农商行，并同时购买了揭阳农商行和揭东农商行发起设立的财产权信托。上述投资主要是基于广东省政府的总体部署和本行的战略规划，是深入贯彻落实党中央、国务院全力打好防范化解重大风险攻坚战的重要措施，是助力区域协调发展战略和乡村振兴战略实施的有力举动，从长远看，也是本行发挥战略协同价值，获得粤

108、东重要地级市外延发展的重大机会。本行战略投资有助于帮助上述农商行化解风险，避免出现系统性金融风险。本次战略投资事项已取得了属地监管部门的批复，本行也已将对监管指标的影响情况报告给属地监管部门。截至本招股说明书签署日，上述指标超限未对本行开展日常业务经营产生重大不利影响，也未因此受受到属地监管部门的处罚。如果未来本行在日常经营中出现资产质量下降、无法及时补充资本等情况或者监管部门提出更严格的监管要求，导致资本充足率等指标无法满足监管要求，监管机构可能采取纠正措施，从而可能对本行声誉、财务状况和经营业绩造成不利影响。二、与我国银行业有关的风险（一）政策风险（一）政策风险 本行在经营管理过程中，主要

109、面临着监管政策、货币政策、会计政策等调整给本行带来的不确定影响。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-34 1、监管政策变化风险、监管政策变化风险 中国的银行业受到高度监管，本行必须接受人民银行、国家金融监管总局、国家外汇管理局等相关机构的各种监管，就本行遵守法律、法规和指引的情况进行定期和不定期的监管和检查。尽管本行过去未出现重大违规而受到了重大罚款及其他处罚，但本行无法保证我国监管机构未来的检查不会引致可能对本行声誉、业务、财务状况及经营业绩产生实质性不利影响的罚款及其他处罚。此外，随着我国行政管理体制改革的不断深化，银行业监管制度正在经历着重大变革，包括适用于本行

110、的政策、法律及法规的变化。由于相关新政策、法律及法规的解释及应用可能存在不确定因素。如果不能遵守适用的政策、法律及法规，则可能导致本行被处以罚款及业务活动受限制，从而可能对本行的业务、财务状况、经营业绩产生重大不利影响。2、货币政策风险、货币政策风险 中国人民银行通过货币政策对宏观经济进行管理调控，包括存款准备金率、再贴现率以及公开市场业务操作等重要手段。通过上述手段调节货币供应量，从而影响商业银行的信贷业务、盈利水平及流动性。如果本行未能根据货币政策的变化及趋势及时调整经营策略，将面临一定的经营风险，从而对本行的业务、财务状况及经营业绩造成不利影响。3、会计政策变化风险、会计政策变化风险 目

111、前我国部分金融企业会计政策正处于逐步完善的过程中，本行不能保证相关监管机构对银行业适用的具体会计政策做出调整。如果本行对某些财务事项的处理因会计政策的变更而需要进行重大改变，将可能对本行的经营业绩和财务状况产生不利影响。（二）宏观经济变化风险（二）宏观经济变化风险 商业银行的经营发展与国内外宏观经济状况、经济增长速度、国内居民收入增长水平、社会福利制度改革进程和人口的变化等因素密切相关。经济新常态下，面对全球复杂多变的经济形势，我国宏观经济政策跟随着国际宏观经济走势的多变而相应调整，具有时间短、次数频繁等特征，存在一定的不确定性；产业结构调整和发展模式转型带来广东顺德农村商业银行股份有限公司

112、招股说明书（申报稿）1-1-35 的经济下行和金融风险集中暴露，银行经营难度将逐步加大；随着利率市场化、金融脱媒以及降息预期等一系列金融改革的不断深化，商业银行的盈利空间进一步被压缩。此外，当前国际地缘政治不稳定导致国际阵营对立，产生经济外溢效应的风险；全球高通胀、紧缩货币政策、金融市场不确定性以及国内人口增长问题等因素将对企业的经营和盈利能力产生较大的影响。如果上述经济环境、宏观经济政策和金融市场产生不利变化，将可能对本行的业务、财务状况及经营业绩造成不利影响。（三）银行业市场竞争加剧风险（三）银行业市场竞争加剧风险 银行业作为我国经济体系的重要组成部分，对促进经济发展、完善投融资体系的作用

113、显著。经过多年的改革发展，我国已形成了多层次的银行业体系，我国银行业各类机构主要分为大型商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村金融机构以及其他类金融机构等。近年来，在金融脱媒、互联网金融冲击、利率市场化加速以及监管强化等环境下，金融市场竞争更加激烈，国内商业银行的盈利能力受到挑战，银行业金融机构之间的竞争日趋激烈。此外，在商业银行传统利差收入空间逐渐缩小的情况下，业务模式单一的商业银行生存环境愈加恶劣，商业银行在金融市场的传统主导地位也正受到不断的挑战。本行的竞争对手主要包括本行经营所在地的大型商业银行、股份制商业银行和外资银行的分支机构，以及当地的其他城市商业银行及地方性银行业金融机构

114、。尽管本行在顺德本地占有较大的市场份额，并在持续创新产品种类及拓展业务发展领域，但随着银行业竞争日益加剧和国内资本市场的迅速发展，本行主要产品和服务领域的市场份额、其他产品和服务的增长速度等可能出现放缓或不同程度的下降，并可能导致利息收入减少、利息支出增加，从而对本行的业务、经营业绩和财务状况造成不利影响。（四）金融脱媒及互联网金融冲击风险（四）金融脱媒及互联网金融冲击风险 目前商业银行贷款仍然是我国企业融资的主要渠道。但近年来，随着资本市场的发展以及金融脱媒程度的不断深化，企业融资渠道变得多样化，其直接融资的规模不断增加。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行企业

115、贷款和贴现占发放贷款和垫款总额的比例为6 64.66%4.66%。如果未来本行的企业贷款客户绕开银行独自在债券市场和股票市场等进行融资，而不再通过本行信贷服务进行融资，本行的信贷规模会有一定程度的缩小，使得利差收入在收入总额中的比重有所下降，进而可能对本行的业务、财务状况和经营业绩产广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-36 生不利影响。随着信息通讯技术和互联网的发展，商业银行的网上银行、手机银行业务不断深化，第三方支付日渐壮大，同时许多互联网公司、电子商务企业借助其广阔的交易平台和庞大的交易数据进一步涉足小企业借贷。基于互联网技术优势发展起来的互联网金融，实质上承担了

116、资金中介和信息中介的功能，互联网金融以其独特的经营模式和价值创造方式，对商业银行传统业务形成了冲击，使得商业银行不再是客户办理“存、贷、汇”业务的唯一渠道。互联网金融的发展推动了金融脱媒的深化，本行已从互联网金融创新中吸取经验，改变以往市场对传统金融机构的形象认知，不断贴近市场，优化金融产品、服务模式及风险监控。但本行仍然无法保证未来因互联网金融企业的崛起和竞争，从而可能对本行的业务规模、财务状况和经营业绩产生不利影响。（五）同业机构信用风险（五）同业机构信用风险 同业机构出现信用风险将可能对本行的经营产生一定影响，包括负债规模增长受压和负债成本上行，资产增速下滑以及减值计提增加等。央行和原中

117、国银保监会于2019年5月24日宣布，鉴于包商银行出现严重信用风险，本行与包商银行发生的业务往来主要是本行投资了包商银行发行的小微企业金融债和包商银行承兑的票据。对于小微企业金融债，本行已收到本息兑付金额 3.34 亿元，剩余尚未兑付自营债券本金 2,034.09 万元按照 100%的比例计提了资产减值准备并进行核销处理，剩余尚未兑付自营债券利息 893.85 万元已转至表外。对于包商银行承兑的票据，截至本招股说明书签署日，本行持有的包商银行承兑票据均已全额兑付；本行已转出本行作为贴现行，包商银行为承兑行的票据，相关相关票据已全部到期，并未收到转贴交易对手关于票据不能兑付的反馈。本行与包商银行

118、的业务往来占本行总资产的比例较低，因此预计对本行财务影响程度有限。受益于本行在顺德地区广泛的营业网络布局，本行在顺德区金融机构存款的市场份额多年以绝对优势位列顺德区金融机构第一。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行的负债中吸收存款占比达 7 75.50%5.50%，但倘若未来同业市场的资金成本显著上升甚至出现流动性风险，或者本行吸收存款的增速不能匹配本行资产规模的增速，导致对同业负债的依赖度上升，则将对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。此外，倘若本行的债券投资或贴现等业务中涉及的交易对手方出现风险，也可能将造成本行的投资或同业业务广东顺德农村商业银行股份

119、有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-37 出现损失。三、其他风险（一）（一）控股及控股及参股公司经营不及预期的风险参股公司经营不及预期的风险 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行控股了 3 家公司，包括高明村镇银行、丰城村镇银行和樟树村镇银行。本行参股了 10 家公司，其中，本行对梅州农商行、五华农商行、高州农商行、云浮农商行、揭阳农商行、揭东农商行和揭西农商行等 7 家联营企业的投资计入长期股权投资，本行对中国银联股份有限公司、广东省农村信用社联合社和广州农商行等 3 家参股公司的投资计入其他权益工具投资。截至 20232023 年年 1212 月月 3131

120、 日日，本行对上述参股企业的长期股权投资余额和其他权益工具投资余额分别为 31.1231.12 亿元和亿元和3.793.79 亿元亿元。本行控股及参股公司的经营情况受多种因素影响，包括宏观经济增长状况、行业发展情况和竞争格局变化等因素，以上因素均可能对上述企业的业务发展、运营状况等产生影响。如果上述企业经营业绩不及预期，将可能导致本行出现长期股权投资减值或其他权益工具投资公允价值变动的风险，进而对本行的业务、财务状况及经营成果产生不利影响。（二）跨区域经营风险（二）跨区域经营风险 目前本行业务主要集中于顺德地区，本行多年来的迅速成长在很大程度上受益于本行对顺德地区经济和人文环境的深入了解和准确

121、评估。本行拥有广东自贸试验区南沙分行、广东自贸试验区横琴分行 2 家异地分行，在江门恩平、清远英德、佛山南海设立了3 家异地支行及 11 家异地分理处，并在佛山高明、江西宜春的丰城和樟树拥有 3 家控股村镇银行。跨区经营政策在给本行带来新的业务增长点的同时，也存在着相应的风险。由于原中国银保监会提出农村商业银行应该严格审慎开展综合化和跨区域经营，专注服务本地，倘若监管机构限制本行在异地新增开设分支机构或者限制本行对异地业务的开展规模，将会对本行的跨区经营政策产生重大不利影响。此外，由于本行对其他地区经济发展、信用和人文环境的了解程度可能不足，本行的管理能力和经验能否满足跨地区业务拓展的需求，仍

122、需要在未来的实践中检验。因此，本行无法完全保证未来能够在其他地区立足或实现稳定和持续的发展。如果本行在谋求跨区域经营过程中出现损失，本行的经营业绩、财务状况及业务发展前景可能遭受不利影响。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-38（三）扩大产品和服务范围面临的相关风险（三）扩大产品和服务范围面临的相关风险 本行正在逐步扩大金融产品和服务范围，在业务扩展的过程中，本行将面临相应的风险和挑战，例如：本行由于缺乏新业务领域的经验或经验有限，可能无法及时在新业务领域开展有效竞争；本行无法保证新业务的盈利达到预期水平；本行的新产品及服务可能无法按照既定计划被客户接受，导致产品的销

123、售额无法达到预期水平；本行必须不断提高风险管理能力，新设计或提升相应的信息技术系统，才能支持新产品及服务领域的发展。如果采取相应的措施仍然无法有效解决在产品和服务范围创新过程中面临的挑战，本行的业务、经营业绩和财务状况将受到一定影响。此外，若本行不能迅速作出进入新的业务领域的决策，以满足客户对某些产品和服务日益增长的需求，本行可能无法保持现有的市场份额，甚至可能流失现有客户。（四）部分自有及租赁物业存在权属瑕疵风险（四）部分自有及租赁物业存在权属瑕疵风险 截至 2 2023023 年年 1 12 2 月月 3 31 1 日日，本行共拥有 772772 宗宗，建筑面积总计为 387,641.42

124、387,641.42 平方平方米米的房屋所有权。其中，存在房屋所有权属瑕疵或者土地使用权属瑕疵的自有房屋 5 52 2项项，总建筑面积 3 31 1,413.29413.29 平方米平方米，约占自有房屋总建筑面积的 8.18.10 0%。该类瑕疵主要包括房屋的实际用途与证载用途不符、房屋位于国有划拨土地上、房屋所在的土地使用权取得方式未标明、房屋的权属证书不齐全、房屋位于集体土地上等。具体情况请参见本招股说明书“第五节 业务与技术”之“五、本行主要固定资产及无形资产”之“（一）主要固定资产及土地使用权”之“1、自有房屋”。由于各种物业权属问题和其他原因，本行无法确定是否能成功解决全部的自有物业

125、瑕疵。如果本行未能取得相关物业权属证书或解决各类物业瑕疵问题，则本行可能需要为业务营运寻找其他场所，本行可能需要为此增加支出，同时这也可能导致本行的业务营运不同程度的中断并对本行的财务状况及经营业绩造成不利影响。截至 2 2023023 年年 1 12 2 月月 3 31 1 日日，本行在国内共租赁 205205 处处房屋，总面积约为 43,428.5843,428.58平方米平方米。本行上述租赁房屋中有 165165 处处房屋尚未办理房屋租赁备案手续；5757 处处合计租赁面积 1010,8,881.4681.46 平方米平方米房屋的出租方未能提供租赁房屋的产权证书，其中 1111 处处合计

126、租赁面积 2,2,0 008.5608.56 平方米平方米租赁房屋的出租方已向本行出具关于未提供租赁物业房屋所有权证的承诺函，就其具有合法的出租权利、在租赁期内承担因产权瑕疵问题给本行带广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-39 来的损失等事项做出承诺。此外，本行不能保证在租赁期届满时能够按本行可以接受的条款继续租用这些物业。如果因第三方的异议导致任何租赁终止或本行未能在租赁期届满时续租物业，则会使本行不得不为受影响的营业机构重新选择营业场所，并可能发生与此相关的额外费用，本行的业务、财务状况和经营业绩因此将受到不利影响。对于上述租赁房屋的具体情况，请参见本招股说明书“

127、第五节 业务与技术”之“五、本行主要固定资产及无形资产”之“（一）主要固定资产及土地使用权”之“2、租赁房屋”。上述房产存在由于未取得相关权证，或位于集体/划拨土地上等原因导致本行被相关主管部门进行罚款或本行无法继续使用的风险，本行正在采取的措施包括与土地、房地产管理部门积极协调、补办权证、办理物业更名手续、补缴土地出让金等。如果上述房产由于未取得相关权证，或位于集体/划拨土地上等原因导致本行无法继续使用，本行可以在相关区域内找到替代性的合法经营场所继续办公营业，截至 2 2023023 年年 1 12 2 月月 3 31 1日日，上述瑕疵自有房产及瑕疵租赁房产全部搬迁需要的费用预计为 1 1

128、3 3,0,096.0096.00 万元万元，占本行 2 2023023 年度年度营业收入的 1 1.56%.56%，占本行 2 2023023 年度年度净利润的 3 3.78%.78%。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-40 第四节 本行基本情况 一、本行基本情况 注册中文名称：广东顺德农村商业银行股份有限公司 英文名称：Guangdong Shunde Rural Commercial Bank Company Limited 注册资本：5,082,004,207 元人民币 法定代表人：李宜心 成立日期：2009 年 12 月 22 日 注册地址：佛山市顺德区大

129、良德和居委会拥翠路 2 号 邮政编码：528300 电话号码：0757-22388198 传真号码：0757-22388873 互联网网址：http:/ 电子信箱： 负责信息披露和投资者关系的部门：董事会办公室 董事会秘书：李宜心（代为履职）李宜心（代为履职）联系电话：0757-22388198 二、本行设立及报告期内股本、股东变化情况（一）本行的设立情况（一）本行的设立情况 本行成立于 2009 年 12 月 22 日，系经原中国银监会关于筹建佛山顺德农村商业银行股份有限公司的批复、原广东银监局关于佛山顺德农村商业银行股份有限公司开业的批复批准，经顺德农信联社清产核资后，由 274 户法人股

130、东及 93,247 户自然人股东共同发起设立。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-41（二）本行报告期内股本、股东变化情况（二）本行报告期内股本、股东变化情况 1、本行报告期内的股本变化情况、本行报告期内的股本变化情况 本行报告期内股本未发生变化。2、本行报告期内的股东变化情况、本行报告期内的股东变化情况 本行成立之日起一年内未发生股权转让情形，符合当时有效的公司法的规定。本行股份转受让双方均已签署股份转让协议对股份转让进行了确认，转让协议系由双方自愿达成并已履行完毕。截至本招股说明书签署日，未有相关方对本行的股权转让的有效性提出异议，该等转让不存在损害本行及现有其他

131、股东利益的情形，也不会对本次发行构成实质性障碍。本行报告期内共发生 4,0894,089 笔笔股份变动；其中，法人之间的股权转让为 5 5 笔笔，自然人之间的股权转让为 4,0734,073 笔笔，自然人和法人之间的股权转让共 11 笔。具体情况如下：年份年份 转让类别转让类别 转让笔数（笔）转让笔数（笔）转让股份数（股）转让股份数（股）占当年总股本的占当年总股本的比例比例 20232023 年年 自然人之间的股权转让自然人之间的股权转让 791791 10,206,40110,206,401 0.20%0.20%法人之间的股权转让法人之间的股权转让 1 1 136,726,731136,72

132、6,731 2.69%2.69%自然人和法人之间的股权转让自然人和法人之间的股权转让 0 0 0 0 0 0 2022 年 自然人之间的股权转让 500 7,571,648 0.15%法人之间的股权转让 2 818,969 0.02%自然人和法人之间的股权转让 0 0 0 2021 年 自然人之间的股权转让 2,782 113,932,780 2.24%法人之间的股权转让 2 1,101,081 0.02%自然人和法人之间的股权转让 11 1,221,532 0.02%合计合计 4,0894,089 271,579,142271,579,142 5.34%5.34%本行历史上存在一笔股权代持情

133、形，具体情况如下：1、顺德农信联社 2005 年增资时，根据相关增资方案，梁建平本人不满足认购 10万股新股的认购条件，因此梁建平出资 10 万元委托佛山市顺德区万家信包装有限公司以每股 1 元的价格认购 10 万股，本次认购后佛山市顺德区万家信包装有限公司代梁建平持有 10 万股；广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-42 2、2008 年顺德农信联社进行配股及转增，梁建平委托佛山市顺德区万家信包装有限公司认购 40,000 股，同时取得未分配利润转增的 9,000 股，本次变更后佛山市顺德区万家信包装有限公司代梁建平持有 149,000 股；3、2009 年本行设立

134、时，佛山市顺德区万家信包装有限公司代梁建平持有的 149,000股按 1：1 的比例折为本行的股份 149,000 股，同时梁建平委托佛山市顺德区万家信包装有限公司新认购 50,000 股，本行设立时佛山市顺德区万家信包装有限公司代梁建平持有 199,000 股；4、本行成立后至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日共进行了 6 次资本公积金转增股本，历次转增股本后佛山市顺德区万家信包装有限公司的持股变动情况如下：序号序号 年份年份 转增前持股数（股）转增前持股数（股）转增后持股数（股）转增后持股数（股）1 2012 年转增 199,000 239,700 2 2013 年转

135、增 239,700 287,460 3 2014 年转增 287,460 316,116 4 2015 年转增 316,116 347,637 5 2016 年转增 347,637 416,984 6 2017 年转增 416,984 457,692 5、2019 年 6 月 5 日，佛山市顺德区万家信包装有限公司将 457,692 股股份转让给梁建平以解除代持行为。根据佛山市顺德区人民法院出具的民事调解书（2018）粤 0606 民初 23040 号）、佛山市顺德区万家信包装有限公司及梁建平签署的解除代持声明，梁建平及佛山市顺德区万家信包装有限公司已确认代持期间历次股利分配、认购股份的资金均

136、已支付完毕，不存在遗留的尚未解决的款项支付问题；代持的解除系双方真实、自愿的意思表示，不存在纠纷或潜在纠纷。本行已确权的股东不存在信托、委托代持等名义股东与实际股东不一致的情形，不存在股权权属不清等潜在纠纷，不存在对赌等特殊协议或利益安排的情形。3、国有法人股转让、国有法人股转让 报告期内，本行未发生国有股权变动。本行设立至今共发生 1 笔国有股权划转，具体如下：广东顺控发展股份有限公司和诚顺资产无偿划转前基本情况如下：广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-43 广东顺控发展股份有限公司成立于 1992 年 9 月 23 日，注册资本为 49,500 万元，经营范围为：

137、“自来水供应；三级市政工程施工；批发零售：水暖器材、自来水供水设备；净水设备零售与安装；注册水表表后管网探漏；零星供水工程安装；二次供水水池保洁、水样监测、设施维护；净水剂检测。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）”诚顺资产成立于 1997 年 10 月 13 日，注册资本为 19,203.685 万元，经营范围为：“资产管理，物业租赁、转让，物业产权交易中介咨询服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动。）”经顺德区国有资产监督管理办公室于 2017 年 5 月 8 日出具的关于同意广东顺控发展股份有限公司无偿划转持有的顺德农商行股份等金融资产的批复（

138、顺国资办复201776 号）的同意，广东顺控发展股份有限公司将其持有的本行 376,532,361 股股份无偿划转给诚顺资产。2017 年 8 月 14 日，原佛山银监分局出具关于广东顺德农村商业银行股份有限公司变更股权的批复（佛银监复201780 号），批复同意诚顺资产的本行股东资格。本次无偿划转的原因为广东顺控发展股份有限公司资产整合，剥离非主营业务，故将其持有的本行 376,532,361 股股份无偿划转给诚顺资产。本次无偿划转已履行相应的法律程序，不存在瑕疵、纠纷或国有资产流失的情形。4、主管机关对本行股份情况的确认、主管机关对本行股份情况的确认 2019 年 5 月 30 日，广东省

139、人民政府办公厅出具了广东省人民政府办公厅关于确认广东顺德农村商业银行股份有限公司历史沿革有关情况的复函（粤办函2019154号），确认广东顺德农村商业银行股份有限公司在设立、历次注册资本变更、股权变动方面整体合法合规；如出现纠纷或其他问题，由佛山市政府负责协调解决。（三）本行股份托管登记情况（三）本行股份托管登记情况 2017 年 4 月起，本行开始进行股权清理和规范以及股份托管登记工作。本行多次在官方网站和佛山市主要报纸发布公告，通知本行股东前往指定地点办理股份托管登记手续。同时，本行通过电话、信函和上门寻找等方式设法与股东取得联系，督促本行股东办理股份托管登记手续。截至 20232023

140、年年 1212 月月 3131 日日，本行已将 5,082,004,207 股股份全部托管登记至托管中心。其中，238238 名名机构股东和 87,00987,009 名名自然人股东已向本行和托管中心提供了确认其持有广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-44 股份的证明文件和符合要求的托管登记申请文件（以下统称“合格的托管申请文件”）。托管中心以股东名义将这部分股东持有的股份进行了托管登记。这部分股份数合计5,078,182,6925,078,182,692 股股，占本行股份总数的比例为 99.92%。本行已确权的股份中不存在工会或职工持股会代持、委托持股、信托持股以及

141、通过持股平台间接持股等情形。由于股东人数众多，截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行尚有 522522 名名自然人股东未向本行和托管中心提交合格的托管申请文件或者提交的托管申请文件不符合股份托管登记要求（以下统称“未提交合格的托管申请文件”），这部分股份数合计 3,821,5153,821,515 股股，占本行股份总数的比例为 0.08%。对于上述未提交合格的托管申请文件的股东及其持有的股份，本行在托管中心专门设立了股份托管账户，专户管理。20242024 年年 1 1 月月 1818 日日，托管中心出具了关于广东顺德农村商业银行股份有限公司股份托管情况的说明，证明

142、本行已办理全部股份的集中登记托管。本行现有股东不存在信托持股、委托持股情形，也不存在因股份托管发生纠纷等情形。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，股东向本行和托管中心提交托管申请文件情况如下：类别类别 人数人数 占股东人数的比例占股东人数的比例 持有股份数量（股）持有股份数量（股）占股份总数的比例占股份总数的比例 已提交合格的托管申请文件的股东 87,24787,247 99.41%99.41%5,078,182,6925,078,182,692 99.92%其中：自然人股东 87,00987,009 99.13%2,527,652,4462,527,652,446

143、49.74%机构股东 238238 0.27%2,550,530,22,550,530,24646 50.19%未提交合格的托管申请文件的自然人股东 522522 0.59%0.59%3,821,5153,821,515 0.08%合计合计 87,76987,769 100.00%5,082,004,207 100.00%本行上市前，上述未提交合格的托管申请文件的股东仍可以向本行和托管中心提交合格的托管申请文件。本行上市时，对于已经提供深圳证券交易所 A 股股东账户信息且账户处于正常状态的股东，其持有的股份将托管登记在其深圳证券交易所 A 股股东账户内。对于未提供深圳证券交易所 A 股股东账户

144、信息或所提供账户处于非正常状态的股东所持有的股份，本行将在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司设立集中管理账户，并将这部分股份归集于该账户名下进行集中管理。本行上市后，上述未提交合格的托管申请文件的股东可以向本行申请办理股份确认广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-45 手续。本行出具股份确认文件后，该股东可以向中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司申请办理分户手续，将其股份从集中管理账户中分出并以其名义进行股份托管登记。股东在以其名义完成股份托管登记手续前后，股东及其持有股份对应的权利和义务不变。（四）本行股权质押及司法冻结情况（四）本行股权质押及司法冻结情况 截至

145、 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行共有 5 5 名名股东所持股份存在股权质押，合计质押股份数为 147,524,671147,524,671 股股，占发行人股本总额比例为 2.90%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行共有 8989 名名股东所持股份存在司法冻结，合计司法冻结股份数为 31,687,43031,687,430 股股，占发行人股本总额比例为 0.62%。三、本行的股权结构情况 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，发行人的股权结构如下图所示：四、本行的子公司、参股公司及分支机构 截至 202320

146、23 年年 1212 月月 3131 日日，本行共有 3 家控股子公司、10 家参股公司及 281 家分支机构，具体情况如下：广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-46（一）本行控股子公司（一）本行控股子公司 1、高明村镇银行、高明村镇银行 高明村镇银行成立于2010年6月28日，注册资本为20,000万元，实收资本为20,000万元，法定代表人为冯德智，住所为佛山市高明区荷城街道沧江路 422 号之 1、之 2、之 3、之 4 及夹层商铺，经营范围为：“吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；提供保管箱服务；从事同业拆借；从事银行卡（

147、借记卡）业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”。高明村镇银行的主营业务为吸收公众存款及发放短期、中期和长期贷款。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，高明村镇银行股权结构如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 8,220 41.10%佛山市顺德区俊宸幕墙装饰工程有限公司 1,650 8.25%佛山市高明区新金叶发展有限公司 1,500 7.50%广东顺控城网建设投资有限公司 1,300 6.50%佛山市高明中礼家具

148、有限公司 1,100 5.50%佛山市高明展达资产投资有限公司 1,000 5.00%广东宏宇集团有限公司 800 4.00%佛山市高明区家乐仕装饰材料有限公司 800 4.00%佛山市高明基业冷轧钢板有限公司 800 4.00%佛山市顺德区团盈贸易有限公司 800 4.00%佛山市景茂福医药有限公司 800 4.00%佛山市高明区明安保安技防服务有限责任公司 480 2.40%佛山市高明区高达房地产有限公司 400 2.00%佛山市祥鑫汽车电子科技有限公司 350 1.75%合计合计 20,000 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，高明村镇银行的总

149、资产为日，高明村镇银行的总资产为 128,372.66128,372.66 万元，净资产为万元，净资产为24,389.8824,389.88 万万元，元，20232023 年度的营业收入为年度的营业收入为 3,555.643,555.64 万元，净利润为万元，净利润为 93.0893.08 万元，以上万元，以上数据已经数据已经安永安永审计。审计。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-47 2、丰城村镇银行、丰城村镇银行 丰城村镇银行成立于2010年11月19日，注册资本为10,000万元，实收资本为10,000万元，法定代表人为张剑华，住所为江西省宜春市丰城市河洲街办紫

150、云大道 393 号，经营范围为：“吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务”。丰城村镇银行的主营业务为吸收公众存款及发放短期、中期和长期贷款。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，丰城村镇银行股权结构如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 6,000 60.00%丰城金融控股集团有限公司 1,000 10.00%广东好帮手科技集团集团有限公司 600 6.00%广东家美陶瓷有限

151、公司 600 6.00%广东顺控发展股份有限公司 600 6.00%上饶市广丰区一中燕翔实业发展有限公司 500 5.00%广州讯格展示设计有限公司 400 4.00%江西赣中钨业有限公司 300 3.00%合计合计 10,000 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，丰城村镇银行的总资产为日，丰城村镇银行的总资产为 212,404.89212,404.89 万元，净资产为万元，净资产为16,766.8716,766.87 万元，万元，20232023 年度的营业收入为年度的营业收入为 4,881.904,881.90 万元，净利润为万元，净利润为 83

152、0.37830.37 万元，以万元，以上数据已经上数据已经安永安永审计。审计。3、樟树村镇银行、樟树村镇银行 樟树村镇银行成立于2010年12月2日，注册资本为17,473万元，实收资本为17,473万元，法定代表人为张剑华，住所为江西省樟树市药都南大道 93 号，经营范围为：“吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项及代理保险业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。”樟树村镇银行的主营业务为吸收公众存款及发放短期、中期和长期贷款。截至 20232023 年年 1212 月月 313

153、1 日日，樟树村镇银行股权结构如下：广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-48 股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 14,643 83.80%江西聚仁堂实业发展有限公司 600 3.43%江西恒力电池科技有限公司 600 3.43%广东省东原厨具实业有限公司 500 2.86%广东联丰投资集团有限公司 500 2.86%佛山市顺德区新康宝电器有限公司 500 2.86%龚千安 70 0.40%欧阳国胜 45 0.26%邹春龙 15 0.09%合计合计 17,473 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131

154、 日，樟树村镇银行的总资产为日，樟树村镇银行的总资产为 182,337.11182,337.11 万元，净资产为万元，净资产为22,385.2122,385.21 万元，万元，20232023 年度的营业收入为年度的营业收入为 4,757.964,757.96 万元，净利润为万元，净利润为 1,062.891,062.89 万元，万元，以上数据已经以上数据已经安永安永审计。审计。4、本行对控股子公司的管理、本行对控股子公司的管理 本行通过以下四个方面对三家村镇银行达到有效的监管：（1）本行明晰了股东大会、董事会、监事会和高级管理层职责，在董事会下设置了三农和小微企业金融服务委员会、审计委员会等

155、组织架构；本行向三家村镇银行均派出长期履职的监事长人选，完善监事会的常态化履职机制。监事长完全独立行使监事长的职责，通过列席行长办公会议、授信审批委员会、季度经营分析会议等途径，对重大事项进行全程监督，并严格落实高管人员履职评价制度；（2）本行对村镇银行的信贷、财务、运营、安防、安全保密等各关键业务领域，定期或不定期开展业务检查，指出村镇银行存在的问题，并提出优化建议及内控管理提升措施；同时，本行要求村镇银行每季度定期开展员工行为排查，覆盖率达 100%；本行对村镇银行建立监管指标预警值持续监控机制以及检查机制，对可能触发预警项的指标及时制定整改提升计划；（3）本行将村镇银行监管评级结果与高管

156、人员的考核评价与绩效挂钩，强化监管评级引领，力促村镇银行稳健经营、健康发展；本行对村镇银行实行内控考核机制，考广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-49 核内容覆盖各业务领域，有效提升村镇银行内部控制管理水平，促进村镇银行依法合规经营，有效控制经营风险；（4）本行已建立健全支持村镇银行发展的集约化、专业化服务机制；本行对外投资管理总部作为村镇银行的管理部门，指导村镇银行将“支农支小”作为聚焦发展的核心，“做大”普惠面，“做快”业务流程，“做好”基础服务；本行将村镇银行考核资源倾斜于“支农支小”与普惠金融，对不能完成普惠金融监管指标的村镇银行高管，实施年度评优“一票否决”

157、机制。（二）本行参股公司（二）本行参股公司 1、揭东农商行、揭东农商行 揭东农商行成立于 2007 年 4 月 29 日，注册资本为 97,607.64 万元，实收资本为97,607.64 万元，法定代表人为董惠婷，住所和主营生产经营地为广东省揭阳市揭东区揭阳市揭东区曲溪镇金溪大道 363 号，经营范围为：“许可项目：银行业务。（依法须经批准的项目，许可项目：银行业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件展经营活动，具体经营项目以相关部门批准文件或许可证件为准）为准）”。截至 20232023 年年 1212 月

158、月 3131 日日，本行持有揭东农商行 333,826,046 股，占其总股本的 34.20%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，揭东农商行无实际控制人，其股权结构如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 33,382.60 34.20%广东粤财投资控股有限公司 13,417.40 13.75%揭阳市金叶发展有限公司 3,000 3.07%其他股东 47,807.64 48.98%合计合计 97,607.64 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，揭东农商行的总资产为日，揭东农商行的总资产为

159、2,92,918,708.5318,708.53 万元，净资产为万元，净资产为2 227,111.7927,111.79 万元，万元，20232023 年度的营业收入为年度的营业收入为 43,643,654.1854.18 万元，净利润为万元，净利润为 1 12,723.602,723.60 万元，万元，以上数据以上数据已已经经广东中穗会计师事务所有限公司广东中穗会计师事务所有限公司审计。审计。2、梅州农商行、梅州农商行 梅州农商行成立于 2018 年 10 月 17 日，注册资本为 119,988.6893 万元，实收资本为 119,988.6893 万元，法定代表人为卓仲宇，住所和主营生产

160、经营地为梅州市梅县区嘉应西路农信大厦，经营范围为：“吸收人民币公众存款；发放人民币短期、中期和长期广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-50 贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构及其他相关监管机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持有梅州农商行 297,600,000 股，占其总股本的 24.80%。截至 2023

161、2023 年年 1212 月月 3131 日日，梅州农商行无实际控制人，其股权结构如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 29,760.00 24.80%梅州市科发实业有限公司 9,600.00 8.00%深圳市长圳长兴实业有限公司 8,000.00 6.67%广东客天下旅游产业园有限公司 6,000.00 5.00%其他股东 66,628.69 55.53%合计合计 119,988.69 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，梅州农商行的总资产为日，梅州农商行的总资产为 2,117,503.402,117,503.4

162、0 万元，净资产为万元，净资产为180,542.82180,542.82 万元，万元，20232023 年度的营业收入为年度的营业收入为 55,646.7055,646.70 万元，净利润为万元，净利润为 7,332.877,332.87 万元，万元，以上数据已经广东大川会计师事务所以上数据已经广东大川会计师事务所（普通合伙）审计。（普通合伙）审计。3、揭阳农商行、揭阳农商行 揭阳农商行成立于 2007 年 4 月 17 日，注册资本为 148,269.3617 万元，实收资本为148,269.3617 万元，法定代表人为张珂，住所和主营生产经营地为揭阳市东山区建阳路联泰花园 1 幢，经营范围

163、为：“吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡（借记卡）业务；代理信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险服务；提供保管箱服务；办理经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持有揭阳农商行 290,000,000 股，占其总股本的 19.56%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，揭阳农商行无实际控制人，其股

164、权结构如下：广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-51 股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 29,000.00 19.56%揭阳市安信投资有限公司 10,531.49 7.10%广东省揭阳电力房地产开发有限公司 10,300.65 6.94%其他股东 98,437.22 66.40%合计合计 148,269.36 100.00%截至截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日，揭阳农商行的总资产为日，揭阳农商行的总资产为 1,71,702,654.4702,654.47 万元，净资产为万元，净资产为1 174,333.89

165、74,333.89 万元，万元，20232023 年度的营业收入为年度的营业收入为 51,170.5951,170.59 万元，净利润为万元，净利润为 1,659.341,659.34 万元，万元，以上数据为已经广东岭南智华会计师事务所（特殊普通合伙）审计。以上数据为已经广东岭南智华会计师事务所（特殊普通合伙）审计。4、高州农商行、高州农商行 高州农商行成立于 1996 年 10 月 17 日，注册资本为 81,062.3625 万元，实收资本为81,062.3625 万元，法定代表人为黄劲，住所和主营生产经营地为高州市高凉中路 58 号，经营范围为：“吸收公众存款；发放人民币短期、中期和长期

166、贷款；办理国内结算；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事银行卡（借记卡）业务；代理收付款项业务及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构及其相关监管机构批准的其它业务”。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持有高州农商行 155,000,000 股，占其总股本的 19.12%。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，高州农商行无实际控制人，其股权结构如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 本行 15,500.00 19.12%高州市果乡食品集团有限公司 5,

167、000.00 6.17%茂名华厦投资置业有限公司 4,964.25 6.12%其他股东 55,598.11 68.59%合计合计 81,062.36 100.00%截至截至 2022023 3 年年 1212 月月 3131 日日，高州农商行的总资产为，高州农商行的总资产为 2 2,95957,044.557,044.55 万元万元，净资产为，净资产为2 230,321.7130,321.71 万元万元，2022023 3 年年度的营业收入为度的营业收入为 62,310.0462,310.04 万元万元，净利润为，净利润为 23,237.3423,237.34 万元万元，以上数据已经北京厚德会

168、计师事务所审计。以上数据已经北京厚德会计师事务所审计。5、其他参股公司、其他参股公司 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-52 截至本招股书签署日，本行其他参股公司情况如下：序号序号 参股公司名称参股公司名称 出资金额出资金额（百万元）（百万元）持股比例持股比例 入股时间入股时间 大股东及持股比例大股东及持股比例 主营业务主营业务 1 广州农商行 490.00 1.22%2009 年 12 月 第一大股东广州地铁集团有限公司持股6.31%商业银行业务 2 五华农商行 122.50 9.83%2018 年 12 月 第一大股东本行持股9.83%商业银行业务 3 广东省农

169、村信用社联合社 30.00 10.00%2005 年 11 月 广州农商行、东莞农商行及本行分别持股10%履行行业自律管理和服务职能 4 云浮农商行 330.60 8.56%2020 年 8 月 第一大股东佛山农村商业银行股份有限公司持股 28.36%商业银行业务 5 中国银联股份有限公司 4.88 0.13%2002 年 3 月 中国印钞造币总公司、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行等为大股东 银行卡清算服务 6 揭西农商行 490.12 12.17%2017 年 5 月 第一大股东本行持股12.17%商业银行业务 （三）本行各分支机构情况（三）本行各分支机构情况

170、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行下设分支机构 281 家（含总行营业部），其中，异地分行 2 家，总行营业部 1 家，一级支行 16 家，二级支行 128 家，分理处 133 家、资金营运中心 1 家。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行总行及各地区分支机构数量和人员情况如下表所示：地域地域 机构数量（家）机构数量（家）员工人数（人）员工人数（人）资产总额（万元）资产总额（万元）总行 2 1,3171,317 15,296,948.0015,296,948.00 大良 44 549549 5,269,316.795,269,316

171、.79 杏坛 27 255255 1,767,087.271,767,087.27 容桂 37 488488 4,620,625.514,620,625.51 伦教 18 222222 1,803,206.301,803,206.30 龙江 21 233233 2,044,563.422,044,563.42 勒流 21 234234 2,1122,112,295.55,295.55 乐从 28 334334 3,076,643.133,076,643.13 均安 19 213 1,216,239.151,216,239.15 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-53

172、 地域地域 机构数量（家）机构数量（家）员工人数（人）员工人数（人）资产总额（万元）资产总额（万元）陈村 22 253253 2,382,888.712,382,888.71 北滘 26 343343 4,496,203.894,496,203.89 广州南沙 1 3131 784,041.53784,041.53 珠海横琴 1 2424 364,716.71364,716.71 恩平 6 7878 469,127.34469,127.34 南海 5 9999 670,007.67670,007.67 英德 3 6666 414,019.78414,019.78 上述分支机构包括了本行在广东自

173、贸试验区南沙分行、广东自贸试验区横琴分行设立的 2 家异地分行及在江门恩平、佛山南海、清远英德设立的 3 家异地支行和 11 家异地分理处。本行各分支机构的基本情况请见本招股说明书“附件七、其他信息”之“（一）本行分支机构明细”。五、本行主要股东基本情况（一）持有本行（一）持有本行 5%以上股份股东情况以上股份股东情况 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行无控股股东或者实际控制人，持有本行 5%以上股份股东的情况如下：1 1、美的集团、美的集团 美的集团成立于 2000 年 4 月 7 日，注册资本为 7,021,698,7567,021,698,756 元元，实

174、收资本为7,021,698,7567,021,698,756 元元，注册地址和主营生产经营地为佛山市顺德区北滘镇美的大道 6 号美的总部大楼 B 区 26-28 楼，经营范围为“生产经营家用电器、电机及其零部件；中央空调、采暖设备、通风设备、热泵设备、照明设备、燃气设备、压缩机及相关通用设备、专用设备、家用空调设备及其零部件的研发、制造、销售、安装、维修及售后服务；从事家用电器、家电原材料及零配件的进出口、批发及加工业务（不设店铺，不涉及国营贸易管理商品，涉及配额、许可证管理商品的按国家规定办理）；信息技术服务；为企业提供投资顾问及管理服务；计算机软件、硬件开发；家电产品的安装、维修及售后服务

175、；工业产品设计；酒店管理；广告代理；物业管理；企业所需的工程和技术研究、开发及其销售和推广；对金融业进行投资。（经营范围涉及行政许可的项目须凭有效许可广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-54 证或批准证明经营）”，与本行所从事的商业银行类业务具有较大差异。美的集团为深圳证券交易所上市公司（股票代码：000333），实际控制人为何享健。截至 20232023 年年 1212月月 3131 日日，美的集团的前十名股东如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 美的控股有限公司 216,917.87 30.87%30.87%香港中央结算有限公司 1

176、33,873.60133,873.60 19.05%19.05%中国证券金融股份有限公司 19,814.51 2.82%方洪波 11,699.05 1.67%1.67%中央汇金资产管理有限责任公司 8,826.05 1.26%黄健 8,617.00 1.23%加拿大年金计划投资委员会自有资金（交易所）4,884.244,884.24 0.70%0.70%栗建伟 4,559.15 0.65%袁利群袁利群 3,679.24 3,679.24 0.52%0.52%中国工商银行股份有限公司中国工商银行股份有限公司-华泰柏瑞沪深华泰柏瑞沪深300300交易交易型开放式指数证券投资基金型开放式指数证券投资

177、基金 3,673.76 3,673.76 0.52%0.52%美的集团 20232023 年度年度主要财务数据如下：单位：万元 项目项目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年度年度 总资产 48,603,818.4048,603,818.40 净资产 17,429,964.9017,429,964.90 营业收入 37,370,980.4037,370,980.40 净利润 3,374,535.203,374,535.20 注：20232023 年度年度数据已经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）出具的审计报告（普华永道中天审字（20242024）

178、第 10017 号）审计。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，美的集团持有本行股份 492,472,771492,472,771 股股，占本次发行前总股本 9.69%9.69%。美的集团控股子公司广东省顺德开关厂有限公司持有本行股份。美的集团控股子公司广东省顺德开关厂有限公司持有本行股份3 3,907907,644644 股，占本次发行前总股本股，占本次发行前总股本 0.08%0.08%。美的集团及其控股。美的集团及其控股子公司子公司广东省顺德开关广东省顺德开关厂有限公司持有本行股份厂有限公司持有本行股份 496,380,415496,380,415 股，占本次发行股

179、，占本次发行前前总股本的总股本的 9.77%9.77%。上述股份不存在被质押、冻结或发生诉讼纠纷等情形。2 2、诚顺资产、诚顺资产 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-55 诚顺资产成立于 1997 年 10 月 13 日，注册资本为 195,585,466 元，实收资本为195,585,466 元，注册地址和主营生产经营地为佛山市顺德区大良街道办事处德和社区居民委员会新城区观绿路 4 号恒实置业广场 1 号楼 1610（住所申报），经营范围为“资产管理，物业租赁、转让，物业产权交易中介咨询服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”，与本行所从事的

180、商业银行类业务具有较大差异。诚顺资产为国有全资公司，实际控制人为佛山市顺德区国有资产监督管理局。截至 20232023年年 1212 月月 3131 日日，诚顺资产的股东构成情况如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 广东顺德控股集团有限公司 19,290 98.63%佛山市顺德区顺合公路建设有限公司 268.5466 1.37%合计合计 19,558.5466 100.00%诚顺资产 20232023 年度年度主要财务数据如下：单位：万元 项目项目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年年度度 总资产 485,636.64

181、85,636.68 8 净资产 290,902.30290,902.30 营业收入 24,203.5424,203.54 净利润 21,397.8721,397.87 注：20232023 年度数据已经华兴会计师事务所（特殊普通合伙）年度数据已经华兴会计师事务所（特殊普通合伙）出具的审计报告（华兴审字出具的审计报告（华兴审字202423011450386202423011450386 号）号）审计。审计。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，诚顺资产持有本行 376,532,361 股股份，占本行发行前总股本 7.41%。诚顺资产全资子公司广东顺控城网建设投资有限公司持

182、有本行股份31,049,568 股，占本行发行前总股本 0.61%。诚顺资产及其全资子公司广东顺控城网建设投资有限公司合计持有本行股份 407,581,929 股，占本行发行前股份总数的比例为8.02%，上述股份不存在被质押、冻结或发生诉讼纠纷等情形。3、万和集团、万和集团 万和集团成立于 1999 年 12 月 15 日，注册资本为 2,000,000,000 元，实收资本为2,000,000,000 元，注册地址和主营生产经营地为佛山市顺德区容桂街道容桂大道北 182广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-56 号万和大厦一楼、二楼商场，经营范围为“一般项目：以自有资

183、金从事投资活动；企业管理；信息咨询服务（不含许可类信息咨询服务）；金属材料销售；工程塑料及合成树脂销售；化工产品销售（不含许可类化工产品）；住房租赁；非居住房地产租赁；土地使用权租赁；物业管理。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）”，与本行所从事的商业银行类业务具有较大差异。万和集团的实际控制人为卢础其、卢楚隆和卢楚鹏。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，万和集团的股东构成情况如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 卢础其 90,000 45.00%卢楚隆 50,000 25.00%叶汶杰 15,000 7.50%叶

184、汶斌 15,000 7.50%卢楚鹏 30,000 15.00%合计合计 200,000 100.00%万和集团 20232023 年度年度主要财务数据如下：单位：万元 项目项目 2022023 3 年年 1212 月月 3131 日日/202/2023 3 年度年度 总资产 1,1,408,626.31408,626.31 净资产 738,721.99738,721.99 营业收入 7 713,209.2113,209.21 净利润 5 58 8,7,706.0706.07 注：2022023 3 年度数据已经大信会计师事务所（特殊普通合伙）出具的审计报告（大信审字大信审字 2022024

185、4 第第 1818-0000006363 号号）审计。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，万和集团持有本行股份 282,815,909 股，占本次发行前总股本 5.57%。万和集团控股子公司广东万和新电气股份有限公司持有本行股份11,069,350 股，占本行发行前股份总数的比例为 0.22%。万和集团及其控股子公司广东万和新电气股份有限公司合计持有本行股份 293,885,259 股，占本行发行前股份总数的比例为 5.75.78 8%，上述股份不存在被质押、冻结或发生诉讼纠纷等情形。4、博意建筑、博意建筑 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1

186、-57 博意建筑设立于 1997 年 6 月 12 日，注册资本为 8,036,000,000 元，实收资本为8,036,000,000 元，注册地址和主营生产经营地为佛山市顺德区北滘镇碧桂园居委会碧桂园大道 1 号碧桂园中心八楼 801-808，经营范围为“建筑工程及相应的工程咨询和装饰设计；勘察专业类（岩土工程）乙级；建筑行业（建筑工程）甲级；城市规划编制乙级；市政行业（道路工程）专业丙级；经营和代理各类商品及技术的进出口业务。（经营范围涉及行政许可的项目须凭有效的许可证或批准证明经营）（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）”，与本行所从事的商业银行类业务具有较大差异。博

187、意建筑实际控制人为杨美容。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，博意建筑的股东构成情况如下：股东名称股东名称 持股数（万股）持股数（万股）持股比例持股比例 佛山市顺德区豪达企业管理有限公司 803,600 100.00%合计合计 803,600 100.00%博意建筑 20232023 年度年度主要财务数据如下：单位：万元 项目项目 20232023 年年 1212 月月 3131 日日/2023/2023 年年 总资产 1,453,294.431,453,294.43 净资产 1,432,510.351,432,510.35 营业收入 64,350.5064,350.

188、50 净利润 19,399.8919,399.89 注：20232023 年度数据已经广东信华会计师事务所（普通合伙）年度数据已经广东信华会计师事务所（普通合伙）出具的 审计报告（粤信华会审字（出具的 审计报告（粤信华会审字（20242024）160160 号）号）审计。审计。截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，博意建筑持有本行股份 279,943,299 股，占本次发行前总股本 5.51%。其中，博意建筑所持股份中有 137,172,216 股处于质押状态，占其持股总额的 49%，占本行股本总额的 2.70%。（二）本行的法人股东（二）本行的法人股东 截至 2023

189、2023 年年 1212 月月 3131 日日，本行法人股东 238238 名名，共计持有 2,550,530,246 股本行股份，约占本行总股本的 50.19%。本行法人股东持股情况如下：广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-58 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 1 1 一般法人股 美的集团股份有限公司 492,472,771492,472,771 9.69%9.69%2 2 国有法人股 佛山市顺德区诚顺资产管理有限公司 376,532,361 7.41%3 一般法人股 广东万和集团有限公司 282,815,

190、909 5.57%4 一般法人股 广东博意建筑设计院有限公司 279,943,299 5.51%5 5 一般法人股 东莞农村商业银行股份有限公司 127,050,000 2.50%6 6 国有法人股 广东顺北集团有限公司 101,640,000 2.00%7 7 一般法人股 佛山市顺德区乐从供销集团有限公司 63,468,104 1.25%8 8 一般法人股 佛山市顺德区新乐从家具城有限公司 53,777,455 1.06%9 9 一般法人股 广东德美精细化工集团股份有限公司 50,823,949 1.00%1010 国有法人股 广东顺控城网建设投资有限公司 31,049,568 0.61%1

191、111 一般法人股 佛山市三水凤铝铝业有限公司 29,827,296 0.59%1212 一般法人股 广东东菱凯琴集团有限公司 25,182,348 0.50%1313 一般法人股 广东联丰投资集团有限公司 23,459,673 0.46%1414 一般法人股 佛山市钜隆房产有限公司 20,047,587 0.39%1515 一般法人股 佛山市顺德区汇和成投资有限公司 12,856,902 0.25%1616 一般法人股 佛山市顺德区丰明投资有限公司 12,765,984 0.25%1717 一般法人股 广东新协力集团有限公司 11,497,539 0.23%1818 一般法人股 广东美涂士建

192、材股份有限公司 11,495,240 0.23%1919 一般法人股 广东省顺德纺织品进出口有限公司 11,495,240 0.23%2020 一般法人股 佛山市顺德区德胜集团有限公司 11,267,542 0.22%2121 一般法人股 广东万和新电气股份有限公司 11,069,350 0.22%2222 一般法人股 佛山市依达塑胶化工有限公司 10,326,856 0.20%2323 一般法人股 佛山市顺德区中油龙桥燃料有限公司 10,195,270 0.20%2424 一般法人股 广东顺德酒厂有限公司 9,772,563 0.19%2525 一般法人股 佛山市顺德区宝江能源设备有限公司

193、9,636,865 0.19%2626 一般法人股 佛山市顺德区顺联机械城有限公司 9,195,272 0.18%2727 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇百明实业有限公司 9,117,073 0.18%2828 一般法人股 新的集团有限公司 8,735,278 0.17%2929 一般法人股 广东顺威钢铁贸易有限公司 8,252,283 0.16%3030 一般法人股 佛山市顺德区新天地房产有限公司 8,162,585 0.16%3131 一般法人股 佛山市顺德区灵泽投资有限公司 7,955,588 0.16%3232 一般法人股 佛山市顺德区恒骏金属制品有限公司 7,592,193 0.15

194、%3333 一般法人股 广东中泓置业投资有限公司 7,359,897 0.14%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-59 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 3434 一般法人股 佛山市睿奇实业投资有限公司 7,208,098 0.14%3535 一般法人股 广东新恒基科技企业孵化器有限公司 7,012,601 0.14%3636 一般法人股 广东德冠薄膜新材料股份有限公司 6,899,904 0.14%3737 一般法人股 广东合诚集团有限公司 6,897,603 0.14%3838 一般法人股 佛山市新宏建房

195、产有限公司 6,780,305 0.13%3939 一般法人股 佛山市顺德区亿美达铝业有限公司 6,361,524 0.13%4040 一般法人股 佛山市顺德区嘉祈物业投资有限公司 6,092,614 0.12%4141 一般法人股 广东志达纺织装饰有限公司 6,000,615 0.12%4242 一般法人股 佛山市顺德区宏利投资有限公司 5,747,619 0.11%4343 一般法人股 广东申菱投资有限公司 5,747,619 0.11%4444 一般法人股 广东威博投资控股有限公司 5,657,921 0.11%4545 一般法人股 佛山市金俊发展有限公司 5,634,921 0.11%

196、4646 一般法人股 广东嘉尚投资有限公司 5,018,057 0.10%4747 一般法人股 佛山市顺德区乐从镇荣昌钢铁贸易有限公司 4,760,934 0.09%4848 一般法人股 佛山市顺德区威冠塑胶实业有限公司 4,668,934 0.09%4949 一般法人股 广东东泰金属制品有限公司 4,599,936 0.09%5050 一般法人股 佛山市顺德区高亿电器制造有限公司 4,599,936 0.09%5151 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇美威包装品有限公司 4,597,635 0.09%5252 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇新日塑料有限公司 4,562,681 0.09%535

197、3 一般法人股 佛山市汇德发物资有限公司 4,365,339 0.09%5454 一般法人股 佛山市顺德区百汇明家具配件有限公司 4,139,942 0.08%5555 一般法人股 广东孚延盛科技有限公司 4,112,342 0.08%5656 一般法人股 佛山市顺德区经纬投资管理有限公司 4,022,643 0.08%5757 一般法人股 广东省顺德开关厂有限公司 3,907,644 0.08%5858 一般法人股 佛山市顺德区宏创物资回收有限公司 3,907,644 0.08%5959 一般法人股 佛山市顺德区乐从镇飞翔贸易有限公司 3,907,644 0.08%6060 一般法人股 佛山

198、市顺德区大凯电器有限公司 3,900,745 0.08%6161 一般法人股 佛山市裕球进出口贸易有限公司 3,863,946 0.08%6262 一般法人股 广东顺德汽车运输集团有限公司 3,840,363 0.08%6363 一般法人股 佛山市新阳钢铁实业有限公司 3,792,646 0.07%6464 一般法人股 佛山市前进家具有限公司 3,760,448 0.07%6565 一般法人股 广东省东原厨具实业有限公司 3,679,949 0.07%6666 一般法人股 广东祥和税务师事务所有限公司 3,579,235 0.07%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-

199、60 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 6767 一般法人股 广东甘竹罐头有限公司 3,518,950 0.07%6868 一般法人股 佛山市顺德区国惠贸易有限公司 3,447,651 0.07%6969 一般法人股 佛山市顺德区誉丰塑料容器包装实业有限公司 3,426,952 0.07%7070 一般法人股 佛山市顺德区南方电缆实业有限公司 3,357,953 0.07%7171 一般法人股 广东中天创展球铁有限公司 3,314,960 0.07%7272 一般法人股 广东省顺德土产进出口有限公司 3,307,353 0.07%737

200、3 一般法人股 佛山市顺德区锦业房产有限公司 3,217,654 0.06%7474 一般法人股 佛山市顺德区杏坛镇兴辉包装材料有限公司 3,183,154 0.06%7575 一般法人股 佛山市顺德区旭辉塑料电器实业有限公司 2,987,657 0.06%7676 一般法人股 佛山市顺德区天祐实业有限公司 2,858,860 0.06%7777 一般法人股 广东燊腾智能家具制造有限公司 2,759,961 0.05%7878 一般法人股 广东大地伟业环保包装科技股份有限公司 2,694,795 0.05%7979 一般法人股 佛山市顺德区伟力电器有限公司 2,635,763 0.05%808

201、0 一般法人股 广东广乐包装材料股份有限公司 2,500,000 0.05%8181 一般法人股 广东英联建设工程有限公司 2,451,783 0.05%8282 一般法人股 佛山市顺德区广顺兆业投资有限公司 2,399,968 0.05%8383 一般法人股 佛山市顺德区鸿景达服装有限公司 2,359,766 0.05%8484 一般法人股 佛山市顺德区康乐塑料制品有限公司 2,315,359 0.05%8585 一般法人股 佛山市顺德区新域房产有限公司 2,299,968 0.05%8686 一般法人股 佛山市顺德区富鸣物业管理有限公司 2,299,968 0.05%8787 一般法人股

202、广东日美光电科技有限公司 2,299,968 0.05%8888 一般法人股 广东顺德广厦物业管理有限公司 2,299,968 0.05%8989 一般法人股 广东物联天下投资有限公司 2,299,968 0.05%9090 一般法人股 佛山市顺德区乐从镇力创钢铁贸易有限公司 2,299,968 0.05%9191 一般法人股 广东华钢贸易有限公司 2,299,968 0.05%9292 一般法人股 佛山市顺德区中信贸易有限公司 2,299,968 0.05%9393 一般法人股 佛山市顺德区富桥实业有限公司 2,299,968 0.05%9494 一般法人股 佛山市顺德区美图达彩印有限公司

203、2,299,968 0.05%9595 一般法人股 佛山市顺德区德明教育投资有限公司 2,299,968 0.05%9696 一般法人股 佛山市宝熙隆贸易有限公司 2,299,968 0.05%9797 一般法人股 佛山市顺德区勒流镇星辉灯饰电器有限公司 2,299,968 0.05%9898 一般法人股 广东德力控股集团有限公司 2,299,968 0.05%9999 一般法人股 佛山市顺德区泰亨贸易有限公司 2,299,968 0.05%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-61 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股

204、比例 100100 一般法人股 广东广意工业集团有限公司 2,299,968 0.05%101101 一般法人股 佛山市顺德区高仕达建筑装饰材料有限公司 2,295,368 0.05%102102 一般法人股 佛山市顺德区晖龙物业管理有限公司 2,173,470 0.04%103103 一般法人股 佛山市顺德区东风标件有限公司 2,138,970 0.04%104104 一般法人股 佛山市顺德区诚业建筑集团顺华建筑工程有限公司 2,100,670 0.04%105105 一般法人股 佛山市顺德区顺华房产有限公司 2,067,670 0.04%106106 一般法人股 佛山市顺德区信源电机有限公

205、司 2,067,670 0.04%107107 一般法人股 广东宏兴机械有限公司 2,067,670 0.04%108108 一般法人股 佛山市顺德区维尔利实业有限公司 2,067,670 0.04%109109 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇千叶家具有限公司 2,067,670 0.04%110110 一般法人股 佛山市顺德区龙江镇新粤化工实业有限公司 2,067,670 0.04%111111 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇信威电器有限公司 2,046,971 0.04%112112 一般法人股 佛山市顺德区迪组纺织有限公司 2,042,371 0.04%113113 一般法人股 佛山市顺

206、德区智文实业有限公司 2,035,472 0.04%114114 一般法人股 佛山市金鹰家具制造有限公司 2,028,571 0.04%115115 一般法人股 佛山市广兴延贸易有限公司 2,023,971 0.04%116116 一般法人股 佛山市顺德区龙江友邦涂料制造有限公司 2,012,472 0.04%117117 一般法人股 佛山市顺德区悦航贸易有限公司 2,001,000 0.04%118118 一般法人股 佛山市顺德区新兆业金属材料有限公司 2,000,972 0.04%119119 一般法人股 佛山市顺德区宝柏龙服装有限公司 1,954,973 0.04%120120 一般法人

207、股 佛山市顺德区北滘镇长基玻璃装饰工程有限公司 1,885,974 0.04%121121 一般法人股 佛山市顺肇汽车贸易有限公司 1,839,974 0.04%122122 一般法人股 佛山市顺德区赛德装饰材料有限公司 1,839,974 0.04%123123 一般法人股 佛山市顺德区美力华投资有限公司 1,839,974 0.04%124124 一般法人股 佛山市界龙机械有限公司 1,839,974 0.04%125125 一般法人股 佛山市顺德区鼎瀛物业管理有限公司 1,839,974 0.04%126126 一般法人股 佛山市顺德区粤诚置业投资有限公司 1,839,974 0.04%

208、127127 一般法人股 广东希布朗集团有限公司 1,789,374 0.04%128128 一般法人股 广东永通起重机械股份有限公司 1,722,675 0.03%129129 一般法人股 佛山市顺德区乐从镇翔和物资贸易有限公司 1,722,675 0.03%130130 一般法人股 佛山市顺德区环润进出口有限公司 1,722,675 0.03%131131 一般法人股 佛山市顺德区天亨贸易有限公司 1,697,590 0.03%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-62 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 13

209、2132 一般法人股 佛山市顺德区维联塑料制品有限公司 1,678,976 0.03%133133 一般法人股 佛山市顺德区千辉塑料五金有限公司 1,661,000 0.03%134134 一般法人股 佛山市顺德区拓威电机制造有限公司 1,627,670 0.03%135135 一般法人股 佛山市顺德区旺海饲料实业有限公司 1,609,977 0.03%136136 一般法人股 佛山市顺德区华达电器制造有限公司 1,609,977 0.03%137137 一般法人股 佛山市顺德区宏兴实业有限公司 1,609,977 0.03%138138 一般法人股 广东康业电器有限公司 1,499,579

210、0.03%139139 一般法人股 佛山市顺德区新铖业贸易有限公司 1,487,104 0.03%140140 一般法人股 佛山市顺德区奥欧美塑料五金家具有限公司 1,486,453 0.03%141141 一般法人股 佛山市顺德区阳华铝业有限公司 1,483,480 0.03%142142 一般法人股 广东国盛建设工程有限公司 1,480,029 0.03%143143 一般法人股 佛山市顺德区龙江镇南兴综合果仁制品有限公司 1,443,583 0.03%144144 一般法人股 佛山市顺德区环科水处理有限公司 1,425,979 0.03%145145 一般法人股 广东朗硕健身器材有限公司

211、 1,379,981 0.03%146146 一般法人股 佛山市顺德区汇安塑料板材有限公司 1,379,981 0.03%147147 一般法人股 佛山市顺德区霸菱磁电有限公司 1,379,981 0.03%148148 一般法人股 佛山市顺德区佳展服装有限公司 1,316,905 0.03%149149 一般法人股 佛山市顺德区多盈钢板有限公司 1,262,681 0.02%150150 一般法人股 佛山市顺德区天裕实业有限公司 1,262,681 0.02%151151 一般法人股 佛山市顺德区杏坛镇三润贸易有限公司 1,262,681 0.02%152152 一般法人股 佛山市顺德区坚顺

212、投资有限公司 1,250,446 0.02%153153 一般法人股 佛山市顺德区恒芝美纤维制品有限公司 1,239,682 0.02%154154 一般法人股 佛山市顺德区顺宝房产发展有限公司 1,237,382 0.02%155155 一般法人股 佛山市冠威投资集团有限公司 1,237,382 0.02%156156 一般法人股 佛山市顺德区昱盛佳电器有限公司 1,228,182 0.02%157157 一般法人股 佛山市顺德区荣军投资咨询有限公司 1,195,984 0.02%158158 一般法人股 佛山市顺德区华南机械城有限公司 1,157,974 0.02%159159 一般法人股

213、 佛山市顺德区精艺洁具科技有限公司 1,149,984 0.02%160160 一般法人股 佛山市顺德区达丰企业发展有限公司 1,149,984 0.02%161161 一般法人股 佛山市志豪家具有限公司 1,149,984 0.02%162162 一般法人股 佛山市勇邦家具制造有限公司 1,149,984 0.02%163163 一般法人股 佛山市顺德区逸海无纺布制造有限公司 1,149,984 0.02%164164 一般法人股 广东必达保安系统有限公司 1,149,984 0.02%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-63 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股

214、东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 165165 一般法人股 佛山市恒捷房产有限公司 1,149,984 0.02%166166 一般法人股 广东顺德金艺林家具实业有限公司 1,122,167 0.02%167167 一般法人股 佛山市顺德区金之星建材有限公司 1,103,985 0.02%168168 一般法人股 佛山市顺德区俊宸幕墙装饰工程有限公司 1,032,684 0.02%169169 一般法人股 佛山市顺德区勒流镇荣丰彩印有限公司 1,032,684 0.02%170170 一般法人股 佛山市顺德区祥茂制衣有限公司 1,032,684 0.02%171171 一般

215、法人股 佛山市顺德区容桂百利星灯饰电器有限公司 1,007,385 0.02%172172 一般法人股 佛山市固桥纳米科技有限公司 969,485 0.02%173173 一般法人股 佛山市顺德区宏国塑料鞋材实业有限公司 965,987 0.02%174174 一般法人股 佛山市顺德区骏雄包装材料有限公司 917,686 0.02%175175 一般法人股 佛山市顺德区金霸玻璃制品有限公司 877,945 0.02%176176 一般法人股 广东长菱空调冷气机制造有限公司 802,687 0.02%177177 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇华发塑料五金有限公司 802,687 0.02%17

216、8178 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇中艺装饰实业有限公司 802,687 0.02%179179 一般法人股 佛山市顺德区帝图印刷有限公司 802,687 0.02%180180 一般法人股 佛山市顺德区新华装饰家具制造有限公司 800,388 0.02%181181 一般法人股 佛山市顺德区龙江镇宜保工艺制品有限公司 800,388 0.02%182182 一般法人股 广东东方面粉有限公司 786,589 0.02%183183 一般法人股 佛山市顺德区东龙铜业有限公司 775,089 0.02%184184 一般法人股 佛山市顺德区康柏隆服装有限公司 758,989 0.01%1851

217、85 一般法人股 高胜石油集团有限公司 718,425 0.01%186186 一般法人股 广东金榜塑料包装有限公司 689,990 0.01%187187 一般法人股 佛山市顺德区启建设计工程有限公司 689,990 0.01%188188 一般法人股 佛山市顺德区京俊钢铁有限公司 689,990 0.01%189189 一般法人股 佛山市顺德区广业市政工程有限公司 689,990 0.01%190190 一般法人股 佛山市顺德区蓝德堡实业有限公司 689,990 0.01%191191 一般法人股 佛山市顺德区创大实业有限公司 689,990 0.01%192192 一般法人股 佛山市美聚

218、克化工科技有限公司 689,990 0.01%193193 一般法人股 佛山市顺德区生鱼米业有限公司 689,990 0.01%194194 一般法人股 佛山市顺德区雅图印刷有限公司 689,990 0.01%195195 一般法人股 佛山市顺德区三禾通讯发展有限公司 687,689 0.01%196196 一般法人股 佛山市顺德区科得裕实业有限公司 687,689 0.01%197197 一般法人股 佛山市顺德区均安镇三华实业发展公司 687,689 0.01%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-64 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股

219、数量（股）持股比例持股比例 198198 一般法人股 佛山市顺德区科溢塑料制品有限公司 687,689 0.01%199199 一般法人股 佛山市顺德区德华园林绿化工程有限公司 687,689 0.01%200200 一般法人股 广东容里印刷有限公司 671,590 0.01%201201 一般法人股 佛山市顺德区永胜饲料实业有限公司 671,590 0.01%202202 一般法人股 佛山市顺德区大良德贻塑料机械有限公司 671,590 0.01%203203 一般法人股 广东晶晶装饰材料有限公司 671,590 0.01%204204 一般法人股 广东花洲园林工程有限公司 671,590

220、0.01%2 20505 一般法人股 佛山市顺德区活力家具有限公司 666,990 0.01%206206 一般法人股 佛山市顺德区东头群星织带制造有限公司 660,091 0.01%207207 一般法人股 佛山市顺德区新华隆纺织装饰有限公司 616,391 0.01%208208 一般法人股 佛山市顺德区合兴祥顺管理顾问有限公司 589,368 0.01%209209 一般法人股 佛山市顺德区方顺市场营销策划有限公司 589,367 0.01%210210 一般法人股 广东中粤能源有限公司 522,675 0.01%211211 一般法人股 佛山市顺德区天环印刷有限公司 462,293 0

221、.01%212212 一般法人股 佛山市顺德区伦教荣升包装实业有限公司 457,692 0.01%213213 一般法人股 广东联兴锻压机床实业有限公司 457,692 0.01%214214 一般法人股 佛山神农生物科技有限公司 457,692 0.01%215215 一般法人股 佛山市顺德区重联锻造有限公司 457,692 0.01%216216 一般法人股 佛山市顺德区美安达彩印包装有限公司 457,692 0.01%217217 一般法人股 佛山市顺德锦峰饲料厂有限公司 457,692 0.01%218218 一般法人股 佛山市顺德区北滘镇豪业电器包装有限公司 457,692 0.01

222、%219219 一般法人股 佛山市顺德区晟业房产有限公司 457,692 0.01%220220 一般法人股 广东蚬华电风扇有限公司 457,692 0.01%221221 一般法人股 佛山市百信财会咨询管理有限公司 457,692 0.01%222222 一般法人股 佛山市顺德区金钜投资有限公司 457,692 0.01%223223 一般法人股 佛山市联亿卡米诺家具照明电器有限公司 448,494 0.01%224224 一般法人股 广东海骏达置业投资集团有限公司 365,904 0.01%225225 一般法人股 佛山市弘顺达汽车贸易有限公司 342,694 0.01%226226 一般

223、法人股 佛山市顺德区新供五金交电有限公司 335,795 0.01%227227 一般法人股 佛山市顺德区蓝田实业有限公司 335,795 0.01%228228 一般法人股 广东新美丽环境工程有限公司 335,795 0.01%229229 一般法人股 广东科尔技术发展有限公司 335,795 0.01%23230 0 一般法人股 佛山市顺德区勒流镇声美达电子有限公司 333,496 0.01%广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-65 序号序号 股东类型股东类型 股东名称股东名称 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 231231 一般法人股 佛山市顺德区勒

224、流镇新力塑料包装有限公司 321,995 0.01%232232 一般法人股 佛山市顺德区森澳贸易有限公司 229,997 小于 0.01%233233 一般法人股 佛山市顺德区诚顺洗染有限公司 136,371 小于 0.01%234234 一般法人股 佛山市南海区韩鑫金属有限公司 101,081 小于 0.01%235235 一般法人股 佛山市顺德区樱桃置业投资有限公司 19,166 小于 0.01%236236 一般法人股 佛山市顺德区宝顺钢铁工贸发展有限公司 14,520 小于 0.01%237237 一般法人股 佛山市顺德区欧科电器有限公司 13,200 小于 0.01%238238

225、一般法人股 佛山市顺德区满恒咨询服务有限公司 3,221 小于 0.01%（三）自然人股东情况（三）自然人股东情况 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行自然人股东 87,53187,531 名名，共计持有 2,531,473,961 股本行股份，约占本行总股本的 49.81%；其中，持有本行内部职工股的股东 3,6133,613 名名，共计持有内部职工股 452,039,891452,039,891 股股，约占本行总股本的 8.89%，持有本行内部职工股5 万股以上的股东 2,0972,097 名名，共计持有内部职工股 411,627,806411,627,806

226、 股股。本行自然人股东持股情况请见本招股说明书“第十二节 附件”之“一、备查文件”之“（十五）自然人股东持股情况”。本行设立至今职工股总额均控制在本行总股本的 20%以内，符合 农村中小银行机构行政许可事项实施办法 和 关于规范金融企业内部职工持股的通知（财金201097号）（以下简称“97 号文”）的规定。（四）内部职工股的情况（四）内部职工股的情况 1、内部职工股形成过程、内部职工股形成过程 本行系由顺德农信联社以改制方式发起设立，本行设立时，原顺德农信联社的部分社员转为本行股东。本行设立时，原顺德农信联社部分职工在参与本行发起设立后成为本行股东，同时又具有本行员工身份，从而形成本行职工持

227、股的最初情形。根据立信羊城会计师事务所有限公司出具的 验资报告（2009）羊验字第 17696号），发行人成立时发起人中的职工自然人共计 3,707 名，合计认购股份 196,081,950股，占发行人总股本的 10.56%。2、关于发行人内部职工持股是否符合、关于发行人内部职工持股是否符合 97 号文的结论性意见号文的结论性意见 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-66 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行 3,6133,613 名名持有职工股的股东共计持有内部职工股452,039,891452,039,891 股股，约占本行总股本的

228、8.89%，单一内部职工最高持股数量为 50 万股，内部职工股总股数低于本次发行后总股本的 10%，符合 97 号文的规定；公开发行新股后，本行单个股东持有的内部职工股均未超过本行股份总额的 1或 50 万股，符合上述文件的规定。2023 年 7 月 6 日，原广东银保监局出具了广东银保监局关于广东顺德农村商业银行监管意见书的函（粤银保监函2023190 号），认为根据监管掌握情况，未发现本行存在内部职工持股不符合 97 号文的情形。2019 年 5 月 30 日，广东省人民政府办公厅出具了广东省人民政府办公厅关于确认广东顺德农村商业银行股份有限公司历史沿革有关情况的复函（粤办函2019154

229、号），确认本行在设立、历次注册资本变更、股权变动方面整体合法合规；如出现纠纷或其他问题，由佛山市政府负责协调解决。经核查，保荐机构及发行人律师认为，本行职工持股情况符合 97 号文的规定。（五）本行股东资格情况（五）本行股东资格情况 本行自成立至今，经历多次股权转让，包括协议转让、司法裁定、股份继承等。自设立之日起至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行股份变动共计 31,0631,060 0 笔笔，上述股份变动中存在的瑕疵如下：1、法人股东股份变、法人股东股份变动动（1）有 7 笔股份变动的转让方或受让方提供资料不全，未提供符合要求的纳税证明、资信证明或内部决策等材料

230、，前述 7 笔股份变动涉及 6,367,040 股股份，占本行总股本的 0.13%。上述 7 笔资料瑕疵，截至本招股说明书签署之日，本行已要求相关股东补充提供资料进行佐证，相关问题已整改完毕；（2）有 6 笔股份变动的受让方受让股份时不符合实施办法关于法人股东财务状况的规定，受让方主体资格存在瑕疵，前述 6 笔股份变动涉及 7,361,456 股股份，占本行总股本的 0.14%，截至本招股说明书签署之日，上述 6 笔股份变动瑕疵的受让方主体资格条件均已符合要求；广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-67（3）有 1 笔股份变动的受让方是个人独资企业，不具有法人资格，股份

231、变动涉及1,424,016 股股份，占本行总股本的 0.03%，截至本招股说明书签署之日，其已将股份全部转出，不再是本行的股东。相关问题已整改完毕。2、自然人股东股份变动、自然人股东股份变动 有 142142 名名不具有完全民事行为能力的自然人因继承成为本行股东，与法律法规要求的自然人股东资质不符。本行积极与相关股东沟通要求将股份转出，截至 20232023 年年 1212月月 3131 日日，尚有 6767 名名自然人股东资格存在瑕疵，合计持有本行 491,170491,170 股股股份，占本行总股本的 0.01%。由于本行股东人数众多，股份交易存在少量瑕疵。上述股权转让均依据生效裁判、转让

232、协议等有效法律文件作出，系股权转让双方的真实意思表示，上述存在瑕疵的法人、自然人股东股份变动涉及的股份数额较小，不会对本行股份结构稳定构成重大影响，至今未有任何相关方对股份变动的有效性提出异议，本行已确权股东的股东资格均已符合法律法规的规定，且广东省人民政府办公厅于 2019 年 5 月 30 日出具了关于确认广东顺德农村商业银行股份有限公司历史沿革有关情况的复函（粤办函2019154 号），确认本行在设立、历次注册资本变更、股权变动方面整体合法合规。因此，上述瑕疵不会对本行的本次发行构成实质性影响。六、控股股东、实际控制人报告期内的重大违法行为 本行不存在控股股东或者实际控制人。报告期内，本

233、行不存在控股股东、实际控制人贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序的刑事犯罪或存在欺诈发行、重大信息披露违法或者其他涉及国家安全、公共安全、生态安全、生产安全、公众健康安全等领域的重大违法行为的情况。七、本行股本情况（一）本次发行前后股本变化（一）本次发行前后股本变化 本行本次发行前的总股本为 5,082,004,207 股，假设本次发行数按 1,694,001,402 股计算，发行后本行总股本为 6,776,005,609 股，本次发行的股份占发行后总股本的比例广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-68 为 25%。截至 20232023 年年 1

234、212 月月 3131 日日，本次发行前后各类股东持股情况变化如下：股东名称股东名称 发行前发行前 发行后发行后 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 法人股 2,550,530,246 50.19%2,550,530,246 37.64%其中：国有法人股 509,221,929 10.02%509,221,929 7.52%其他法人股 2,041,308,317 40.17%2,041,308,317 30.13%自然人股东 2,531,473,961 49.81%2,531,473,961 37.36%其中：职工股 452,039,89

235、1452,039,891 8.89%452,039,891452,039,891 6.67%非职工股 2,079,434,0702,079,434,070 40.92%2,079,434,0702,079,434,070 30.69%认购本次发行 A 股股份的股东-1,694,001,402 25.00%合计合计 5,082,004,207 100.00%6,776,005,609 100.00%（二）本次发行前的前十名股东（二）本次发行前的前十名股东 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行持股比例前十名的股东持股情况如下表所示：序号序号 股东名称股东名称 股票数量

236、（股）股票数量（股）股份性质股份性质 持股比例持股比例 1 1 美的集团 492,472,771492,472,771 社会法人股 9.69%9.69%2 2 诚顺资产（SS）376,532,361 国家法人股 7.41%3 万和集团 282,815,909 社会法人股 5.57%4 博意建筑 279,943,299 社会法人股 5.51%5 5 东莞农村商业银行股份有限公司 127,050,000 社会法人股 2.50%6 6 顺北集团（SS）101,640,000 国家法人股 2.00%7 7 乐从供销集团 63,468,104 社会法人股 1.25%8 8 佛山市顺德区新乐从家具城有限公

237、司 53,777,455 社会法人股 1.06%9 9 德美化工 50,823,949 社会法人股 1.00%1010 广东顺控城网建设投资有限公司（广东顺控城网建设投资有限公司（S SS S）31,049,56831,049,568 国家法人股国家法人股 0.61%0.61%合计合计 1,859,573,4161,859,573,416-36.59%36.59%本行前十大股东之间，除广东顺控城网建设投资有限公司广东顺控城网建设投资有限公司为诚顺资产诚顺资产子公司外，其他股东之间不存在关联关系。（三）本次发行前的前十名自然人股东及其担任发行人职务情况（三）本次发行前的前十名自然人股东及其担任发

238、行人职务情况 截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行前十名自然人股东持股情况如下：广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-69 序号序号 股东名册股东名册 持股数量（股）持股数量（股）持股比例持股比例 本行任职情况本行任职情况 1 梁庆德 26,863,626 0.53%未在本行任职 2 罗卓文 4,769,444 0.09%未在本行任职 3 何娴 4,473,438 0.09%未在本行任职 4 陆意好 3,630,728 0.07%未在本行任职 5 黄健文 3,447,651 0.07%未在本行任职 6 劳俊豪 3,237,205 0.06%

239、未在本行任职 7 陈龙 3,219,955 0.06%未在本行任职 8 梁海东 2,620,614 0.05%未在本行任职 9 黄锡培 2,395,800 0.05%未在本行任职 10 张信流 2,108,838 0.04%未在本行任职 合计合计 56,767,299 1.12%-（四）发行人国有股份的情况（四）发行人国有股份的情况 2019 年 5 月 13 日，广东省人民政府国有资产监督管理委员会出具关于广东顺德农村商业银行股份有限公司国有股权管理方案的批复（粤国资函2019620 号），同意本行国有股权管理方案。本行总股本为 5,082,004,207 股，其中诚顺资产持有376,532

240、,361 股，占本行总股本的 7.41%，股份性质为国有法人股（SS）；顺北集团持有 101,640,000 股，占本行总股本的 2.00%，股份性质为国有法人股（SS）；广东顺控城网建设投资有限公司持有 31,049,568 股，占本行总股本的 0.61%，股份性质为国有法人股（SS）。（五）发行人申报前十二个月新增股东的基本情况（五）发行人申报前十二个月新增股东的基本情况 本行于 2019 年 6 月 19 日提交本次发行上市的申请，申报前 12 个月内，存在 500名新增股东，新增股东的原因主要系继承及财产分割转让、近亲属间转让、协议转让和司法强制执行产生。截至本行提交本次发行上市申请之

241、日，除 106 名新增自然人股东存在近亲属持有本行股份的情形外，本行新增股东与发行人其他股东、董事、监事、高级管理人员不存在关联关系；本行申报前 12 个月内新增股东与本次发行的中介机构及其负责人、高级管理人员、经办人员不存在关联关系，不存在股份代持情形。前述与其他股东存在近亲属关系的新增自然人股东与近亲属合计持股 3,733,962 股，合计持股比例仅为本行总股份广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-70 数的0.07%；单一股东及其近亲属持股最大持股701,668股，仅占本行总股份数的0.01%。（六）本次发行前前十大股东间的一致行动关系的情况（六）本次发行前前十大

242、股东间的一致行动关系的情况 与本行前十大股东存在同一控制或一致行动情形的股东持股情况如下：序号序号 股东名称股东名称 持股数（股）持股数（股）持股比例持股比例 合并持股比例合并持股比例 1 诚顺资产 376,532,361 7.41%8.02%广东顺控城网建设投资有限公司 31,049,568 0.61%2 美的集团 492,472,771492,472,771 9.69%9.69%9.79.79 9%广东省顺德开关厂有限公司广东省顺德开关厂有限公司 3 3,907907,644644 0.08%0.08%何剑锋 1,032,684 0.02%3 万和集团 282,815,909 5.57%5

243、.79%广东万和新电气股份有限公司 11,069,350 0.22%4 博意建筑 279,943,299 5.51%5.51%杨美容 173,877 小于 0.01%5 东莞农村商业银行股份有限公司 127,050,000 2.50%2.50%6 顺北集团 101,640,000 2.00%2.00%7 乐从供销集团 63,468,104 1.25%1.32%广东广乐包装材料股份有限公司 2,500,000 0.05%劳松盛 114,998 小于 0.01%劳伟萍 763,667 0.02%8 佛山市顺德区新乐从家具城有限公司 53,777,455 1.06%1.24%佛山市顺德区顺联机械城有

244、限公司 9,195,272 0.18%9 德美化工 50,823,949 1.00%1.00%合计合计 1,881,888,330,9088,330,908 37.37.1616%37.37.1616%除上述情况以外，本行其他股东与前十大股东不存在同一控制或一致行动的情况。八、本行董事、监事、高级管理人员（一）董事、监事、高级管理人员的简要情况（一）董事、监事、高级管理人员的简要情况 1、董事会成员、董事会成员 本行所有董事由股东大会选举产生，任期为三年。截至本招股说明书签署日，本行广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-71 现任现任董事 1 11 1 名名，基本情况如

245、下：序号序号 姓名姓名 职务职务 提名人提名人 任期起止日期任期起止日期 是否拥有永久境外居留是否拥有永久境外居留权权 1 李宜心 董事长 董事会 2023.09 至今 否 2 2 陈晨华陈晨华 董事 董事会 2023.122023.12 至今至今 否否 3 3 王鹏王鹏 董事 诚顺资产 2023.122023.12 至今至今 否否 4 4 卢宇凡 董事 万和集团 2020.03 至今 否 5 5 张晟嘉 董事 博意建筑 2021.11 至今 否 6 6 梁梁秋秋雯雯 董事 乐从供销集团 2023.122023.12 至今至今 否否 7 7 赵海生赵海生 董事董事 德美化工德美化工 2024.

246、042024.04 至今至今 否否 8 8 蔡芸 独立董事 董事会 2022.11 至今 否 9 9 武丽波 独立董事 董事会 2023.06 至今 否 1010 涂建军 独立董事 董事会 2023.09 至今 否 1111 彭雷清彭雷清 独立董事 董事会 2024.2024.0 02 2 至今至今 否否 注：注：20232023 年年 1212 月月 6 6 日，本行日，本行 20232023 年第二次临时股东大会选举王磊先生为本行董事；年第二次临时股东大会选举王磊先生为本行董事；20242024 年年 3 3 月月2727 日，本行日，本行 20232023 年度股东大会选举储旭先生为本行

247、董事。王磊先生、储旭先生的董事任职年度股东大会选举储旭先生为本行董事。王磊先生、储旭先生的董事任职资格须资格须报银行业监督管理机构审核，其任职自银行业监督管理机构核准之日起生效。报银行业监督管理机构审核，其任职自银行业监督管理机构核准之日起生效。本行各位董事简历如下：李宜心先生，1968 年 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，EMBA硕士学位，经济师职称。1988 年 7 月至 1996 年 12 月，先后先后任中国农业银行广东省分行核算站办事员、对账中心全国联行科副科长、驻清新县组织建设工作队副科长、稽对账中心全国联行科副科长、驻清新县组织建设工作队副科长、稽核特派员办公室副

248、科长核特派员办公室副科长；1996 年 12 月至 1997 年 9 月，任广东省农村金融体制改革领导小组办公室副科长；1997 年 9 月至 2003 年 4 月，先后先后任中国人民银行广东省分行合中国人民银行广东省分行合作金融管理处作金融管理处、广东省农村金融体制改革领导小组办公、广东省农村金融体制改革领导小组办公室副科长、中国人民银行广州室副科长、中国人民银行广州分行农村合作金融管理处财务计划科副科长、中国人民银行广州分行主任科员、广东分行农村合作金融管理处财务计划科副科长、中国人民银行广州分行主任科员、广东省信用合作管理办公室稽核监察部经理省信用合作管理办公室稽核监察部经理（其中，20

249、02 年 9 月至 2003 年 4 月，在南海信用社挂职任副主任）；2003 年 4 月至 2003 年 5 月，任佛山市城郊农村信用合作社联合社主任；2003 年 5 月至 2007 年 2 月，任佛山市禅城区农村信用合作社联合社主任；2007年 2 月至 2007 年 5 月，任佛山市禅城区农村信用合作联社理事长；2007 年 5 月至 2012年 12 月，任佛山市禅城区农村信用合作联社理事长、党委书记；2012 年 12 月至 2014年 12 月，任佛山农村商业银行股份有限公司党委书记、董事长；2014 年 12 月至 2015广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）

250、1-1-72 年 4 月，任南海农商银行党委书记；2015 年 4 月至 2023 年 1 月，任南海农商银行党委党委书记书记、董事长（其中，2016 年 7 月至 2023 年 1 月，任佛山海晟金融租赁股份有限公司董事长）。2023 年 1 月至至 20232023 年年 3 3 月，月，任本行党委书记，2023 年 3 月至至 20232023 年年 8 8 月，月，任本行党委书记党委书记、董事（代为履行董事长职责）代为履行董事长职责）；2023 年 9 月至今，任本行党委书记党委书记、董事长。陈晨华先生，陈晨华先生，19751975 年年 1111 月出生，中国月出生，中国国籍，无境外

251、永久居留权，本科学历，工程国籍，无境外永久居留权，本科学历，工程硕士学位，高级政工师职称。硕士学位，高级政工师职称。19951995 年年 7 7 月至月至 19991999 年年 1010 月，先后任南海城市信用社办月，先后任南海城市信用社办事员、办公室副主任；事员、办公室副主任；19991999 年年 1010 月至月至 20012001 年年 7 7 月，先后任南海农村信用合作社联社月，先后任南海农村信用合作社联社桂江分社柜员、分社政工组长、主任助理；桂江分社柜员、分社政工组长、主任助理；20012001 年年 7 7 月至月至 20022002 年年 3 3 月，任南海农村信月，任南海

252、农村信用合作社联社三山港信用社副主任；用合作社联社三山港信用社副主任；20022002 年年 3 3 月至月至 20052005 年年 3 3 月，任南海农村信用合作月，任南海农村信用合作社联社业务拓展部副经理、办公室副主任；社联社业务拓展部副经理、办公室副主任；20052005 年年 3 3 月至月至 20082008 年年 4 4 月，先后任南海农月，先后任南海农村信用合作社联社办公室主任、党委办公室主任；村信用合作社联社办公室主任、党委办公室主任；20082008 年年 4 4 月至月至 20201111 年年 1 1 月，任南海月，任南海农村信用合作社联社主任助理；农村信用合作社联社主

253、任助理；20112011 年年 1 1 月至月至 20112011 年年 1212 月，任南海农村信用合作联月，任南海农村信用合作联社任党委委员、主任助理；社任党委委员、主任助理；20112011 年年 1212 月至月至 20162016 年年 9 9 月，任南海农商银行党委委员、月，任南海农商银行党委委员、副行长；副行长；20162016 年年 9 9 月至月至 20172017 年年 1212 月，任南海农商银行党委委员、副行长，代为履行月，任南海农商银行党委委员、副行长，代为履行行长职责；行长职责；20172017 年年 1212 月至月至 20182018 年年 4 4 月，任南海农

254、商银行党委副书记、副行长，代为月，任南海农商银行党委副书记、副行长，代为履行行长职责；履行行长职责；20182018 年年 4 4 月至月至 20182018 年年 1212 月，任南海农商银行党委副书记、行长。月，任南海农商银行党委副书记、行长。20182018年年 1212 月至月至 20192019 年年 6 6 月，任本行党委委员；月，任本行党委委员；20192019 年年 6 6 月至月至 20232023 年年 1111 月，任月，任本行党委本行党委委员、副行长（其中委员、副行长（其中，20192019 年年 2 2 月至月至 20202020 年年 1 1 月，兼任本行金融市场总

255、裁）；月，兼任本行金融市场总裁）；20212021年年 7 7 月至今，兼任本行工会主席；月至今，兼任本行工会主席；20222022 年年 1 1 月至今，兼任本行研究所第一副所长；月至今，兼任本行研究所第一副所长；20232023年年 8 8 月至月至 20242024 年年 5 5 月，兼任本行科创金融中心总裁；月，兼任本行科创金融中心总裁；20232023 年年 1111 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任月，任本行党委委员、副行长，代为履行行长职责；本行党委委员、副行长，代为履行行长职责；20232023 年年 1212 月至今，任本行董事；月至今，任本行董事；20242

256、024年年 4 4 月至今，任本行党委委员、副行长。月至今，任本行党委委员、副行长。王鹏先生，王鹏先生，19851985 年年 1010 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士博士研究生学历，研究生学历，经济师职称。经济师职称。20072007 年年 7 7 月至月至 20082008 年年 9 9 月，任江铃汽车月，任江铃汽车股份有限公司研发工程师；股份有限公司研发工程师；20112011年年 9 9 月至月至 20202020 年年 5 5 月，任广东通盈创业投资有限公司副总经理；月，任广东通盈创业投资有限公司副总经理；20202020 年年 5 5

257、月至月至 20222022年年 1 1 月，任广东顺德科创管理集团有限公司股权运营中心副总经理；月，任广东顺德科创管理集团有限公司股权运营中心副总经理；20222022 年年 1 1 月至月至 20232023年年 5 5 月，任珠海正方产业投资服务有限公司总经理；月，任珠海正方产业投资服务有限公司总经理；20232023 年年 5 5 月至今，任广东顺德科月至今，任广东顺德科创管理集团有限公司董事、总经理。创管理集团有限公司董事、总经理。20232023 年年 1212 月至今，任本行董事。月至今，任本行董事。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-73 卢宇凡先生，1

258、986 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士硕士研究生学历。2011 年 9 月至 2014 年 6 月，任格兰仕集团外贸大客户经理；2014 年 6 月至 2015 年 9月，任佛山市宏图中宝电缆有限公司销售总监；2015 年 10 月至 2017 年 4 月，任广东万和新电气股份有限公司总裁助理；2017 年 4 月至今，任副总裁兼董事会秘书职务。2020 年 3 月至今，任本行董事。张晟嘉先生，1982 年 4 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士博士研究生学历。2012 年 7 月至 2014 年 7 月，任北京普提金股权投资基金管理有限公司投资经理；2014年 8 月

259、至 2014 年 11 月，任碧桂园集团资金部资金经理；2014 年 11 月至 2016 年 1 月，任碧桂园集团财务资金中心总经理助理；2016 年 1 月至 2017 年 5 月，任碧桂园集团联席主席秘书；2017 年 5 月至 2017 年 12 月，任碧桂园集团资金部总监；2017 年 12 月至2020 年 3 月，任碧桂园集团资金部副总经理；2020 年 3 月至今，任碧桂园集团资金部资金总经理。2021 年 11 月至今，任本行董事。梁秋雯女士，梁秋雯女士，19861986 年年 1212 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学

260、历。20092009年至年至 20112011 年，任广东华融融资担保有限公司财务；年，任广东华融融资担保有限公司财务；20112011 年至年至 20162016 年，任乐从供销集年，任乐从供销集团企管部主管；团企管部主管；20162016 年至年至 20172017 年，任乐从供销集团董事会主席助理；年，任乐从供销集团董事会主席助理；20172017 年至年至 20202020年，任深圳华友资产管理有限公司年，任深圳华友资产管理有限公司风控总监；风控总监；20202020 年至今，任乐从供销集团金融部负年至今，任乐从供销集团金融部负责人。责人。20232023 年年 1212 月至今，任本

261、行董事。月至今，任本行董事。赵海生先生，赵海生先生，19741974 年年 1010 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。20022002年年 9 9 月至月至 20152015 年年 5 5 月，任联想集团数字运营总监；月，任联想集团数字运营总监；20152015 年年 5 5 月至月至 20162016 年年 7 7 月，任铂月，任铂涛集团国际事业部总裁；涛集团国际事业部总裁；20162016 年年 8 8 月至月至 20172017 年年 5 5 月，任广东东呈国际酒店集团国际事月，任广东东呈国际酒店集团国际事业部总裁；业部总裁；2

262、0172017 年年 1010 月至月至 20192019 年年 7 7 月，任深圳市佰仟金融有限公司首席技术官月，任深圳市佰仟金融有限公司首席技术官 CTOCTO；20192019 年年 8 8 月至月至 20202020 年年 1111 月，任深圳市怡亚通供应链股份有限公司首席运营官月，任深圳市怡亚通供应链股份有限公司首席运营官 COOCOO；2022020 0 年年 1212 月至今，任德美化工营销副总监。月至今，任德美化工营销副总监。20242024 年年 4 4 月至今，任本行董事。月至今，任本行董事。蔡芸女士，1977 年 10 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，法学硕

263、法学硕士学位，士学位，金融经济师职称职称。2000 年 7 月至 2004 年 2 月，于中国人民银行东莞市中心支行外汇管理局、法规监察科任职；2004 年 2 月至 2009 年 4 月，于原中国银监会东莞银监分局监管二科、办公室任职；2009 年 4 月至 2012 年 4 月，于佛山市经济贸易局工业科任职；2012 年 4 月至 2018 年 5 月，任佛山市卫生和计划生育局办公室副主任；2018年 6 月至 2019 年 6 月，任北京市盈科（佛山）律师事务所律师；2019 年 7 月至今，任广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-74 中伦文德胡百全（前海）联营

264、律师事务所合伙人律师；2 2024024 年年 6 6 月至今，任东莞银行月至今，任东莞银行股份有限公司股份有限公司外部外部监事监事。2022 年 11 月至今，担任本行独立董事。武丽波女士，1975 年 3 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士硕士研究生学历，注册会计师。2007 年至至 2010 年，任天职国际会计师事务所（深圳分所）审计员、项目负责人等；2010 年至 2020 年 11 月，分别任国富浩华会计师事务所、瑞华会计师事务所（特殊普通合伙）审计合伙人、瑞华深圳分所负责人；2020 年 12 月至今，任信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）审计合伙人。2016 年至至 202

265、1 年，任深圳深圳欣锐科技股股份有限公司份有限公司独立董事、审计委员会主任。2023 年 6 月至今，至今，任本行独立董事。涂建军先生，1969 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。1993年至 1995 年，就职于佛山市高明区人民检察院；1995 年至至 1997 年，就职于广东华法律师事务所；1997 年至至 2001 年，就职于广东亚泰律师事务所；2001 年至今，任广东豪盛律师事务所合伙人、副主任律师、主任律师。2023 年 9 月至今，至今，任本行独立董事。彭雷清女士，彭雷清女士，19641964 年年 7 7 月出月出生，中国国籍，无境外永久居留生，中国国籍，无境

266、外永久居留权，权，博士博士研究生学历。研究生学历。19861986 年年 9 9 月至月至 19951995 年年 9 9 月，任湖南大学工商管理学院教研室主任；月，任湖南大学工商管理学院教研室主任；19951995 年年 9 9 月至月至 20112011年年 1111 月，任广东财经大学工商管理学院系主任；月，任广东财经大学工商管理学院系主任；20012001 年年 1111 月至月至 20082008 年年 6 6 月，任广东月，任广东财经大学工商管理学院副院长；财经大学工商管理学院副院长；20082008 年年 6 6 月至月至 20172017 年年 5 5 月，任广东财经大学工商管

267、理月，任广东财经大学工商管理学院院长；学院院长；20172017 年年 5 5 月至月至 20212021 年年 9 9 月，任广东财经大学国际商学院总支书记兼执行院月，任广东财经大学国际商学院总支书记兼执行院长；长；20212021 年年 1010 月至今，任广东财经大学国际商学院教授。月至今，任广东财经大学国际商学院教授。20242024 年年 2 2 月至今，任本行月至今，任本行独立董事。独立董事。2、监事会成员、监事会成员 本行股东监事和外部监事由股东大会选举产生，职工监事由职工代表大会选举产生，监事任期为三年。截至本招股说明书签署日，本行共有监事 7 7 名名，基本情况如下：序号序号

268、 姓名姓名 职务职务 提名人提名人 任期起止日期任期起止日期 是否拥有永久境外是否拥有永久境外 居留权居留权 1 郭红亮 监事长（职工监事）工会 20201919.0505 至今 否 2 游志昌游志昌 职工监事 工会 2024.2024.0 03 3 至今至今 否否 3 冯建勋冯建勋 职工监事 工会 2023.12023.12 2 至今至今 否否 4 陈亮 股东监事 监事会 2020.09 至今 否 5 刘晓晖刘晓晖 外部监事 监事会 2023.122023.12 至今至今 否否 6 王新路王新路 外部监事 监事会 2023.122023.12 至今至今 否否 广东顺德农村商业银行股份有限公司

269、 招股说明书（申报稿）1-1-75 序号序号 姓名姓名 职务职务 提名人提名人 任期起止日期任期起止日期 是否拥有永久境外是否拥有永久境外 居留权居留权 7 7 陈鑑洪陈鑑洪 外部监事外部监事 监事会监事会 2023.122023.12 至今至今 否否 本行各位监事简历如下：郭红亮先生，1972 年 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士硕士研究生学历，高级经济师职称职称。19951995 年年 7 7 月至月至 19971997 年年 8 8 月，任湖南银行学校人教科科员；月，任湖南银行学校人教科科员；2000 年 7月至 2001 年 7 月，任中国中国人民银行广州分行银行监管一处科

270、员科员；2001 年 7 7 月至 2004年 4 4 月，任中国中国人民银行广州分行法律事务办公室副主任科员；2004 年 4 月至 20042004 年年8 8 月，任月，任中国中国人民银行广州分行金融稳定处人民银行广州分行金融稳定处副主任科员副主任科员；20042004 年年 8 8 月月至至 2011 年 4 4 月，任人民银行广州分行金融稳定处主任科员；2011 年 4 月至 2012017 7 年年 4 4 月月，任中国中国人民银行广州分行金融稳定处副处长（其中（其中，2011 年 5 月至 2013 年 5 月，挂职挂职云浮市人民政府副秘书长、市政府办党组成员）；2017 年 4

271、 月至 2017 年 1 11 1 月，任广东省农信联社办公室副主任（主持（主持全面工作全面工作）、理事会秘书；2017 年 11 月至 2018 年 8 8 月，任广东省农信联社办公室主任、党委办公室主任、理事会秘书。2018 年 8 月至今，任本行党委委员；2018 年 9 月至今任本行职工监事；本行职工监事；2 2019019 年年 5 5 月至今，任月至今，任本行监事长。游志昌先生，男，游志昌先生，男，1971971 1 年年 6 6 月出生，中国国籍月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，无境外永久居留权，本科学历，在职研究生硕士学位在职研究生硕士学位，经济师、审计师经济师、审

272、计师、计算机应用工程师计算机应用工程师职称。职称。19961996 年年 9 9 月至月至 19971997年年 2 2 月，任顺德农信联社容奇信用社储蓄员、办事员；月，任顺德农信联社容奇信用社储蓄员、办事员；19971997 年年 3 3 月至月至 20072007 年年 1111 月，月，历任顺德信用联社电脑部办事员、经理助理、副经理，联社科技部运营管理中心副经历任顺德信用联社电脑部办事员、经理助理、副经理，联社科技部运营管理中心副经理、总经理；理、总经理；20072007 年年 1111 月至月至 20092009 年年 1212 月，任顺德农信联社陈村信用社副主任。月，任顺德农信联社陈

273、村信用社副主任。20092009年年 1212 月至月至 20222022 年年 3 3 月，历任本行资金业务部、金融市场部、投资银行部、资产管理月，历任本行资金业务部、金融市场部、投资银行部、资产管理事业部、金融市场事业部、审计部副总经理；事业部、金融市场事业部、审计部副总经理；20222022 年年 3 3 月至月至今，任本行监事会办公室今，任本行监事会办公室副主任（副主任（20222022 年年 1111 月开始月开始临时临时代理主持全面工作）；代理主持全面工作）；20242024 年年 3 3 月至今，任本行职工月至今，任本行职工监事。监事。冯建勋先生，冯建勋先生，19741974 年

274、年 1212 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济师师职称职称。19961996 年年 9 9 月至月至 20052005 年年 4 4 月，历任顺德农信联社桂洲信用社禄安分社储蓄员、月，历任顺德农信联社桂洲信用社禄安分社储蓄员、桂中分理处储蓄员、长桥储蓄所储蓄员、马岗分社储蓄员、财务组财务、营业部会计、桂中分理处储蓄员、长桥储蓄所储蓄员、马岗分社储蓄员、财务组财务、营业部会计、容桂信用社营业部主办会计、营业部主任；容桂信用社营业部主办会计、营业部主任；20052005 年年 4 4 月至月至 20092009 年年 1212 月

275、，任顺德农信月，任顺德农信广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-76 联社会计结算部票据中心组联社会计结算部票据中心组长长、票据业务组组、票据业务组组长长、结算管理主任、高级结算管理主任。、结算管理主任、高级结算管理主任。20092009 年年 1 12 2 月月至至 20212021 年年 3 3 月，历任本行会计结算部高级结算管理主任、副总经理、运月，历任本行会计结算部高级结算管理主任、副总经理、运营管理部副总经理、副总经理（主持全面工作）、副总经理兼资深专业经理营管理部副总经理、副总经理（主持全面工作）、副总经理兼资深专业经理（专家级）（专家级）；20212021

276、 年年 3 3 月至今，任本行合规与风险管理部副总经理；月至今，任本行合规与风险管理部副总经理；20232023 年年 1212 月至今，任本行职月至今，任本行职工监事。工监事。陈亮先生，男，1978 年 11 月出生，无境外永久居留权，本科学历，工程师职称职称。2000 年 7 月至 2019 年 12 月，在广东顺德酒厂有限公司先后任技术员、车间副主任、车间主任、副总经理；2020 年 1 月起，任广东顺德酒厂有限公司总经理。2020 年 9 月至今，任本行股东监事。刘晓刘晓晖先生，晖先生，19681968 年年 8 8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，月出生，中国国籍，无境外永久居留

277、权，硕士硕士研究生学历，研究生学历，律师。律师。19911991 年年 7 7 月至月至 19961996 年年 8 8 月，在湖南省安化县轻工业局，广东二轻制冷机公司工月，在湖南省安化县轻工业局，广东二轻制冷机公司工作；作；19961996 年年 9 9 月至月至 20012001 年年 1010 月，在广东省佛山市人民检察院审查起诉科、反贪污贿月，在广东省佛山市人民检察院审查起诉科、反贪污贿赂工作局侦查科工作；赂工作局侦查科工作；20012001 年年 1111 月至月至 20062006 年年 3 3 月，先后任广东天伦律师事务所执业月，先后任广东天伦律师事务所执业律师、部长、主任助理、

278、执行主任；律师、部长、主任助理、执行主任；20062006 年年 4 4 月至月至 20202020 年年 6 6 月，任广东顺恒律师事务月，任广东顺恒律师事务所主任。所主任。20192019 年年 9 9 月至月至 20222022 年年 7 7 月，任本行独立董事。月，任本行独立董事。20202020 年年 7 7 月至今，任北京大月至今，任北京大成（广州）律师事务所高级合伙成（广州）律师事务所高级合伙人。人。20232023 年年 1212 月至今，任本行外部监事。月至今，任本行外部监事。王新路先生，王新路先生，19871987 年年 2 2 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，月出生，

279、中国国籍，无境外永久居留权，博士博士研究生学历，研究生学历，副教授职称。副教授职称。20152015 年年 9 9 月至月至 20162016 年年 4 4 月，任西南财经大学助理教授；月，任西南财经大学助理教授；20162016 年年 5 5 月至月至20192019 年年 7 7 月，任西南财经大学副教授；月，任西南财经大学副教授；20192019 年年 8 8 月至今，任暨南大学副教授。月至今，任暨南大学副教授。20212021 年年1 1 月至今，任深圳中科飞测科技股份有限公司独立董事；月至今，任深圳中科飞测科技股份有限公司独立董事；20232023 年年 1 1 月至今，任长春长月至

280、今，任长春长光辰芯微电子股份有限公司独立董事。光辰芯微电子股份有限公司独立董事。20242024 年年 1 1 月至今，任江西九丰能源股份有限公月至今，任江西九丰能源股份有限公司独立董事。司独立董事。20232023 年年 1212 月至今，任本行外部监事。月至今，任本行外部监事。陈鑑洪先生，陈鑑洪先生，1 1974974 年年 1111 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，助理月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，助理工程师工程师职称职称。19971997 年年 8 8 月至月至 20002000 年年 8 8 月，任中国农业银行顺德大良支行任柜员；月，任中国农业银行顺德大

281、良支行任柜员；20002000年年 9 9 月至月至 20112011 年年 9 9 月，任佛山市顺德区大良联天电脑设计部任首席设计师；月，任佛山市顺德区大良联天电脑设计部任首席设计师；20112011 年年1010 月至月至 20132013 年年 2 2 月，任职于广东科德化工实业有限公司；月，任职于广东科德化工实业有限公司；20132013 年年 3 3 月至月至 20162016 年年 6 6 月，月，任佛山市顺德区联天科讯网络科技有限公司法定代表人兼总经理；任佛山市顺德区联天科讯网络科技有限公司法定代表人兼总经理；20162016 年年 2 2 月至今，月至今，任佛山市鱼菜先生农业科

282、技有限公司法定代表人兼总经理。任佛山市鱼菜先生农业科技有限公司法定代表人兼总经理。20232023 年年 1212 月至今，任本行月至今，任本行外部监事。外部监事。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-77 3、高级管理人员、高级管理人员 本行的高级管理人员包括行长、副行长、行长助理、董事会秘书、风险总监、财务总监、首席信息官、内审部门负责人、财务部门负责人、合规部门负责人等以及董事会确定的其他人员，截至本招股说明书签署日，本行的高级管理人员基本情况如下：序号序号 姓名姓名 职务职务 任期起止日期任期起止日期 是否拥有永久境外居留权是否拥有永久境外居留权 1 1 王磊王

283、磊 行长行长 2024.042024.04 至今至今 否否 2 2 陈晨华 副行长 2019.06 至今 否 3 3 李超李超 副行长副行长 2024.042024.04 至今至今 否否 4 4 金正言金正言 副行长副行长 2024.042024.04 至今至今 否否 5 5 蔡凌玮 首席信息官 2021.09 至今 否 6 6 陈卫恒 风险总监 2021.07 至今 否 7 7 卢之光 内审部门负责人 2022.05 至今 否 8 8 冯秀梅 合规部门负责人 2021.05 至今 否 9 9 麦海珊麦海珊 财务部门负责人财务部门负责人 2024.042024.04 至今至今 否否 注：注：2

284、0242024 年年 3 3 月，邝明先生因工作调整原因辞任本行董事会秘书。根据本行董事会秘书工作制度的月，邝明先生因工作调整原因辞任本行董事会秘书。根据本行董事会秘书工作制度的相关规定，本行董事长代为履行董事会秘书职责。相关规定，本行董事长代为履行董事会秘书职责。本行各位高级管理人员简历如下：王磊先生，王磊先生，19761976 年年 5 5 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，月出生，中国国籍，无境外永久居留权，博士博士研究生学历，研究生学历，高级经济师职称。高级经济师职称。19981998 年年 7 7 月至月至 20192019 年年 8 8 月，先后任中国人民银行广州月，先后任中国人

285、民银行广州分行外汇业务分行外汇业务部干部、营业管理部外汇业务处干部、营业管理部外汇业务处科员、营业管理部部干部、营业管理部外汇业务处干部、营业管理部外汇业务处科员、营业管理部国际国际收支处副主任科员、办公室副主任科员、主任科员，中国人民银行汕尾市中心支行党收支处副主任科员、办公室副主任科员、主任科员，中国人民银行汕尾市中心支行党委委员、副行长，中国人民银行广州分行调查统计处副处长、货币信贷管理处副处长，委委员、副行长，中国人民银行广州分行调查统计处副处长、货币信贷管理处副处长，中国人民银行增城支行党组书记、行长兼国家外汇管理局增城支局局长，中国人民银中国人民银行增城支行党组书记、行长兼国家外汇

286、管理局增城支局局长，中国人民银行广州分行营业管理部业务二处处长，中国人民银行增城支行党组书记、行长兼国家行广州分行营业管理部业务二处处长，中国人民银行增城支行党组书记、行长兼国家外汇管理局增城支局局长；外汇管理局增城支局局长；20192019 年年 8 8 月至月至 20192019 年年 1111 月，任广东省佛山市金融工作局月，任广东省佛山市金融工作局党组书记；党组书记；20192019 年年 1111 年至年至 20212021 年年 1111 月，月，任广东省佛山市金融工作局党组书记、局长；任广东省佛山市金融工作局党组书记、局长；20212021 年年 1111 月至月至 202220

287、22 年年 9 9 年，任广东省佛山市政府副秘书长，机关党组成员；年，任广东省佛山市政府副秘书长，机关党组成员；20222022 年年9 9 月至月至 20232023 年年 1111 月，任广东省佛山市政府副秘书长，机关党组成员、一级调研员。月，任广东省佛山市政府副秘书长，机关党组成员、一级调研员。20232023年年 1111 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任本行党委副书记；月，任本行党委副书记；20242024 年年 4 4 月至今，任本行党委副书记、月至今，任本行党委副书记、行长。行长。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-78 陈晨华先生，简历

288、请参见本招股说明书“第四节本行基本情况”之“八、本行董简历请参见本招股说明书“第四节本行基本情况”之“八、本行董事、监事、高级管理人员”之“（一）董事、监事、高级管理人员的简要情况”部分。事、监事、高级管理人员”之“（一）董事、监事、高级管理人员的简要情况”部分。李超先生，李超先生，19821982 年年 9 9 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，月出生，中国国籍，无境外永久居留权，硕士硕士研究生学历研究生学历，金融风险管理师金融风险管理师。20072007 年年 7 7 月至月至 20082008 年年 4 4 月，任工商银行江门分行职员，月，任工商银行江门分行职员，20082008 年年

289、 4 4月至月至 20202020 年年 7 7 月，先后任工商银行广东省分行资产负债管理部职员、总经理助理、副月，先后任工商银行广东省分行资产负债管理部职员、总经理助理、副总经理；总经理；20202020 年年 7 7 月至月至 20202020 年年 1010 月，任工商银行广东佛山分行党委委员；月，任工商银行广东佛山分行党委委员；20202020 年年 1010月至月至 20222022 年年 7 7 月，任工商银行广东佛山分行党委委员、副行长；月，任工商银行广东佛山分行党委委员、副行长；20222022 年年 7 7 至至 20242024 年年1 1 月，任工商银行广东佛山分行党委委

290、员、副行长兼佛山北滘支行党总支书记、行长。月，任工商银行广东佛山分行党委委员、副行长兼佛山北滘支行党总支书记、行长。20242024 年年 2 2 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任本行党委委员；月，任本行党委委员；20242024 年年 4 4 月至月至 20242024 年年 5 5 月，任本行党月，任本行党委委委员、副行长；委员、副行长；20242024 年年 5 5 月至今，任本行党委委员、副行长、金融市场总裁、科创月至今，任本行党委委员、副行长、金融市场总裁、科创金融中心总裁。金融中心总裁。金正言先生，金正言先生，19851985 年年 1 1 月出生，中国国籍，无境外

291、永久居留权，本科学历。月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。20082008年年 6 6 月至月至 20112011 年年 1212 月，先后任中国银行广州东山支行个人金融部科员、个人金融部月，先后任中国银行广州东山支行个人金融部科员、个人金融部客户经理助理；客户经理助理；20112011 年年 1212 月至月至 20142014 年年 5 5 月，先后任中国银行广州东湖支行客户经理、月，先后任中国银行广州东湖支行客户经理、副行长；副行长；20142014 年年 5 5 月至月至 20142014 年年 8 8 月，任中国银行基层副职人员；月，任中国银行基层副职人员；20142014

292、 年年 8 8 月至月至 20172017年年 3 3 月，先后任中国银行广州梅花路支行副行长（主持全面工作）、行长；月，先后任中国银行广州梅花路支行副行长（主持全面工作）、行长；20172017 年年 3 3月至月至 20202020 年年 1212 月，先后任中国银行广州东山支行个人金融部主任、综合管理部临时月，先后任中国银行广州东山支行个人金融部主任、综合管理部临时负责人、综合管理部主任；负责人、综合管理部主任；20202020 年年 1212 月至月至 20212021 年年 4 4 月，任中国银行佛山分行基层正月，任中国银行佛山分行基层正职人员；职人员；20212021 年年 4 4

293、 月至月至 20222022 年年 8 8 月，任中国银行佛山分行行长助理；月，任中国银行佛山分行行长助理；20222022 年年 8 8 月至月至20232023 年年 1 1 月，任中国银行佛山分行党委委员；月，任中国银行佛山分行党委委员；20232023 年年 1 1 月至月至 20242024 年年 1 1 月，任中国银月，任中国银行佛山分行党委委员、副行长。行佛山分行党委委员、副行长。20242024 年年 1 1 月至月至 20242024 年年 4 4 月，任本行党委委员；月，任本行党委委员；20242024年年 4 4 月至今任本行党委委月至今任本行党委委员、副行长。员、副行长

294、。蔡凌玮先生，1973 年 12 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历。1995年 7 月至 2001 年 8 月，任中国工商银行海南省分行科员；2001 年 8 月至 2019 年 1 月，先后任中国工商银行软件开发中心珠海一部项目副经理、二级部经理、高级技术副经理，总工办高级技术副经理、高级技术经理，珠海开发二部资深经理、总经理，架构办公室总经理，2019 年 1 月至 2021 年 8 月，任重庆农村商业银行金融创新技术总监兼直销银行业务团队首席技术官。2021 年 9 月至今，任本行首席信息官。陈卫恒先生，1970 年 8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济广东

295、顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-79 师职称。1995 年 7 月至 1996 年 7 月，任顺德联社北滘信用社储蓄员；1996 年 8 月至1996 年 12 月，任顺德联社策划拓展公关组策划员；19971997 年年 1 1 月至月至 20012001 年年 3 3 月，先后月，先后任顺德联社信贷部信贷员、管理组信贷组长、管理组实习助理、经理助理；任顺德联社信贷部信贷员、管理组信贷组长、管理组实习助理、经理助理；2001 年 3月至 2001 年 12 月，任顺德联社容桂信用社主任助理；2001 年 12 月至 20042004 年年 2 2 月月，先后任顺德联社

296、信贷部经理助理、副经理；20042004 年年 2 2 月至月至 20042004 年年 7 7 月，任顺德联社月，任顺德联社贷款审批中心副主任、信贷副主任、信贷副主审；20042004 年年 7 7 月至月至 20052005 年年 1010 月，任顺德联社信贷管理月，任顺德联社信贷管理部副经理；部副经理；20052005 年年 1111 月至月至 20072007 年年 6 6 月，任顺德联社信贷管理部信月，任顺德联社信贷管理部信贷管理中心副经理；贷管理中心副经理；2007 年 6 月至 2009 年 12 月，任顺德联社顺德联社杏坛信用社副主任。20092009 年年 1212 月至月至

297、 20102010 年年3 3 月，先后任本行杏坛支行副行长、龙江支行副行长；月，先后任本行杏坛支行副行长、龙江支行副行长；20112011 年年 1111 月至月至 20142014 年年 9 9 月，月，先后任本行陈村支行副行长（代理主持全面工作）、伦教支行副行长（代理主持全面先后任本行陈村支行副行长（代理主持全面工作）、伦教支行副行长（代理主持全面工作）；工作）；2014 年 9 月至 2018 年 8 月，任本行伦教支行行长；2018 年 8 月至 2020 年 1月，任本行总行授信管理部总经理；20202020 年年 1 1 月至月至 20202020 年年 6 6 月，代理本行金融

298、市场总月，代理本行金融市场总裁；裁；20202020 年年 6 6 月至月至 20202020 年年 8 8 月，任本行金融市场总裁；月，任本行金融市场总裁；20202020 年年 8 8 月至月至 2022021 1 年年 5 5 月，月，任本行金融市场总裁兼任研究所副所长；任本行金融市场总裁兼任研究所副所长；20212021 年年 5 5 月至月至 20212021 年年 7 7 月，任本行正职级干月，任本行正职级干部；部；2021 年 7 月至今，任本行风险总监。卢之光先生，1973 年 8 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级审计师职称。19911991 年年 5 5 月

299、至月至 19961996 年年 1111 月，先后任顺德联社大良信用社储蓄员、会计月，先后任顺德联社大良信用社储蓄员、会计员、网点负责人；员、网点负责人；19961996 年年 1212 月至月至 19981998 年年 1010 月，先后任顺德联社大良信用社信贷员、月，先后任顺德联社大良信用社信贷员、营业部主任助理、大良信用社储蓄员；营业部主任助理、大良信用社储蓄员；19981998 年年 1111 月至月至 20012001 年年 9 9 月，先后任顺德联社月，先后任顺德联社营业部凤南分社主任，锦新分社主任，稽核组部门副经理；营业部凤南分社主任，锦新分社主任，稽核组部门副经理；202001

300、01 年年 1010 月至月至 20092009 年年 1212月，先后任顺德联社监察稽核部综合业务稽核员、储蓄稽审组长、稽审专员、高级稽月，先后任顺德联社监察稽核部综合业务稽核员、储蓄稽审组长、稽审专员、高级稽审专员、稽查中心主任。审专员、稽查中心主任。20092009 年年 1212 月至月至 20102010 年年 9 9 月，先后任本行北滘支行行长助理月，先后任本行北滘支行行长助理兼高级业务主任、北滘支行副行长；兼高级业务主任、北滘支行副行长；2010 年 9 月至 2011 年 2 月，任本行均安支行副行长；20112011 年年 2 2 月至月至 20132013 年年 9 9 月

301、，先后任本行监察稽核部副总经理、稽核审计部副总经月，先后任本行监察稽核部副总经理、稽核审计部副总经理（代理主持全面工作）；理（代理主持全面工作）；20132013 年年 9 9 月至月至 20172017 年年 1212 月，先后任本行办公室采购管理月，先后任本行办公室采购管理中心主任兼资深业务主任、资深采购经理；中心主任兼资深业务主任、资深采购经理；20172017 年年 1212 月至月至 20192019 年年 2 2 月，先后任本行月，先后任本行安全保卫部副总安全保卫部副总经理（代理主持全面工作）、总经理；经理（代理主持全面工作）、总经理；20192019 年年 2 2 月至月至 20

302、212021 年年 1212 月，月，任本行办公室网点建设与物业管理中心主任；任本行办公室网点建设与物业管理中心主任；20212021 年年 1212 月至月至 20222022 年年 5 5 月，任本行正月，任本行正职级干部；职级干部；20222022 年年 5 5 月至今，任本行内审部门负责人。月至今，任本行内审部门负责人。广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-80 冯秀梅女士，1979 年 1 月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济师职称。20022002 年年 8 8 月至月至 20032003 年年 2 2 月，任顺德联社聚龙分社柜员；月，任顺德联

303、社聚龙分社柜员；20032003 年年 2 2 月至月至 20102010年年 1 1 月，先后任顺德联社信贷部办事员，信贷管理部办事员、风险分析员、不良贷款月，先后任顺德联社信贷部办事员，信贷管理部办事员、风险分析员、不良贷款管理员。管理员。20102010 年年 1 1 月至月至 20132013 年年 7 7 月，先后任本行信贷管理月，先后任本行信贷管理部任业务主任、总经理助理部任业务主任、总经理助理兼高级业务主任；兼高级业务主任；20132013 年年 7 7 月至月至 20132013 年年 1212 月，任本行人力资源部外派管理中心总经月，任本行人力资源部外派管理中心总经理助理兼高

304、级业务主任；理助理兼高级业务主任；20132013 年年 1212 月至月至 20142014 年年 8 8 月，任本行南海支行副行长；月，任本行南海支行副行长；20142014年年 8 8 月至月至 20182018 年年 3 3 月，先后任本行风险管理部总经理助理兼高级业务主任、总经理助月，先后任本行风险管理部总经理助理兼高级业务主任、总经理助理兼资深风险经理、副总经理；理兼资深风险经理、副总经理；20182018 年年 3 3 月至月至 20212021 年年 1 1 月，先后任本行授信管理部副月，先后任本行授信管理部副总经理、副总经理（代理主持全面工作）；总经理、副总经理（代理主持全面

305、工作）；20212021 年年 1 1 月至月至 20212021 年年 5 5 月，任月，任本行副职级本行副职级干部；干部；20212021 年年 5 5 月至今，任本行合规部门负责人。月至今，任本行合规部门负责人。麦海珊女士，麦海珊女士，19771977 年年 1010 月月出生，中国国籍，无境外永久居出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，经济留权，本科学历，经济师、审计师职称。师、审计师职称。20002000 年年 7 7 月至月至 20002000 年年 1212 月，任顺德联社营业部聚源分社储蓄员；月，任顺德联社营业部聚源分社储蓄员；20012001 年年 1 1 月至月至 2

306、0062006 年年 1010 月，先后任顺德联社营业部信贷部办事员、经营管理委员会月，先后任顺德联社营业部信贷部办事员、经营管理委员会指标分析员、经营管理委员会指标分析员兼实习助理、指标分析员、经营管理委员会指标分析员兼实习助理、绩薪管委办目标考核员兼实习绩薪管委办目标考核员兼实习助理、计财部经理助理；助理、计财部经理助理；20062006 年年 1010 月至月至 20092009 年年 1212 月，先后任顺德联社计财部副总经月，先后任顺德联社计财部副总经理、人力资源部副总经理理、人力资源部副总经理。20092009 年年 1212 月至月至 20112011 年年 9 9 月，任本行计

307、财部副总经理；月，任本行计财部副总经理；20112011年年 9 9 月至月至 20122012 年年 5 5 月，任本行计财部副总经理（主持全面月，任本行计财部副总经理（主持全面工作）；工作）；20122012 年年 5 5 月至月至 20172017年年 7 7 月，任本行计财部总经理；月，任本行计财部总经理；20172017 年年 7 7 月至月至 20182018 年年 7 7 月，任本行营业部总经理；月，任本行营业部总经理；20182018年年 7 7 月至月至 20182018 年年 9 9 月，任本行正职级干部，挂任广东省信用合作联社计划财务部高级月，任本行正职级干部，挂任广东省

308、信用合作联社计划财务部高级经理经理。20182018 年年 1010 月至月至 20192019 年年 1 1 月，任中山农商银行干部；月，任中山农商银行干部；20192019 年年 1 1 月至月至 20232023 年年 5 5月，任中山农商银行行长助理；月，任中山农商银行行长助理；20232023 年年 5 5 月至月至 20232023 年年 8 8 月，任中山农商银行干部月，任中山农商银行干部。20232023年年 9 9 月至月至 20242024 年年 3 3 月，任本行董事会办公室主任；月，任本行董事会办公室主任；20242024 年年 3 3 月至月至 20242024 年年

309、 3 3 月，任本月，任本行正职级干部；行正职级干部；20242024 年年 4 4 月至今，任本行财务部门负责人月至今，任本行财务部门负责人。（二）董事、监事、高级管理人员的任职资格（二）董事、监事、高级管理人员的任职资格 本行现任现任需履行任职资格核准的董事及高级管理人员，均已获得监管部门审核批准，王磊、储旭尚待取得银行业监督管理机构核准任职资格后方可履行，王磊、储旭尚待取得银行业监督管理机构核准任职资格后方可履行董事董事职责职责；除职工监事依法由职工民主选举产生外，其他董事、监事均由本行股东大会选举产生；高级管理人员由本行董事会聘任。上述人员的任职资格均符合公司法商业银行法广东顺德农村商

310、业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-81 农村中小银行机构行政许可事项实施办法及其他有关法律、法规的规定。（三）董事、监事、高级管理人员在其他单位的兼职情况（三）董事、监事、高级管理人员在其他单位的兼职情况 截至本招股说明书签署之日，本行董事、监事和高级管理人员在其他单位的兼职情况，以及所兼职单位与本行的关联关系：姓名姓名 本行职务本行职务 兼职情况兼职情况 兼职单位与兼职单位与本行关系本行关系 李宜心 董事长（代为履行（代为履行董事会秘书职董事会秘书职责）责）未在其他单位任职 陈晨华陈晨华 董事、董事、副行长 未在其他单位任职 王鹏王鹏 董事董事 广东顺德科创管理集团有限公司董事

311、、总经理广东顺德科创管理集团有限公司董事、总经理 本行关联方本行关联方 广东顺高投融资担保股份有限公司董事、总经理广东顺高投融资担保股份有限公司董事、总经理 佛山市顺德区德鑫创业投资有限公司法定代表人、执行董事佛山市顺德区德鑫创业投资有限公司法定代表人、执行董事兼经理兼经理 广东粤财征信有限公司董事广东粤财征信有限公司董事 广东顺德高新创业投资管理有限公司执行董事广东顺德高新创业投资管理有限公司执行董事 广东顺高投创广东顺高投创业投资有限公业投资有限公司法定代表人、执行董事兼经理司法定代表人、执行董事兼经理 卢宇凡 董事 广东万和新电气股份有限公司董事、副总裁、董事会秘书 本行关联方 广东万和

312、净水设备有限公司董事长、经理 佛山市顺德区凯汇投资有限公司董事 广东揭东农村商业银行股份有限公司董事 广州恒云实业有限公司董事 广东万和聪米科技有限公司执行董事、经理 深圳市和家信息咨询服务有限公司总经理 广东万和网络科技有限公司经理 佛山市顺德万和电气配件有限公司执行董事 合肥万和电气有限公司总经理 嘉合基金管理有限公司监事 广东扬玛网络科技有限公司执行董事、经理及法定代表人 深圳市和家信息咨询服务有限公司总经理 广东硕贤投资发展有限公司执行董事 张晟嘉 董事 碧桂园集团资金部资金总经理 梁秋雯梁秋雯 董事董事 佛山华蕊企业管理有限公司法定代表人、执行董事兼经理佛山华蕊企业管理有限公司法定代

313、表人、执行董事兼经理 本行关联方本行关联方 佛山市顺德区智加科技有限公司法定代表人、执行董事兼经佛山市顺德区智加科技有限公司法定代表人、执行董事兼经理理 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-82 姓名姓名 本行职务本行职务 兼职情况兼职情况 兼职单位与兼职单位与本行关系本行关系 佛山市顺德区桦庭企业管理信息咨询服务部经营者佛山市顺德区桦庭企业管理信息咨询服务部经营者 佛山市顺德区华火企业管理服务部经营者佛山市顺德区华火企业管理服务部经营者 赵海生赵海生 董事董事 德美化工营销副总监德美化工营销副总监 本行关本行关联方联方 蔡芸 独立董事 中伦文德胡百全（前海）联营律师

314、事务所合伙人律师 东莞银行股份有限公司东莞银行股份有限公司外部外部监事监事 武丽波 独立董事 信永中和会计师事务所合伙人 涂建军 独立董事 广东豪盛律师事务所合伙人、主任律师、主任律师 本行关联方本行关联方 彭雷清彭雷清 独立董事独立董事 广东财经大学国际商学院教授广东财经大学国际商学院教授 广州检验检测认证集团有限公司外部董事广州检验检测认证集团有限公司外部董事 本行关联方本行关联方 郭红亮 监事长（职工监事）未在其他单位任职 游志昌游志昌 职工监事职工监事 未在其他单位任职未在其他单位任职 冯建勋冯建勋 职工监事职工监事 未在其他单位任职未在其他单位任职 陈亮 股东监事 广东顺德酒厂有限公

315、司董事、总经理及法定代表人及法定代表人 本行关联方 佛山市顺德区珠江发展有限公司董事、经理及法定代表人及法定代表人 佛山市顺德红馆商贸有限公司执行董事、经理及法定代表人及法定代表人 佛山德酿投资咨询有限公司执行董事、经理及法定代表人及法定代表人 罗定德塘贸易有限公司执行董事、经理及法定代表人及法定代表人 刘晓晖刘晓晖 外部监事外部监事 北京大成（广州）律师事务所高级合伙人北京大成（广州）律师事务所高级合伙人 宁波保税区裕生资产管理有限公司宁波保税区裕生资产管理有限公司 本行关联方本行关联方 王新路王新路 外部监事外部监事 暨南大学副教授暨南大学副教授 深圳中科飞测科技股份有限公司独立董事深圳中

316、科飞测科技股份有限公司独立董事 长春长光辰芯微电子股份长春长光辰芯微电子股份有限公司独立董事有限公司独立董事 江西九丰能源股份有限公司独立董事江西九丰能源股份有限公司独立董事 陈鑑洪陈鑑洪 外部监事外部监事 佛山市鱼菜先生农业科技有限公司董事长佛山市鱼菜先生农业科技有限公司董事长 本行关联方本行关联方 佛山市顺德区联天科迅网络科技有限公司监事佛山市顺德区联天科迅网络科技有限公司监事 王磊王磊 行长行长 未在其他单位任职未在其他单位任职 李超李超 副行长副行长 未在其他单位任职未在其他单位任职 金正言金正言 副行长副行长 未在其他单位任职未在其他单位任职 蔡凌玮 首席信息官 未在其他单位任职 陈

317、卫恒 风险总监 未在其他单位任职 卢之光 内审部门负责人 未在其他单位任职 冯秀梅 合规部门负责人 未在其他单位任职 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-83 姓名姓名 本行职务本行职务 兼职情况兼职情况 兼职单位与兼职单位与本行关系本行关系 麦海珊麦海珊 财务部门负责人财务部门负责人 未未在其他单位任职在其他单位任职 注：“”表示与本行不存在关联关系。（四）董事、监事、高级管理人员之间的亲属关系（四）董事、监事、高级管理人员之间的亲属关系 公司董事、监事、高级管理人员相互之间不存在亲属关系。（五）董事、监事、高级管理人员与本行签订的协议及履行情况（五）董事、监事、高

318、级管理人员与本行签订的协议及履行情况 在本行担任行政职务的董事、监事、高级管理人员均与本行签订了 劳动合同 保密协议，对双方的权利义务进行了约定。截至本招股说明书签署之日，上述协议履行情况正常。除上述情况以外，本行董事、监事和高级管理人员未与本行签订对投资者作出价值判断和投资决策有重大影响的协议。（六）董事、监事、高级管理（六）董事、监事、高级管理人员持有本行股份情况人员持有本行股份情况 1、截至、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行董事、监事与高级管理人员持有本行股份的情，本行董事、监事与高级管理人员持有本行股份的情况如下况如下：序号序号 姓名姓名 持股数（股）

319、持股数（股）持股比例持股比例 职位职位 股份来源股份来源 1 1 陈晨华 2,301 小于 0.01%董事、董事、副行长 受让 2 2 游志昌游志昌 498,992498,992 0.01%0.01%职工监事职工监事 本行成立时入股、受让、本行成立时入股、受让、资本公积金转增股本资本公积金转增股本 3 3 冯建勋冯建勋 482,992482,992 0.01%0.01%职工监事职工监事 本行成立时入股、资本公本行成立时入股、资本公积金转增股本积金转增股本 4 4 陈卫恒 499,990 0.01%风险总监 本行成立时入股、资本公积金转增股本 5 5 卢之光 473,657 0.01%内审部门负

320、责人 本行成立时入股、受让、资本公积金转增股本 6 6 冯秀梅 210,269 小于 0.01%合规部门负责人 本行成立时入股、受让、资本公积金转增股本 7 7 麦海珊麦海珊 400400,000000 0.01%0.01%财务部门负责人财务部门负责人 本行成立时入股、受让、本行成立时入股、受让、资本公积金转增股本资本公积金转增股本 合计合计 2,568,2012,568,201 0.05%0.05%-2、截至、截至 20232023 年年 1212 月月 3131 日日，本行董事、监事与高级管理人员的近亲属持有本行，本行董事、监事与高级管理人员的近亲属持有本行股份的情况如下：股份的情况如下：

321、序号序号 近亲属姓名近亲属姓名注注 持股数（股）持股数（股）持股比例持股比例 关联人及其关联关系关联人及其关联关系 股份来源股份来源 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-84 序号序号 近亲属姓名近亲属姓名注注 持股数（股）持股数（股）持股比例持股比例 关联人及其关联关系关联人及其关联关系 股份来源股份来源 1 1 陈陈丽丽泉泉 377,270377,270 0.0074%0.0074%游志昌的配偶游志昌的配偶 本行成立时入股、受让、资本行成立时入股、受让、资本公积金转增股本本公积金转增股本 2 2 游彩珍游彩珍 3,2213,221 0.00006%0.00006%

322、游志昌的兄弟姐妹游志昌的兄弟姐妹 本行成立时入股、资本公积本行成立时入股、资本公积金转增股本金转增股本 3 3 冯家浩冯家浩 103,268103,268 0.0020%0.0020%冯建勋的父亲冯建勋的父亲 本行成立时入股、资本公积本行成立时入股、资本公积金转增股本金转增股本 4 4 冯赛祺冯赛祺 172,268172,268 0.0034%0.0034%冯建勋的配偶冯建勋的配偶 本行成立时入股、资本公积本行成立时入股、资本公积金转增股本金转增股本 5 5 梁建好 212,087 0.0042%卢之光的配偶 本行成立时入股、受让、资本公积金转增股本 6 6 冯炳洪 130,869 0.002

323、6%冯秀梅的父亲 本行成立时入股、资本公积金转增股本 7 7 陈少琴陈少琴 6464,998998 0.0013%0.0013%麦海珊的母亲麦海珊的母亲 本行成立时入股、资本公积本行成立时入股、资本公积金转增股本金转增股本 合计合计 1,063,9811,063,981 0.02%0.02%-注：近亲属指配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女 3、董事、监事和高级管理人员及其近亲属持有本行股份质押或者司法冻结情况、董事、监事和高级管理人员及其近亲属持有本行股份质押或者司法冻结情况 截至本招股说明书签署日，本行董事、监事和高级管理人员及其近亲属持有本行股份不存在质押、司法

324、冻结或发生诉讼纠纷的情况。4、董事、监事和高级管理人员及、董事、监事和高级管理人员及其近亲属持有本行股份变动情况其近亲属持有本行股份变动情况 本行董事、监事和高级管理人员在报告期内及其近亲属持有本行股份变动具体情况如下：（1）以原行社股金折股而持有本行股份的现任董监高及董监高近亲属 序号序号 姓名姓名 原行社股金折股数（股）原行社股金折股数（股）新认购股份数（股）新认购股份数（股）成立时合计持股数（股）成立时合计持股数（股）1 1 陈丽泉陈丽泉 422,200422,200 -422,200422,200 2 2 游彩珍游彩珍 1,4001,400 -1,4001,400 3 3 冯家浩冯家浩

325、 44,90044,900 -44,90044,900 4 4 冯赛祺冯赛祺 74,90074,900 -74,90074,900 5 5 冯秀梅 34,900-34,900 6 6 梁建好 80,000-80,000 7 7 冯炳洪 41,000-41,000 广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-85（2 2）本行设立时既有原行社股金折股又有新认购股份的现任董监高及董监高近亲属 序号序号 姓名姓名 原行社股金折股数（股）原行社股金折股数（股）新认购股份数（股）新认购股份数（股）成立时合计持股数（股）成立时合计持股数（股）1 1 游志昌游志昌 200,000200,0

326、00 40,00040,000 240,000240,000 2 2 冯建勋冯建勋 230,000230,000 30,00030,000 260,000260,000 3 3 陈卫恒 250,000 40,000 290,000 4 4 卢之光 200,000 30,000 230,000 5 5 麦海珊麦海珊 200,000200,000 40,00040,000 24240,0000,000 （3 3）本行设立时新认购股份的现任董监高及董监高近亲属 序号序号 姓名姓名 原行社股金折股数（股）原行社股金折股数（股）新认购股份数（股）新认购股份数（股）成立时合计持股数（股）成立时合计持股数（

327、股）1 1 陈少琴陈少琴 -50,00050,000 50,00050,000 （4 4）现任董监高及董监高近亲属 2011 年持股变动情况 交易日期交易日期 股份变动原因股份变动原因 股东姓名股东姓名 变动股份数变动股份数（股）（股）转让方变动转让方变动后股份数后股份数（股）（股）受让方受让方 受让方变受让方变动后股份动后股份数（股）数（股）转让价格转让价格（元（元/股）股）2011041620110416 协议转让协议转让 陈丽泉陈丽泉 15,00015,000 407,200407,200 张国祯张国祯 88,00088,000 5.045.04 2011041620110416 协议协

328、议转让转让 曾少连曾少连 90,00090,000 1,0001,000 陈丽泉陈丽泉 497,200497,200 5.045.04 2011051720110517 协议转让协议转让 陈丽泉陈丽泉 100,000100,000 397,200397,200 黄文裕黄文裕 267,600267,600 5.045.04 2011051920110519 协议转让协议转让 陈丽泉陈丽泉 29,00029,000 368,200368,200 陈惠泉陈惠泉 30,00030,000 5.045.04 2011101920111019 协议转让协议转让 陈丽泉陈丽泉 30,00030,000 33

329、8,200338,200 林笑婷林笑婷 60,10060,100 5.045.04 2011102020111020 协议转让协议转让 陈丽泉陈丽泉 41,00041,000 297,200297,200 崔少媚崔少媚 545,400545,400 5.045.04 2011102020111020 协议转让协议转让 陈陈丽泉丽泉 69,00069,000 228,200228,200 孔肖容孔肖容 71,80071,800 5.045.04 2011122020111220 协议转让协议转让 黄绕君黄绕君 60,00060,000 79,90079,900 麦海珊麦海珊 300,000300

330、,000 5.045.04 （5 5）现任董监高及董监高近亲属 2012 年持股变动情况 交易日期交易日期 股份变动原因股份变动原因 股东姓名股东姓名 变动股份数变动股份数（股）（股）转让方变动转让方变动后股份数后股份数（股）（股）受让方受让方 受让方变受让方变动后股份动后股份数（股）数（股）转让价格转让价格（元（元/股）股）2012012020120120 协议转让协议转让 陆鹤玲陆鹤玲 30,00030,000 74,80074,800 麦海珊麦海珊 330,000330,000 5.045.04 2012022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 游志昌游志昌 484

331、8,000,000 288,000288,000 -广东顺德农村商业银行股份有限公司 招股说明书（申报稿）1-1-86 交易日期交易日期 股份变动原因股份变动原因 股东姓名股东姓名 变动股份数变动股份数（股）（股）转让方变动转让方变动后股份数后股份数（股）（股）受让方受让方 受让方变受让方变动后股份动后股份数（股）数（股）转让价格转让价格（元（元/股）股）2012022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 陈丽泉陈丽泉 45,64045,640 273,840273,840 -2012022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 游彩珍游彩珍 280280

332、 1,6801,680 -2012022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 冯建勋冯建勋 52,00052,000 312,000312,000 -2012022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 冯家浩冯家浩 8,9808,980 53,88053,880 -2012022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 冯赛祺冯赛祺 14,98014,980 89,88089,880 -2 201202280120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 麦海珊麦海珊 66,00066,000 396,000396,000 -2012

333、022820120228 资本公积金转资本公积金转增股本增股本 陈少琴陈少琴 10,00010,000 6060,000,000 -20120228 资本公积金转增股本 冯秀梅 6,980 41,880-20120228 资本公积金转增股本 冯炳洪 8,200 49,200-20120228 资本公积金转增股本 陈卫恒 58,000 348,000-20120228 资本公积金转增股本 卢之光 46,000 276,000-20120228 资本公积金转增股本 梁建好 16,000 96,000-2012031920120319 协议转让协议转让 林笑婷林笑婷 136,820136,820 100100 陈丽泉陈丽泉 410,660410,660 5.915.91 2012031920120319 协议转让协议转让 黄鉴伟黄鉴伟 30,00030,000 149,880149,880 麦海