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1、2024大型企业数智化峰会中部峰会2 0 2 4 年 4 月 11 日 郑 州数智司库 战略增值革新资金管理模式、推进司库体系建设演讲人:周旺民2 0 2 4 年 4 月 1 1 日目录目录CONTENTSCONTENTS数智司库升阶资金职能1数智司库革新资金价值2数智司库加速战略增值3数智司库领先实践红利4数智司库升阶资金职能数智化的广泛应用驱动资金组织职能的转型升级政策与企业内生动力的双驱动促进企业财务数字化转型关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见2022年1月 国资发财评规20221号关于中央企业加快建设世界一流财务管理体系的指导意见2022年2月 国资发财评规202
2、223号落地实践与验收中央企业司库中期验收监管报表18张-23张中央企业司库二次验收1.应收应付账龄分析与穿透 2.虚假贸易风险识别 3.挂靠经营识别4.管理厅局通知要求:薪酬管理 5.管理厅局通知要求:佣金管理中期验收风险检查5件套顶层设计与规划地方国资委政策出台北京国资委启动大额资金监管的通知7月陕西省国资委:2023 52号广东省 司库建设及成本控制专题培训内蒙古自治区人民政府国有资产监督管理委员会6月西藏_关于印发区政府国资委推动监管企业司库体系建设的通知山西省国有资本运营有限公司文件8月南京市关于开展市属国有企业司库体系建设试点工作的通知山东省 关于省属企业司库体系建设的指导意见榆林
3、市印发关于加强市国资委监管企业资金管理工作的意见的通知9月以司库体系建设为切入点和突破口,从2024年开始,全面启动中央企业财务管理数字化转型升级工作。职能属性职能演变资金结算资金融通资金运营投融整合初始化多元化规范化价值化行业最佳实践所在位置资金收付标准化资金调拨资金结算账户管理市场研究体系化计划分析现金管理融资管理资产配置价值化资本运作资源整合资本市场拓宽 投资渠道提高 运作效益强化 境内境外联动组织演变司库发展阶段价值型战略型资金 可视资金 可辨资金运营风险合规 可防可控有息负债 均衡适中运作效率 有效提升规模效益 充分释放资金归集安全性时效性流动性盈利性战略增值集团企业司库组织形态转型
4、路线生态化产业链协同资源可视集中管理多数企业现状位置关注重点资源整合数据共享内外互联产融协同规范标准自动处理着眼企业内部视角着眼企业外部视角集中化管理资源管理产融链协同管控型管理创新:数智化技术重塑管理能力7【五 大 变 革】打造专业管理能力、统筹资源、防控风险、驱动业务发展,结合先进的司库建设经验,构建对标世界一流企业,切合企业高质量发展的新一代数智司库管理模式,助推企业财务数智化转型,支撑发展十四五战略实现。系统支撑司库11项职能风险防控操作类业务运营类业务组织职责要求绩效评价引导监督管控制约流动性风险防范金融市场风险防范舞弊风险防范合规风险防范信息系统设计信息系统建设信息系统安全数据信息
5、管理加强组织领导强化考核评价严格监督问责战略及资源配置类业务银行账户统一管理票据使用高效管理结算规范资金管理债务融资严格管理集团资金集中管理资金预算约束管理应收款项清收管理借款与融资担保境外企业资金管理供应链金融服务战略决策支持管理工作保障管控模式:业务驱动 端到端业务闭环运营模式:数据驱动 全级次穿透可视数智司库体系看得见管得住调得动用得好纵向一体总部统筹集团财务部平台实施财务公司或资金中心基层执行分子公司分工明确职责清晰协同高效支撑能力价值模式数智司库革新资金价值数据要素价值、资金流动价值、资本融通价值数智司库以产融协同、全要素链接驱动价值财务资金池全球账户风险管控生态金融决策分析资源统筹
6、智慧结算融资运作全球司库企业级数据平台财务中台标准规则数据服务司库中台资金流全面预算核算税务财务共享费控成本公司经营全过程数据连接战略投资销售采购财务人资项目设备资本流设备资产人力投资项目销售数据沉淀数据流数据流数据流标准共享 规则共享资源共享 能力共享建立标准、规则、资源、能力共享理念,构建公司财务管理“在线共享中心“,统一数据标准、优化业务流程,打通数据链路,促进业财与管理融合,有效推动财务操作与管理分离,流程更优,操作更简。对内贯通“业-财-税”,对外连接“企-税-银”实现财务服务智能化,促进业务运营智能化,运用一体化数据及大数据分析模型,推动公司经营全过程数据连接,促进多维精益管理全方
7、面变革,实现企业财务数字化转型。引擎对内贯通“业-财-税”多维精益管理业务活动价值反映税企互联企企互联银企互联 引擎对外连接“企-税-银”政企互联一体化数据模型大数据分析模型“资金流“推动企业财务多维精益化管理的变革资金池金融资源多样现金|票据|外汇|函/证|账户|数字人民币等收款池收款结算与计划滚动资金计划年、月、周、日头寸金融市场风险流动性风险操作性风险合规性舞弊风险收支平衡支付精细排程业务支出计划多源数据业财合一收入精益化业财智能对账业务收入计划多源数据 在线获取智慧决策分析资金风险监控管理企业经营分析预测.内外部融资缺口投资与理财盈余系统管理对象数据载体业务标签业务数据标准化企企互联业
8、财税系统电子客票电子行程单银企联银企联财企联政企互联企业征信|风险利率|汇率|大宗商品价格等更丰富的资源 更精益的管理 更广泛的连接 更共享的机制 更协同的运营付款池付款结算与计划数智司库加速战略增值加速协同共享、促进精益管理、积累丰富资源、拓展生态连接以数据为核心,挖掘数据价值通过梳理企业经营中的价值管理所涉及的数据标准、业务合规、操作处理沉淀为财务中台内可复用的系统能力,财务管理系统:司库、税务、报账、费控、核算、全面预算等,为各项专业应用提供统一共享服务,是实现操作“一标准”、数据“一个池”、管理“一平台”的系统基础。业务数据标准化价值管控规则化管理对象数据载体规则校验操作处理各业务系统
9、l项目管理l投资管理l商务平台l多源数据在线采集财务操作一体化稳定成熟高频可复用数据处理规则透明数据应用赋能数据资产事前事中事后业务标签数据采集数据校验数据处理财务中台 共同的标准 共用的规则 共性的操作系统或实体管理对象业务载体业务标签图例数据赋能,决策智慧数据互联服务业务合规服务业务处理自动以智能为辅导,驱动以智能为辅导,驱动精益决策精益决策融资池投资池收款池付款池 回归法 收支差额法 蒙地卡罗模拟法 最大最小值法 BAT模型 米勒奥尔模型 因素分析法.最佳资金存量经常性支出连续高峰支付差额不可动用资金 预测数学模型资金预测曲线资金配置建议月度最佳资金参考资金缺口分析融资决策建议成本效益说
10、明 当前资金状况如何?最近资金缺口窗口?请用因素分析法进行资金预测?.历史数据演算 最佳持有量分析.构建丰富的AI 场景话术激活多维的数据要素价值模拟、预测调优、重组智能化预测场景化呈现智能中台资金计划经营计划数据中台1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月金额投资融资业务节点l信用风险模型l黑白名单机制l账龄分析模型客商管理信用风险检查合同风险检查动态追踪收款处理风险处理l清收自动规则l催收预警模型l预算控制规则l资金计划控制规则l票据风控规则规则检查更共享的机制:以应收管理为线索的量化多维分析模型风险管控事前预防事中控制事后管理交易过程客户开发争取订单签订合同到期收款按时发货
11、欠款追收收款认领客户主数据合同|订单发票信息银行流水凭证信息出货单据收款单关联数据聚合业财互通互联,规范业务载体,数据共享融合业务类型客商类型合同类型项目类型金融机构结算方式票据类型产品类型产品类型.客户信息聚合行为分析产品分析客户分析产品收入采购成本综合收入综合成本缴费方式销售收入销售成本缴费习惯信用等级风险等级服务收入服务成本图示:数据载体管理对象业务标签多维信息反映更精益的管理:大数据与专家模型融入交易记录全过程洞悉企业与企业间的幕后关系基于知识图谱分析企业股权结构基于知识图谱分析企业股权结构企业数据资产库-风险监控模型交易对手监控模型:同集团、同法人.贸易链监控模型:以销定采贸、库存模
12、式.合同订单监控模型:签订日期异常.库存物流监控模型:有无物料、有无物流.资金结算监控模型:预付过高、有垫资.030102040506担 保 圈 风险认定担保圈化解情况跟踪担保圈资产质量分析担保圈成员演变分析担保圈预警核心企业关联人行征信数据人行征信数据担保圈管理与分析担保圈管理与分析客商信息采购或销售申请签订合同股权关系检查担保检查历史交易检查物流追踪收/付款 检查红冲检查信用标准信息收集资信调查客户建档信用评级信用额度担保或保险合同管理货品对比无交易流水收款冲销收款冲销凭证冲销物流信息交易过程风险检查评分权重模型5分/10%5分/20%融资性贸易数据资产库人工确认样本数据积累收益异常检查月
13、末利润虚增收益价差偏低模型特征专家模型算法模型专家识别模型训练担保关系评分结果排序表5分/10%5分/20%5分/10%5分/10%5分/20%预支交易检查模型实验室虚假贸易业务评价确认发货申请到期收/付款交易流水利润评价企业上下游关系展示数据资产价值激活,构建交易过程全链路、交易数据模型化的虚假贸易风险管控业务类型客商类型合同类型项目类型金融机构结算方式票据类型产品类型产品类型.交易信息聚合交易分析收益分析利润率分类成本率对手信用产品类型合同规模风险等级账期分段坏账概率多维信息反映对账单到账通知交易流水其它商业银行财务公司更协同的运营:产融生态链协同的收款清对业务系统采购系统销售系统人力系统
14、其他司 库 管 理业务信息交易信息业财资银匹配订单付款完成信息合同收款到账信息资金审批进度API对外门户协同运营业务资金计划业财融合资金计划业财融合客户、供应商上下游生态业务协同 打通内外部数据链路票据业务:票据号融资业务金融机构合同号挂账业务发票号码&发票标志交易入账业务对方单位的对账码推动银行生态:内外部数据链接,指令中增加业务关联信息,协同方式创新与变革,提高效率。数据链通增加交易标识更丰富的资源:紧密推动银行金融创新,全面服务企业全球司库01直联上海票据交易所,为财务公司及集团客户提供票据全量可视集票宝02直联银行金融机构,为企业提供7天、14天和28天的无抵押、无质押的纯线上的超短期
15、的融资产品。超短贷03直联银行金融机构,实现每笔出票时,使用企业授信额度,并线上完成合同的签署即可出票。融资开票04直联银行金融机构,实现一站式ERP端进行银企余额对账,无需每月登录网银进行余额确认对账。银企对账05直联银行金融机构,企业客户复用前期直联通道,及时获取符合财政部要求的新一代银行电子回单、电子对账单。新一代电子回单更广泛的连接:产融协同金融创新平台各金融单位外部金融机构保理公司英大人寿银行第三方支付金融侧财险公司信托公司保险经纪融资租赁证券公司财务公司寿险公司资产管理基金公司需求侧集团内单位客户供应商合作伙伴投资者消费者资产端入口产业侧全球司库融资云管理融资全生命周期管理(筹、融
16、、用、管、还、评)融资计划合同放款计提分摊还本付息融资关闭融资方案融资筹划融资风险融资执行(用途)筹的合理融的精准用的有效管的细致还的及时评价闭环供应链金融平台应收类融资存货类融资预付类融资业务撮合数据引流资源组合、资产激活、资信评级负债端金融服务融资预算与资金计划协同管控数智司库领先实践红利推广领先实践经验、普惠数智价值红利用友资金管理领域深耕24年,已服务超过1万家大型集团高端客群覆盖世界500强企业、一级央企、大型国企、跨国公司等,涉及能源、钢铁、汽车、水泥、化工、制造、新零售等上百个行业行业经验:20余年深入耕耘、持续迭代、引领资金管理领域市场发展全球司库行业案例世界500强专业级司库
17、专业运作金融资源战略级司库战略统筹金融资源集中统一金融资源交易级司库资金集中协同结算账户管理资金结算应收应付授信管理资金预算担保管理融资管理投资管理内部运作金融衍生品流动性管理信用评级风险管理金融市场交易供应链金融辅助决策千行万业钢铁冶金公共事业交通物流贸易与零售国资行业离散制造医疗医药建筑行业装备制造流程制造现代服务地产行业客群分布产品家族价值实例:某能源国企集团“数智司库”成效测评经济收益价值提经济收益价值提升升用户体验价值提用户体验价值提升升 规范业务,金融生态数据联动 传统手工识别收款自动识别 措施:规范业务,增加业务标签,传送银行侧;业务财务拉动上下游客户的结算规范;自动识别规则:业
18、务标签+银行账户+客商 主动运维监控工具,有效提升运维时效性 节省人工成本43.5万元/年 节省人工 450 人天/年科技支撑价值提科技支撑价值提升升 结算单位、渠道全覆盖 统一结算平台,建银企通道,扩大直联效率95;压降账户,与财务共享系统深度融合,接口直接复用;绿色结算:直联获取电子回单、对账单;推动集团会计电子档案落地;每年减少200万份纸质电子回单 减少碳排放12吨/年 减少办公成本50万元 减少人力成本375万元。可持续性价值提可持续性价值提升升 风险管理雏形 搭建“资金计划+外融成本分析+协定存款收益对比”的资金监控分析展示平台,资金头寸管控、提供数据分析支撑。保安全:构建“多环节
19、防重、防篡改”的支付安全体系。建模型:借助数据中台,进行资金分析平台模型搭建,支持出具实时分析结果。01 降低融资成本举措调整账户结构,提高资金归集率;展开内部运作,发挥专业职能作用;资产负债率:由69.97%65%,每年节约融资利息4亿 02 聚集专业职能管理收益集团全量可动用资金增加至900个亿,合理科学展开自动协定存款,实现每年创收约1亿累计累计创收人工能效直联率风险事项成本 效益 效率 司库体系建设的专业能力20182019202020212022全球司库研究Global Treasury Research随着全球化的趋势及中国的发展,以人工智能、大数据、云计算、区块链等技术驱动,科技与金融深度融合,传统的信息采集来源、资金运作、融资投资、风险监控等发生改变。数据驱动的产品和服务创新正不断为企业带来新的价值增长点,是新时代企业实现价值的突破点。用友以技术创新为切入点,根据不同公司资金管理数字化转型的实践经验,从2018年开始,开展了预测性、业务洞察研究工作,真正成为战略合作伙伴,支持企业业务成长。2023THANKS